- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1. По форме собственности:
- •2. По характеру управления:
- •2.Объективная необх-сть цб в совр общ-ве.
- •4.Место цб в эк-ке страны, его задачи и ф-ции.
- •5.Цб как главный инст-т регулир-я потребности общ-ва в деньгах.
- •6.Экономические основы деятельности цб
- •7.Способы образования и виды цб
- •8.История становления и развития цб
- •9.Роль цб в достижен макроэк стабилизац стр.
- •10.Место цб в банковской системе страны
- •11. Правовое регулирование деятельности цб
- •12.Взаимодействие цб с органами законодательной и исполнительной власти
- •13.Взаимодейств цб с др звеньями кредитн с-мы
- •14.Развитие правового статуса и функций цб
- •15.Независимость цб
- •16.Общая х-ка фз “ о цб”
- •17.Проблема соотн-я меры независ-сти цб и к-ля за ним со стороны общ-ва
- •18.Какую клиентуру обслуживает цб России?
- •19.Факторы, опред-щие организационное построение цб
- •1. Органы управления:
- •2. Территориальные учреждения:
- •3. Другие учреждения :
- •22.Нац банк совет цб: состав, ф-ции.
- •23.Обществ органы упр-ния цб в развитых стр.
- •24.Совет директоров цб: задачи и ф-ции
- •25.Подраздел-я цб: правовой статус, з-чи, ф-ции
- •26.Функциональная структура цб
- •27.Основы реорганизации расчетной сети цб
- •28.Роль учета и отчетности цб для организации и управления его деятельностью
- •32.Объективная необходимость денежно-кредитной политики государства (см. 35)
- •33.Сущность и содержание дкп государства и роль цб в ее проведении (см. Также 35)
- •34.Задачи дкп цб
- •35.Место дкп цб в эк п-ке г-ва и ее знач-е
- •36.Факторы, опред-щие сод-ние дкп
- •39.Основные типы дкп и факторы, ее определяющие
- •40.Особенности дкп в России
- •41.Клас-ция инстр-тов дк рег-вания бр.
- •42.Перечислить прямые и косв методы, инстр-ты дкп.
- •44.Объекты и принципы дк рег-ния бр.
- •47.Общая х-ка осн напр-ний единой гос дкп на год
- •52.Создание и изъятие денег банковской системой ( п. 53-54)
- •53.Охарак-ть порядок создания и изъятия денег цб на основе формирования его баланса
- •54.Создание и изъятие денег кб
- •59.Денежная база цб и денежная масса. Взаимосвязь между ними
- •60.Особенности структуры денежной массы в России
- •61.Сравнительная характеристика денежных агрегатов в России и в др. Странах (см. 60)
- •63.Установление ориентиров и показателей изменения денежной массы в экономике
- •64.Принципы организации эмиссионно-кассовых операций в России
- •65.Прогнозное планирование эмиссионного результата в России
- •Источники информации кб
- •66.Организация текущих эмиссионно-кассовых операций территориальными учреждениями учреждениями цб
- •68.Правовая база организации денежного обращения в России
- •67.Операции цб по созданию резфондов цб
- •71.Порядок установления лимита оборотной кассы учреждения цб
- •72.Организация экономической работы по денежному обращению в терр. Учреждениях цб
- •73.Санкции за нарушения правил организации налично-денежного обращения
- •74.Роль цб в организации безналичных расчетов
- •75.Правовое регулирование безналичных расчетов
- •76.Состав, структура, особенности проведения безналичных расчетов в России и их влияние на эффективность дк регулирования в России
- •77.Принципы организации межбанковских расчетов
- •78.Способы проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика
- •79.Сроки проведения межбанковских расчетов в России
- •82.Основные направления развития межбанковских расчетов в России
- •81.Электронные системы расчетов цб
- •83.Контроль цб за соблюдением правил и сроков исполнения межбанковских платежей
- •84.Роль цб в поддержании ликвидности банковской системы с целью завершения межбанковских расчетов
- •85.Роль цб в развитии межбанковского клиринга
- •86.Понятие банковского регулирования и надзора согласно закону о цб
- •87.Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •89.Задачи регулирования и надзора
- •90.Основные направления банковского регулирования со стороны цб.
