Абакулина Л.Ю. Экономика

экономике страны, поскольку расходы на эти виды услуг присутствуют в издержках любого вида деятельности и в каждом домашнем хозяйстве.

Все вышеприведенные изложения причин, порождающих инфляцию, в реальности проявляются не изолированно, но во взаимодействии – факторы инфляционного спроса переплетаются с ростом издержек, что ведет к формированию самоподдерживающейся инфляционной спирали и сохранению роста цен в экономике страны на высоком уровне.

Примером такой устойчивой инфляции является экономика РФ, в которой уровень инфляции 10% держится на протяжении десятилетия.

6.4.3. Типы и виды инфляции

По форме проявления различают инфляцию скрытую или подавленную и открытую. В условиях рыночной экономики инфляционный процесс фиксируется субъектами рыночной экономики и предстает в открытой форме.

Инфляция в скрытой или подавленной форме существует тогда,

когда цены определяются государством. В этих условиях стабильность уровня государственных цен, сопровождается образованием дефицита товаров. Одновременно растет нелегальный рынок, восполняющий дефицит товаров на официальном рынке по ценам значительно выше государственных. Государственный диктат на рынке, внешне подавив инфляцию, по существу подтвердил ее присутствие в виде дефицита товаров – неудовлетворенного спроса населения. Негативным следствием подавленной инфляции является также рост нелегального рынка. Скрытая форма инфляции характерна для административно-управляемой или командной экономики.

В зависимости от темпов развития инфляционного процесса различают следующие типы инфляции: ползучая, галопирующая и гиперинфляция.

При ползучей (умеренной) инфляции ежегодный темп роста общего уровня цен не превышает 10%. Современная экономическая теория утверждает, что 3% повышение цен является условием полного использования ресурсов и роста национальной экономики. Для стран с развитой рыночной экономикой присуща умеренная инфляция на уровне 3-4% , что обеспечивает поддержание покупательной способности денег.

Умеренная инфляция может перерасти в галопирующую с темпом роста цен на уровне от 10% до 200% в год. Этот уровень инфляции отражает нарушения в системе денежного хозяйства страны, падает ценность денег, идет отток капитала из страны, хозяйствующие субъекты предпочитают деньгам материальные ценности.

Гиперинфляция – чрезвычайно высокий – 50% ежемесячный темп роста уровня цен. При пересчете на год по принципу сложного процента уровень инфляции составит свыше 13000%. Гиперинфляция становится

221

неуправляемой и отражает крушение денежной системы страны. В условиях гиперинфляции субъекты заменяют товарно-денежный обмен бартером. В истории современной России наиболее высокий уровень инфляции был в период 1991–1995 гг., когда происходило радикальное реформирование экономики, включая переход к рыночным ценам. Максимальный рост цен на уровне гиперинфляции – более чем в 26 раз – был зафиксирован в 1992 г. Во второй половине 1990-х гг. политика жесткого ограничения денежной массы позволила значительно снизить уровень инфляции.

По степени возможности предвидения различают ожидаемую (прогнозируемую) и непредвиденную инфляция. Предвидение инфляции – тем более в условиях совпадения прогноза с реальным процессом – позволяет субъектам заранее учесть в своих контрактах и расчетах будущий уровень цен, что будет способствовать экономической стабильности. Иные последствия в случае развития неожиданной (шоковой) инфляции или резкого расхождения между прогнозом инфляции и ее реальным уровнем. Неожиданный скачок цен на сырьевые товары или энергоресурсы отразится во всей системе рыночных цен и расчетов между субъектами хозяйственной деятельности – фирмами, банками, домашними хозяйствами. Непредвиденная инфляция сопровождается потерями всех субъектов экономики, чьи денежные поступления или доходы были зафиксированы в контрактах или договорах. Банки несут потери по выданным кредитам и ограничивают выдачу ссуд. Профсоюзы начинают требовать пересмотра соглашений об опте труда.

Таблица 6.4.1

Темпы инфляции в России (ИПЦ на конец года по отношению к концу предыдущего года, %)

Как видно из приведенных в табл.3.1 данных, в РФ проявляется тенденция снижения уровня инфляции, однако по-прежнему экономика России находится в зоне высокой инфляции, что государство должно учитывать при формировании экономической политики.

