2. Выявление выгодоприобретателя

35. Формулировка ст. 3 правил надлежащего осуществления банковской деятельности была изменена, но ее содержание осталось прежним. Был добавлен п. 4, где говорится, что заявление о том, кто является выгодоприобретателем, не требуется, если бенефициар активов - простое товарищество или объединение, не зарегистрированное в торговом реестре, а стоимость активов, проводимых в рамках отношений с такими контрагентами, не превышает 25000 швейцарских франков. Это положение опирается на ст. 7a Закона об отмывании денег, которая исключает деловые отношения, охватывающие активы невысокой стоимости, из сферы действия норм по борьбе с отмыванием денег.

36. В VSB 98 была введена так называемая форма A для установления выгодоприобретателя. Эта форма используется для заявления о том, кто является выгодоприобретателем, а также для уведомления банка об изменении отношений выгодоприобретения. Форма используется в тех случаях, когда возникают сомнения о личности выгодоприобретателя (ст. 3 VSB). В форме A помимо фамилии выгодоприобретателя указывается дата его рождения (если ее можно установить) и гражданство. Таким образом, оптимизируется процесс идентификации лиц с часто встречающимися фамилиями. Опыт, накопленный в рамках борьбы с терроризмом ("списки Буша"), показал, что надежно идентифицировать контрагента или выгодоприобретателя можно только в том случае, если у банка имеются данные о дате его рождения или гражданстве <12>.

--------------------------------

<12> Kommentar VSB 08. S. 22.

37. Поскольку на торговцев ценными бумагами и на банки распространяются одинаковые надзорные нормы, в подп. 1 п. 34 правил (аналогично п. 1) было включено упоминание о торговцах ценными бумагами.

3. Процедура для работы с организациями,

которые не осуществляют в стране регистрации торговой,

производственной или иной коммерческой деятельности

38. Согласно ст. 4 правил, к организациям, которые не осуществляют в стране регистрации торговой, производственной или иной коммерческой деятельности, могут относиться хозяйственные общества, учреждения, фонды, трасты/фидуциарные компании и аналогичные объединения, являющиеся швейцарскими или иностранными юридическими лицами.

39. Ранее в п. 39 говорилось, что в этот список не включаются контрагенты, цель деятельности которых заключается в защите интересов их членов или бенефициаров в рамках коллективной самопомощи или которые преследуют политические, религиозные, научные, художественные, общественно полезные, социальные и другие аналогичные цели. По системным соображениям этот список был перенесен в п. 2 ст. 4 правил.

40. Трактовка понятия организации, не осуществляющей в стране регистрации торговой, производственной или иной коммерческой деятельности, ранее содержалась в п. 38 VSB 03. На практике эта трактовка часто оказывалась слишком узкой и противоречила смыслу ст. 4. В частности, под это определение подводились также предприятия, осуществляющие оперативную деятельность. Поэтому исправленный п. 38 правил содержит термин "признаки", указывая тем самым, что решение об отнесении конкретного контрагента к этой категории принимается отдельно в каждом конкретном случае. Если, например, контрагент использует адрес другого лица ("с/о"), но при этом имеет собственный офис, то он не обязательно должен быть отнесен к данной категории <13>.

--------------------------------

<13> Kommentar VSB 08. S. 28.