8

Г л а в а

Цены и инфляция

8.1.Понятие и сущность инфляционных процессов

Ценам и ценообразованию в любой стране отводится особая роль как важному фактору, от которого в определяющей мере зависит судьба национальной экономики. Если цены не отражают рыночных реалий, то они становятся необъективными. Это ведет к несправедливым перераспределительным процессам, принятию неверных экономических решений, формированию неэффективных макроэкономических пропорций и в конечном счете — к снижению эффективности экономики и ее конкурентоспособности на мировом рынке.

Принятие правильных решений в области цен позволяет в зна- чительной степени влиять на темпы инфляции в стране, сокращать ее рост и негативные последствия, мешающие развитию экономики.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время.

В экономической истории первые проявления инфляции были отмечены во времена Александра Великого, когда его захваченные и доставленные в Грецию сокровища персидских царей привели к временному обесценению золотых и серебряных монет.

Слово «инфляция» (от лат. inflatio) означает «разбухание», «раздувание». Специалисты утверждают, что на английском языке этот термин первым использовал в 1864 г. американец А. Делмар, автор популярных работ по проблемам денег. Это было в период гражданской войны в США (1861—1865), когда федеральное правительство выпускало для покрытия дефицита государственного бюджета в громадном количестве неразменные на металлические деньги банкноты и казначейские билеты — гринбеки («зеленые спинки»).

Первоначально под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, каковы бы ни были его последствия. Затем

Глава 8. Цены и инфляция

535

инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост цен. Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

По мнению ученых XX в., сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции — избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег. Это означает, что инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения. Независимо от того, какие причины послужили первичными импульсами, любое повышение цен вызывает необходимость увеличения денежной массы и расширения денежнокредитного оборота.

Инфляция — это повышение общего уровня цен. Наиболее общее определение инфляции — обесценение бумажных денег вследствие их чрезмерного выпуска. Однако эту трактовку нельзя считать полной. Ведь не все цены повышаются при инфляции. Даже в периоды довольно быстрого роста некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Действительно, среди главных больных мест инфляции можно выделить то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Рост цен, вызываемый инфляционными факторами, характеризуется следующими особенностями:

•массовостью, т.е. повышением цен практически на все товары;

•непрерывностью увеличения цен;

•продолжительностью процесса увеличения цен. Инфляция — сложное социально-экономическое явление,

порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Она представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах. Инфляция проявляется в обесценении денег по отно-

Раздел III. Регулирование цен

536

шению к товарам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность. Некоторые ученые добавляют к этому еще и золото, но это в том случае, когда золото считалось всеобщим эквивалентом и любые деньги обеспечивались золотом, чего сейчас уже не происходит.

Инфляция — это повышение общего уровня цен по всей стране, при котором изменяются цены не только товаров, но

èизмерителей их ценности, т.е. денег.

Âэкономической науке инфляционные процессы давно исследовались и анализировались. Но многообразие их причин и форм протекания обусловливает стабильный интерес к этому вопросу.

Современное определение инфляции будет звучать так: инфляция — это разбалансированность совокупного спроса и совокупного предложения, которая, как правило, сопровождается превышением совокупного спроса над совокупным предложением и повышением цен.

Однако не всякий рост цен, исходя из определения, будет признаком инфляции. К инфляции в принятой статистической практике не относят сезонные колебания цен на товары, кратковременное повышение цен, вызванное форс-мажорными обстоятельствами.

8.2. Причины возникновения инфляции

Можно выделить важнейшие из действительно инфляционных причин роста цен:

•отсутствие контроля со стороны государства над денежной массой, вбрасываемой в обращение;

•несбалансированность государственных расходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если дефицит восполняется путем печатания новой денежной массы, то это приводит к росту массы денег в обращении. Особенно инфляционно опасными являются бюджетные расходы, связанные с милитаризацией экономики. Рост военных расходов — одна из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах;

•общее повышение уровня цен, что связано с изменением структуры рынка, который все больше приобретает очертания рынка несовершенной конкуренции. Современный рынок в значительной степени является олигополистическим. Олигополист обладает значительной властью над ценой;

Глава 8. Цены и инфляция

537

•нерациональная структура экономики, выражающаяся в чрезмерном развитии одних отраслей в ущерб другим. Это, в частности, характерно для российской экономики, когда монополия крупнейших фирм влияет на определение из-

держек и цен.