6.4.4 Социально-экономические последствия инфляции

Поскольку инфляция поражает основу рыночной экономики – ценовой механизм – последствия ее проявляются в различных сферах общества. Инфляция ломает рыночный механизм саморегуляции. Производители не получают ценовых сигналов и выгод от перемещения капиталов. Поэтому экономическое равновесие между отраслями не может осуществляться с помощью рынка. Инфляционный процесс резко усиливает свойственную рыночной системе нестабильность; рост цен на рынках сырьевых и трудовых ресурсов ограничивает объемы текущего производства и

222

исключает принятие программ развития производства в будущем. Сокращается инвестиционная деятельность. Банки несут потери по ранее выданным кредитам ввиду их снизившейся текущей реальной ценности; значительно усиливается риск кредитования. В этих условиях банки резко ограничивают сферы, сроки и объемы кредитования; при этом соответственно увеличивают цену кредита. В особо трудном положении оказываются отрасли с длительным производственным циклом, требующие больших вложений в течение длительного времени (судостроение, производство сложного оборудования, авиапромышленность). Развитие этих производств без долгосрочного кредитования невозможно.

темп инфляции

10

8

6

4

2

Рисунок 6.4.3. Кривая Филлипса

Взаимосвязь инфляции и реального сектора экономики нашла свое отражение в модели английского экономиста А.Филлипса и получила название «кривой Филипса». Реальный сектор в модели Филлипса представлен уровнем занятости. Суть модели Филлипса сводится к тому, что при высокой инфляции будет низкая безработица и, наоборот, низкий уровень инфляции сопровождается высокой безработицей. Из модели Филлипса следовали выводы о несовместимости большой безработицы и высокой инфляции и о поиске компромисса в решении этих проблем.

Последующие исследования показали, что кривая Филлипса применима только к краткосрочному периоду (на время действия заключенных профсоюзами договоров об оплате труда); в длительном периоде инфляция приобретает инерционный характер при том, что безработица не снижается ниже своего естественного уровня. Более того, шоковые потрясения 1970-х гг. выявили одновременное существование высокой инфляции и высокой безработицы – явления, получившего название стагфляции. Реа-

223

лии современной экономики подтверждают совместимость инфляции и высокой безработице, нежели их взаимоисключение.

Развитие инфляции сопровождается падением реальных доходов и жизненного уровня населения и прежде всего социальных групп с фиксированными доходами (пенсионеры, государственные служащие) вследствие опережающего роста уровня цен по сравнению с изменениями величины пособий и заработной платы. Рост уровня цен особенно сильно отражается на группах населения с низкими доходами. В результате инфляции свойственная рыночной экономике дифференциация доходов в обществе усиливается.

Инфляция снижает доходность по сбережениям населения (если уровень инфляции превышает % по депозиту, реальная ставка процента становится величиной отрицательной); длительная инфляция обесценивает банковские вклады населения. Массовое обесценение вкладов населения произошло в России в период 1991-1994 гг. Следствие этого процесса является падение доверия населения банкам.

Высокая инфляция ведет к падению курса национальной валюты и препятствует притоку зарубежных инвестиций; удорожает цену внешних заимствований.

Вследствие инфляции в обществе растет социальная и политическая напряженность, снижается авторитет государственной власти и ее институтов, усиливается недоверие к официальным экономическим программам и заявлениям.

6.4.5. Антиинфляционная политика

Преодоление инфляции остается одной из главных целей экономической стратегии государства.

Экономическая история свидетельствует, что подавление инфляции посредством административного управления ценами и доходами отрицательно влияет на развитие рыночных отношений, что проявляется в дефиците товаров и развитии нелегального рынка.

Поскольку инфляционный процесс складывается под влиянием многих взаимосвязанных факторов, проблема инфляции не может иметь однозначного подхода и решения.

Вместе с тем, поскольку в инфляции проявляется диспропорция между денежным сектором и реальным производством, между совокупным спросом и совокупным предложением, в макроэкономике сложились различные направления в области антиинфляционной политике, рассматривающие в качестве определяющей ту или иную сторону единого инфляционного процесса.

Сторонники кейнсианства главную цель политики видели в поддержании совокупного спроса. Рост совокупного спроса будет стимулировать рост производства и предложения товаров, что будет противостоять разви-

224

тию инфляции. Для поддержания совокупного спроса государство должно увеличить свои расходы и снижать ставку по кредитам. Реализация кейнсианской политики длительное время поддерживала экономический рост, сопровождаемый бюджетным дефицитом. Инфляционный шок 1970-х гг. повлек резкую критику кейнсианской политики со стороны монетаризма.

