121.Осноы проведения депозитных операций цб.

Под депозитной политикой понимается распределение бюджетных депозитов.

Депозитные операции - регулирование ликвидности банковской системы путем изъятия излишней ликвидности. Депозитные операции проводятся согласно Положению от 13.01.99г. № 67-п. цель - привлечение в депозиты денежных средств банков. Субъекты: уполномоченные учреждения и банки-резиденты.

Виды депозитных операций:

1. проведение депозитных аукционов;

2. проведение депозитных операций по фиксированной % ставке;

3. прием в депозиты средств банков, заключивших с ЦБ генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте РФ с использованием системы REUTERS Dealing;

4. прием в депозиты на основе отдельных соглашений;

в основном применяется п. 3 на условиях овернайт. TOM-NEXT (погашение через день). Овернайт - поступление средств на счет осуществляется в день заключения сделки, а возврат и уплата процентов - на следующий рабочий день. TOM-NEXT - поступление осуществляется на следующий день после осуществления сделки, возврат и уплата процентов - на следующий рабочий день после сделки.

На 1 неделю (7дней), 2 недели (14 дней).

122.Содержание работы ЦБР как финансового агента правительства. (+123,+124, +127)

ЦБР, помимо прочих, выполняет функцию финансового агента правительства в соответствии с действующим зак-вом и в рамках этой функции имеет следующие полномочия:

1.ЦБ без взимания комиссии осуществляет операции с госбюджетом, внебюджетными фондами,, бюджетами субъектов РФ и местными, операции по обслуживанию госдолга и.т.п. (ФЗ «О ЦБ»)

Управление госдолгом:

Госуд.внутренний долг (ФЗ «О ГВД РФ») – долговые обязательства Правительства РФ, выраженные в рублях, перед ЮЛ и ФЛ.

1.В соотв-вии с ФЗ «О ЦБ» консультирует Минфин по вопросам графика выпуска гос.ц/б и погашения госдолга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой ДКП.

2.В соответствии с ФЗ «О гос.внутреннем долге» его обслуживание производится ЦБ и его учреждениями посредством операций по размещению долговых обязательств РФ, их погашению и выплате доходов в виде % или иной форме.

3.ЦБ и его управления осуществляют контроль за деятельностью дилеров на рынке ГКО-ОФЗ (Положение №13-П) – контроль за составлением договоров, за соблюдением правил депозитарного и бухучета, за финансовым состоянием дилеров, ведет учет нарушений).

4.ЦБ является генеральным агентом по обслуживанию выпусков ГКО, ОФЗ. ЦБ осуществляет их первичное размещение на аукционе среди зарегестрированных дилеров, выплату дохода, а также погашение. Решение о их эмиссии принимается Минфином по согласованию с ЦБР.

5.В соответствии с Положением № 52-П ЦБ сам начал эмитировать краткосрочсные бескупонные облигации с сентября 1998 г., хотя ФЗ «О ЦБ» не наделяет ЦБ правом выпуска собственных облигаций.

6.ЦБ не вправе покупать гос.ц/б при их первичном размещении (ФЗ «О ЦБ»), но вправе покупать и продавать гос.ц/б в рамках операций на открытом рынке.

7. В соответствии с Постановлением Правительства от 1997 г. № 245 «О единой с-ме упр-я госдолгом» ЦБ совместно с Минфином должен:

-разработать скоординированную программу действий по привлечению источников финансирования дефицита госбюджета

-проводить операции на открытом рынке с гос.ц/б, направленные на оследовательное снижение процентных ставок…… и др.

Кассовое исполнение бюджета

1.В соответствии с ФЗ «О ЦБ» ср-ва федерального бюджета, гос.внебюджетных фондов, а также бюджетов субъектов РФ хранятся на счетах в ЦБ (в том что касается субъектов – можно и в КБ), если иное не предусмотрено законом.

2.ЦБ не вправе предоставлять кредиты Прав-ву, субъектам для финансирования бюджетных дефицитов ( ФЗ «О ЦБ»)

3. Учреждения ЦБ выполняет следующие операции по кассовому исполнению бюджета:

-принимают и зачисляют ср-ва, поступающие в доходы бюджетов всех уровней на соответствующие счета

-выдают средства бюджетов всех уровней в пределах сумм, имеющихся на счетах

-производят расчетно-кассовое обслуживание учреждений и организаций, состоящих на бюджетах трех уровней, осуществляют контроль при выдаче бюджетных и внебюджетных средств

-все платежи поступившие в течение года, зачисляются учреждениями ЦБР в доход бюджет соответствующего года.

-осуществляют возврат и зачет неправильно или излишне поступивших в б-ты сумм.

4.В ФЗ «О бюджете на 1999 г.» предусмотрен контроль за деятельностью ЦБ: он обязан еженедельно передавать Счетной палате РФ копию базы данных по платежным документам и выписки по всем счетам, подтверждающие операции со средствами федерального бюджета в рублях и валюте.