Инфляция является выражением возникновения и нарастания диспропорций в структуре валового внутреннего продукта. В результате в обращении появляются избыточные средства (в наличной и в безналичной формах), превышающие стоимостное выражение вещественной структуры национального продукта.

Нарушения баланса между совокупным спросом и предложением в итоге приводит к нарушению общего макроэкономи- ческого равновесия. Это так называемые инфляционные ожидания, которые хотя и не имеют четких, количественно выраженных параметров, тем не менее играют существенную роль в макроэкономических процессах.

Инфляционные ожидания — это предполагаемые и отчасти прогнозируемые, ожидаемые уровни инфляции, основываясь на которых производители и потребители, продавцы и покупатели строят свою будущую денежно-финансовую и ценовую политику, оценивают уровень доходов, расходов, прибыль и т.д.

8.3. Теории инфляции

Прежде чем характеризовать виды инфляции, нужно отметить, что в реальности эти виды в чистой форме не встречаются. Инфляционные процессы представляют собой некоторую комбинацию, но для понимания таких процессов надо рассматривать по отдельности их составляющие как отдельные виды.

Теоретическая база понятия «инфляция» имеет в своем арсенале два основных направления: кейнсианскую теорию инфляции и монетаристскую, количественную теорию.

Вплоть до 30-х годов XX в. среди экономистов господствовало мнение, что с помощью механизма свободного ценообразования экономика автоматически стремится к равновесию, когда совокупный спрос равен совокупному предложению. Согласно этому мнению никаких затяжных кризисов с высоким уровнем безработицы не может быть. Считалось, что безработица является по сути отражением слишком высокой заработной платы. В этих условиях свободный рынок, по мнению представителей классической школы, должен заставить цену рабочей силы снижаться до тех пор, пока на рынке труда не восстановится равновесие. Такой же меха-

Раздел III. Регулирование цен

538

низм, считали они, действует и на всех других микрорынках, что гарантирует общее равновесие экономической системы в сочетании с полной занятостью. Предположение о том, что заработная плата может быстро измениться, чтобы обеспечить полную занятость на рынке труда, — отличительная черта классической модели регулирования национального производства.

Монетаристская теория инфляции. Монетаризм — экономи- ческая теория, согласно которой денежная масса, находящаяся

âобращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридмен. Монетаризм возник в 1950-е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и в других странах

âпериод преодоления стагфляции 1970-х — начала 1980-х годов, а также в начале 1990-х годов в России при переходе к рыноч- ной экономике.

Вершиной теоретических разработок монетаризма стали концепция стабилизации американской экономики и известная «рейганомика», реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства концепции чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в экономической практике США.

Âнеоклассической (монетаристской) теории одним из краеугольных является положение о том, что рыночная экономика защищена от спада и существует определенный механизм саморегулирования, приводящий объем выпуска продукции к уровню, соответствующему полной занятости. Если под воздействием каких-то внешних (экзогенных) факторов (война, неурожай и т.п.) произойдет спад производства, то это, по мнению представителей данной школы, не будет длиться долго. Они полагали, что заработная плата, процентная ставка (и вообще все цены) являются гибкими и вернут экономику в равновесное состояние, когда рабочая сила будет полностью нанята, а все, что произведено, продано. В этом случае нет никакой необходимости государственного вмешательства в экономику.