Монетаристская школа, определяя инфляцию как, прежде всего, денежное явление, утверждает, что главным средством борьбы с инфляцией является жесткий контроль за денежной массой. Государство должно, по мнению этой школы, проводить стабильную политику 3% ежегодного прироста денежной массы. Эта величина соответствует естественному темпу прироста национальной экономики; стабильность такой денежной политики государства резко снизит риск непредвиденной инфляции, что будет способствовать формированию стабильной рыночной среды и принятию инвестиционных решений. Одновременно государство должно сократить свои расходы в социальной сфере: здравоохранение, образование, пособия по безработице, пособия малоимущим. Для поддержки бизнеса предлагались снижение налогов и ограничения на деятельность профсоюзов. Профсоюзы преследовались под лозунгом защиты конкуренции и недопущения монополизации на рынке труда. Близкую к монетаристам позицию в 1980-х гг. занимали сторонники «экономики предложения». В основе антиинфляционных рекомендаций представителей «экономики предложения» непосредственное стимулирование государством производства посредством снижения налогов на бизнес и на доходы населения. Политика провозглашалась под лозунгом «люди работают не для того, чтобы платить налоги». Снижение налогов должно было стимулировать предпринимателей к росту инвестиций, а население к повышению трудовой активности. Потери бюджета при сокращении налогов должны перекрываться ожидаемым ростом налоговой базы. Результатом антиинфляционной политики монетаризма и экономики предложения явилось снижение инфляции при росте безработицы, бюджетного дефицита и государственного долга.

Особым вариантом антиинфляционной политики является политика цен и доходов, осуществляемая посредством правительственного контроля за ценами и заработной платой. При этом правительство привлекает руководство союзов предпринимателей и профсоюзов к поиску компромисса интересов сторон по вопросу соотношения роста цен и заработной платы. Данная политика имеет целью не допустить развития инфляционной спирали. Вместе с тем достигнутые соглашения требуют внесения коррективов. Удержание согласованных уровней цен и доходов в длительном периоде будет противоречить эффективности использования ресурсов, поскольку рыночные цены на ресурсы и продукцию находятся в постоянном движении.

225

Опыт антиинфляционной политики различных стран показывает необходимость комплексного подхода к ее формированию – сочетание инструментов кредитно-денежной и финансовой политики с контролем уровня цен и доходов. Антиинфляционная стратегия включает развитие конкурентной среды и условий для предпринимательства, проведение эффективной антимонопольной политики, стимулирование инноваций, рост совокупного предложения посредством изменения структуры национальной экономики.

Политика антиинфляционного регулирования российской экономики имела определяющее значение в период высокой инфляции 1990-х гг. Эта политика отражала рекомендации МВФ и Всемирного банка и базировалась на теории монетаризма. Преодоление инфляции сопровождалось резким падением обрабатывающей промышленности и ростом безработицы. На современном этапе правительство сочетает антиинфляционную монетарную политику с мерами поддержки и развития реального сектора экономики.

6.5.Макроэкономическое равновесие

6.5.1.Понятие макроэкономического равновесия

Проблема равновесия занимает центральное место в теории рыночной экономики. Микроэкономика определяет равновесие как состояние рынка, при котором обе стороны рыночных отношений – продавец и покупатель – извлекают максимальную полезность. Экономическая теория различает понятия частичного и общего равновесия. Частичное равновесие – это равновесие, сложившееся в отдельных отраслях и сферах экономики Микроэкономика рассматривает частичное равновесие как равновесие на рынке отдельно взятого товара, реализация которого есть удовлетворение части общих потребностей индивида. Национальная экономика представляет собой совокупность множества взаимосвязанных рынков отдельных товаров. Положение, сложившееся на рынке конкретного товара окажет влияние на другие связанные с ним рынки.

Общее экономическое равновесие характеризует совпадение намерений всех домашних хозяйств относительно объемов покупок с планами фирм относительно объемов продаж. Несовпадение этих планов вызывает неравновесие в национальной экономике. Равновесие на денежном рынке характеризует ситуацию, когда количество предполагаемых денежных средств равно количеству денег, которые желают иметь у себя население и предприниматели. Система национальной экономики находится в состоянии общего или макроэкономического равновесия при равенстве спроса и предложения на всех взаимосвязанных рынках. В целях анализа макроэкономического равновесия субъекты рыночных отношений (домашние хозяйства, фирмы, государство) и сами рынки (товаров, ресурсов, денег) рассматриваются в сводном виде. Суть проблемы макро-

226

экономического или общего экономического равновесия заключается в выяснении тех условий, которые обеспечивают постоянное возобновление кругового потока ресурсов и благ. Условиями макроэкономического рав-