Поскольку экономика в подобном случае постоянно функционирует в режиме полной занятости, то кривая совокупного предложения вертикальна на уровне полной занятости трудовых ресурсов и, следовательно, на уровне потенциального объема ВНП. Падение спроса, например, на труд переместит кривую совокупного спроса в положение D2 (рис. 8.1). Конечно, вследствие

Глава 8. Цены и инфляция

539

падения совокупного спроса с D1 äî D2 появится избыток предложения продукции (его величина измеряется отрезком АЕ1). Но если принять во внимание возможность быстрого понижения цен на продукцию, а также понижения заработной платы и цен на другие ресурсы, то уровень цен будет быстро понижаться с Р1 äî Ð2, пока не наступит равновесие между предложением продукции и спросом на нее в точке Е2. Поскольку уровень цен понизится с Р1 äî Ð2, реальный объем производства останется на уровне, соответствующем полной занятости. Иначе говоря, снижение совокупного спроса ведет не к снижению объема ВНП и занятости, а лишь к снижению цен. Поэтому вмешательство государства, по мнению экономистов-классиков, в регулирование объемов производства необязательно и нежелательно. Что касается регулирования совокупного спроса, по их мнению, достаточно стабильного, то его следует осуществлять в случае необходимости за счет контроля над предложением денег, т.е. с помощью монетарной политики.

Монетаристское объяснение при- чин инфляции исключительно денежными факторами и государственным регулированием занятости слабо согласуется с действительностью. Ин-

фляция порождается государственномонополистической структурой, элементами механизма которой являются скрытая форма перелива капитала, рост правительственных расходов и образование в связи с этим хрониче- ских дефицитов государственных бюд-

жетов, рост государственного долга и инфляционные по сути методы его покрытия, чрезмерная кредитная экспансия коммер- ческих банков, внешнеэкономическая политика.

На основе теории инфляции и безработицы монетаристы рекомендуют государству целый комплекс регулятивных мероприятий: снижение государственных расходов за счет сокращения социальных программ, расходов на выплаты различного рода пособий; поддержание минимальных ставок заработной платы; ослабление влияния профсоюзов; проведение государственной кредитно-денежной политики, приспособление налоговой системы к антиинфляционной политике (снижение налогов); обеспе-

Раздел III. Регулирование цен

540

чение Федеральной резервной системой стабильного роста денежной массы; сокращение роста дефицита федерального бюджета, в том числе и за счет расходов на оборону.

Кейнсианская теория инфляции. Неоклассицизм господствовал в экономической науке до 30-х годов XX в., когда английский экономист Дж.М. Кейнс опубликовал работу «Общая теория занятости, процента и денег». В ней он подверг критике основные положения неоклассической теории, которая, с его точки зрения, очень часто входила в противоречие с реальной жизнью. В частности, неоклассики не смогли объяснить Великую депрессию и предложили выход из кризиса. Экономика, по мнению Кейнса, развивается не столь гладко, как это представлено в классических моделях: по существу сам факт наличия циклической безработицы опровергает точку зрения классиков.

Кейнсианство — макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость и значимость государственного регулирования рыночной экономики. Возникновение данной теории относится к периоду Великой депрессии (1929—1933). Этот крупнейший кризис мировой капиталистической системы обнаружил неспособность чисто рыночного научного направления ответить на вопрос о его причинах и путях стабилизации экономического развития. Основу теоретических положений Кейнса составляет идея о вмешательстве государства в развитие экономики в целях устранения кризисных явлений, достижения максимальной занятости, повышения темпов роста общественного производства. Кейнс считал, что реализация этой идеи может быть достигнута посредством применения макроэкономических методов, предполагающих анализ взаимозависимости таких агрегатных (совокупных) величин, как национальный доход, совокупное предложение, совокупный спрос, занятость, сбережения, инвестиции. Основным фактором, воздействующим на экономический рост и способным обеспечить выход экономики из депрессии, Кейнс считал совокупный спрос, определяемый тремя составляющими: потреблением населения, инвестициями предприятий и государственными расходами.