новесия является поддержание сбалансированности между рынками товаров и денег, между производством и потреблением, сбережениями и инвестициями, т.е. равновесие спроса и предложения на всех совокупных рынках. На основе этой сбалансированности достигается общее равновесие между совокупным спросом и совокупным предложением в национальной экономике. Движение национальной экономики к состоянию общего экономического равновесия происходит на основе действия механизма рыночного саморегулирования при участии государства. Макроэкономиче-

ское равновесие национальной экономики позволяет поддерживать рост национального производства; стабильный уровень цен на основе контроля инфляции; высокий уровень занятости; равновесие платежного баланса. Движение к общему экономическому равновесию означает более полное и эффективное использование ресурсов на уровне естественного потенциала национального хозяйства. В состоянии макроэкономического равновесия не происходит накопления запасов нереализованной продукции, безработица находится на естественном уровне, рост денежной массы и уровня цен соответствуют естественному темпу развития национальной экономики. Движение к общему экономическому равновесию означает движение к поддержанию соразмерности или пропорциональности между сферами, отраслями и рынками экономики страны. Общее экономическое равновесие – это сбалансированность всей экономики страны, система взаимосвязанных и взаимосогласованных пропорций во всех сферах, отраслях, на всех рынках, всех участников экономической деятельности, обеспечивающая поддержание и развитие национального воспроизводства Нарушение равновесия означает, что в сферах, секторах, отраслях экономики отсутствует сбалансированность. Это приводит к потерям валового продукта, снижению доходов населения, появлению инфляции, безработицы

Различают понятия краткосрочного и долгосрочного равновесия.

Условием долгосрочного равновесия является стабильность цен по контрактам на рынке труда, т.е. стабильность и предсказуемость номинальной заработной платы – важнейшей составляющей издержек производства в любом виде деятельности. Как правило, договоры между профсоюзами и предпринимателями заключаются на период нескольких лет, что формирует устойчивость среды и соответствующих расчетов предпринимателей на расходы по заработной плате и объему производства. Равновесие, которое устанавливается под влиянием внешних к рыночному механизму факторов или условий (например, эпизодические действия государства в экономике) является кратковременным, поскольку оно окажет влияние действие рыночного механизма саморегулирования. По мере того как рыночная среда учитывает роль и влияние новых явлений, кратковременное

227

равновесие нарушается и механизм рыночного саморегулирования направляет развитие национальной экономики к уровню равновесия в долгосрочном периоде. Краткосрочное равновесие можно рассматривать как этап или фазу в долгосрочной динамике экономики страны. Равновесие в рыночной экономике – это такое состояние системы, к которому она стремится в соответствии со своими собственными закономерностями. Любое макроэкономическое равновесие не является статичным. Совершенное или идеальное макроэкономическое равновесие между рынками, совокупным спросом и предложением достигается в определенный момент процесса постоянного движения национальной экономики. Оно может быть достигнуто, если интересы всех субъектов макроэкономики согласованы на всех рынках и весь валовой продукт реализован. На практике эти условия нарушаются. Поэтому общее равновесие является не типичным, а мимолетным моментом, характеризующим идеальное состояние конкурентной экономики.

ков в системе национальной экономики проявляется в экономических кризисах. Кризис является проявлением саморегулирования национальной экономики, способом насильственного восстановления нарушенной в процессе развития пропорциональности во взаимосвязи сфер и рынков экономики страны.

Экономическое равновесие может быть устойчивым и неустойчи-

вым. Равновесие называется устойчивым, если рыночный механизм национальной экономики способен самостоятельно преодолеть нарушенное макроэкономическое равновесие и обеспечить процесс ее естествен-

ного развития. Равновесие является неустойчивым, если механизм ры-

ночного саморегулирования, т.е. взаимодействие производителей и потребителей, не может в течение длительного времени самостоятельно восстановить нарушенное общее равновесие и ему требуется поддержка извне, со стороны. Такой внешней силой по отношению к рыночному взаимодействию фирм и домашних хозяйств является государство. Современное экономическое развитие и, следовательно, макроэкономическое равновесие невозможно без участия государства.

6.5.2. Классическая теория макроэкономического равновесия

Теория общего экономического равновесия формировалась и развивалась в процессе развития рыночной экономики. Первые системные представления теории присутствуют в работах экономистов 19 в. К.Маркса и Л.Вальраса. Свое понимание равновесия в национальной экономике изложил французский экономист начала 19 в. Ж-Б Сэй. Сэй утверждал, что в рыночной экономике товар создается для того, чтобы обменять его на другой товар, и производство товара есть одновременно создание спроса на другой товар. По мнению Сэя проблемы равновесия спроса и предло-

228

жения в национальной экономике не существует. Взгляды Сэя нашли свое отражение в работах последующих экономистов – сторонников и оппонентов.