В отличие от экономистов-классиков кейнсианцы исходят из того, что цены на продукцию и особенно заработная плата, по крайней мере в краткосрочном периоде, неэластичны в направлении понижения. Поэтому в своих наиболее простых моделях кейнсианцы доказывают, что уровень цен является постоянным, т.е. кривая совокупного предложения в определенном диапазоне представляет собой горизонтальную линию. В частности, в отношении заработной платы это объясняется, во-первых, тем, что существуют законодательно установленные нижние пределы

Глава 8. Цены и инфляция

541

заработной платы и, во-вторых, тем, что трудовые контракты определяют заработную плату, как правило, на несколько лет вперед. Кроме того, нельзя недооценивать и силу профсоюзного движения в защиту стабильности заработной платы.

В условиях неэластичных цен и заработной платы в сторону их понижения падение спроса не окажет никакого влияния на уровень цен, но повлияет на объем производства, сни-

çèâ åãî ñ Q1 äî Q2, снижая тем самым и уровень занятости, т.е. увели- чивая безработицу (рис. 8.2).

По мнению кейнсианцев, экономика может находиться на новом равновесном уровне Е2, характеризующемся неполной занятостью неопре-

деленно долго. Главный порок классической школы, по мнению Кейнса и его последователей, состоит в том, что она не смогла объяснить, какими путями (кроме практически неприемлемого пути уменьшения заработной платы) уменьшить безработицу, которая, становясь массовой, требует все больше и больше государственных средств и создает неблагоприятную социальную ситуацию.

В отличие от классической школы кейнсианская теория полагает, что государство должно активно регулировать развитие экономики. Кейнсианский рецепт сводится в этом случае к тому, что государство с помощью своей экономической политики просто-напросто должно переместить уровень равновесия таким образом, чтобы он совпал с уровнем полной занятости. Это может быть сделано с помощью повышения (стимулирования) совокупного спроса в обществе.

Предположим, что в результате реализации рекомендаций кейнсианской школы фирмы стали производить столько продукции, что каждый, кто хочет работать, уже работает. Экономика функционирует на грани своих производственных возможностей. Потребители же решают, что они хотели бы потреблять больше, чем потребляли до сих пор. Они предъявляют спрос фирмам на большее количество товаров и услуг, однако те уже не могут производить больше, поскольку все ресурсы в экономике вовлечены полностью. В ответ на превышение спроса над

Раздел III. Регулирование цен

542

предложением фирмы повысят цены, результатом чего будет инфляция.

Рецепт Кейнса против инфляции: рестриктивная политика удержания экономики от «перегрева» (иногда ее называют также «контрактивной»). Такая политика снижает покупательную способность населения путем урезания государственных расходов

èповышения налогов. Она также может включать повышение процента в целях сдерживания инвестиций. В результате уменьшаются доходы тех, кто работает на предприятиях, а часть из них могут оказаться и безработными.

Изменился принципиальный подход к функционированию экономики и к экономической политике, так как стало невозможно утверждать, что рыночная экономика лучше справляется со всеми проблемами без вмешательства извне. Напротив, кейнсианский анализ доказывает, что «чистая» рыночная экономика, если она будет предоставлена сама себе, будет страдать от безработицы и инфляции и потребуется активное государственное вмешательство (проведение целенаправленной экономической политики), чтобы справиться с возникшими проблемами.

Основой экономического роста в теории Кейнса является эффективный спрос, поэтому основным элементом экономической политики является его стимулирование. Главными мерами здесь выступают активная фискальная политика государства, направленная на стимулирование инвестиций, и поддержание высокого эффективного спроса за счет государственных расходов. Неизбежным следствием такой политики является дефицит бюджета

èрост денежной массы в обращении.

Âотличие от классиков, полагающих, что рост денежной массы влечет пропорциональный рост цен на продукцию (т.е. адекватный инфляционный рост цен), Кейнс утверждал, что увеличение денежной массы будет приводить к пропорциональному инфляционному росту цен только в условиях полной занятости. Чем дальше от состояния полной занятости находится экономика, тем в большей степени увеличение денежной массы будет сказываться на росте производства и занятости, а не на росте цен. Кейнс считал, что дефицит бюджета, рост денежной массы и инфляции являются вполне приемлемой ценой за поддержание высокого уровня занятости и стабильное повышение уровня национального дохода.