Для формирования современной теории макроэкономического равновесия отправное значение имеет классическая теория, сложившаяся на рубеже конца 19 - начала 20 вв. Сторонники классической теории рыночной экономики, опираясь на теорию Сэя, не рассматривали общее равновесие в национальной экономике как самостоятельную проблему. В центре внимания сторонников классической теории рынка было исследование отраслевого рынка или проблема частичного равновесия. Равновесие на конкретном рынке или частичное равновесие достигалось благодаря подвижности цен – их росту и падению. Изменение цен вызывает изменение объемов спроса и предложения и приспособление их к новому уровню цен. Гибкость рыночного механизма обеспечивает самонастройку или саморегулирование отраслевых рынков. Классическая теория общего экономического равновесия опирается на два принципиальные положения: дихотомию реального и денежного секторов национальной экономики и гибкость рыночных цен. Составной частью классического понимания общего равновесия являлась количественная теория денег, отрицавшая влияние денежной массы на сферу производства.

Денежная сфера и объем денежной массы определяют номинальные показатели – уровень цен, но не влияют на реальный объем производства. Из формулы количественной теории денег M*V =P*Y следует, что уровень цен

P= ( M*V )/ Y,

где Y – объем реального производства; M и V – внешне заданные величины.

Объем национального производства определяется реальными факторами – массой используемого труда и капитала. Реальные факторы производства продаются на рынках труда и капитала, цены на которые – процент и заработная плата – растут или снижаются в зависимости от соотношения спроса и предложения.

Сторонники классической теории считали, что формирование равновесия спроса и предложения на отраслевых рынках означает общее равновесие спроса и предложения на национальном рынке, поскольку общее равновесие системы национальной экономика рассматривалось как механическая сумма отраслевых или частичных равновесий.

Равновесие в национальной экономике существует, если совокупное предложение или валовой продукт (Y) равны совокупному спросу или совокупным расходам (E), т.е. условием равновесия является равенство на товарном рынке: Y = E.

Полученный в процессе создания валового продукта доход (Y) распределяется в обществе на потребление (C) и сбережения (S),т.е

229

Y = C + S.

Национальные расходы (E) состоят из расходов на приобретение потребительских благ (C) и капиталовложений (I), т.е.

E = С + I.

Исключив из уравнений общую часть (C), получим необходимое условие для равновесия совокупного спроса и предложения – равенство сбережений и инвестиций:

Y = E , если S = I.

Равновесие сбережений и инвестиций достигается на рынке временно свободных денежных средств, на котором владельцы сбережений осуществляют предложение; спрос предъявляют инвесторы; ставка процента (r) является рыночной ценой заемных ресурсов. Объем спроса или заимствования является убывающей функцией ставки процента I = I(r); предложение сбережений является возрастающей функцией уровня процента S = S(r). Гибкость нормы процента – ее повышение или понижение – обеспечит равновесие сбережений и инвестиций и, следовательно, равенство между совокупным спросом и предложением.

На рынке труда спрос осуществляют предприниматели. Объем спроса на рабочую силу в масштабах страны получим при сведении воедино или агрегировании функций спроса отдельных предпринимателей. Условием спроса предпринимателей является равенство стоимости предельного продукта труда и величины заработной платы. Спрос на рабочую силу является убывающей функцией величины заработной платы. Предложение труда осуществляют рабочие, и объем предложения является возрастающей функцией уровня заработной платы. Конкуренция на рынке труда между рабочими и предпринимателями обеспечивает подвижность уровня заработной платы и установление цены равновесия на рынке труда, при которой все желающие имеют работу, т.е. существует полная занятость трудовых ресурсов.

Таким образом, из макроэкономической модели экономистов классической школы, следует, что гибкость номинальной зарплаты и ставки процента направляет экономику к состоянию общего экономического равновесия при полном использовании ресурсов. Изменение количества находящихся в обращении денег не влияет на равновесные значения реальных параметров экономики, а меняет только их номинальные значения.

Такие явления как превышение предложения над спросом на рынке товаров (кризис перепроизводства) или на рынке труда (безработица) связаны с отклонением рыночных цен от своих равновесных значений и являются преходящими и устраняются в процессе саморегулирования рынка.

Гибкость рыночного механизма саморегулирования обеспечивает устранение возникающих диспропорций в национальной экономике и обеспечивает поддержание общего экономического равновесия без вмешательства государства.

230