- •91. Базельские принципы
- •III. Пруденциальные нормы и требования
- •IV. Методы постоянного банковского надзора
- •V. Требования к информации
- •VI. Официальные полномочия инспекторов
- •VII. Зарубежные банковские операции
- •92.Особенности бриНа в развитых странах.
- •93.Организация бриНа в России ( п. 86-90 )
- •94.Правовое регулирование регистрации и лицензирования ко в рф.
- •95.Основы регистрации цб рф деятельности ко.
- •96.Основы лицензирования цб рф деятельности ко.
- •97.Виды деятельности ко, подвергаемые регистрации и лицензированию.
- •98.Роль территориальных учреждений учреждений цб в регистрации и лицензировании ко.
- •99.Регулирование деятельности ко посредством экономических нормативов.
- •100.Основные направления банк. Надзора в рф.
- •1.Финансово стабильные банки
- •1.Проблемные банки:
- •101.Правовое регулирование банковского надзора в рф.
- •103.Критерии финансового состояния ко в рф и их определение
- •104.Инспекционные проверки цб и их периодичность.
- •105.Пути совершенствования банковского надзора со стороны цб. (было)
- •106.Правовое регулирование мер воздействия цб к ко за нарушение пруденциальных норм.
- •107.Предупредительные меры воздействия к ко.
- •108.Принудительные меры воздействия цб.
- •109.Меры цб, применяемые в порядке надзора, согласно Закону о цб рф.
- •110.Основания для отзыва лицензии (по закону).
- •111.Фз "о несост. И банкротстве ко" 25.02.99 и роль цб в его соблюдении.
- •112.Меры предупреждения банкротства Ко.
- •113.Органихация цб временных администраций с целью оздоровления.
- •114.Роль цб в организации Аудита.
- •Глава XV. Аудит цб ( фз «о цб»).
- •115.Необходимость и сущность рефинансирования ко.
- •116.Принципы и задачи рефинансирования.
- •117.Классификация инструментов рефинансирования.
- •118.Правовое регулирование рефинансирования ко
- •119.Характеристика ломбардных кредитов.
- •120.Характеристика внутридневных и овернайт (однодневных) кредитов.
- •121.Осноы проведения депозитных операций цб.
- •126.Контроль цб за участниками рынка ц/б
- •129.Цели, Задачи, объекты и методы вал рег и контроля со стороны цб (см.130)
- •130.Участие цб в регулировании валютных курсов (см.130)
- •128. Взаимосвязь валютной политики с дкп.
- •131.Режимы валютных курсов и роль цб в их поддержании
- •137.Переучетные операции цб
- •138.План кассовых оборотов кредитных организаций
- •139. Информационно-аналитическая база цб.
- •141.Валютный рынок. Понятие и виды
- •142. Золотовалютные резервы и управление ими со стороны цб
- •143.Основные направления валютного контроля в России
- •144. М/народная и внешнеэкономическая деятельность цб (по фз «о цб»)
- •102.Система банковского надзора на основе отчетности.
90.Основные направления банковского регулирования со стороны цб.
Банковское регулирование деятельности кредитных организаций определяет несколько направлений деятельности:
1) установление порядка создания, регистрации и лицензирования кредитной организации.
Установление требований к уровню подготовки и квалификации руководителей и главного бухгалтера кредитной организации.
2) установление обязательных для кредитной организации правил проведения банковских операций.
3) Координация, регулирование и лицензирование организаций расчетных, в том числе клиринговых систем, а также установление правил, форм, сроков безналичного расчета.
4) Установление специальных обязательных экономических нормативов деятельности кредитных организаций.
5) Установление порядка ведения бухгалтерского учета, укрепление бухгалтерско-статистической отчетности других кредитных организаций.
6) Осуществление денежно-кредитного регулирования посредством операций на открытом рынке, рефинансирования, установленных процентных ставок, установления норм обязательных резервных требований.
7) Установление порядка и проведения банковского надзора и контроля.
Составные части регулирования деятельности:
1. регламентация создания и важнейших сторон деятельности кредитных организаций, обязательльных экономических нормативов.
2. Регистрация и лицензирование деятельности кредитных оргпнизаций.
3. Надзор и аудит.
Надзор за деятельностью кредитных организаций - составная часть регулирования, представляющая собой 3 направления деятельности:
1. проверка на основе:
отчетности,
на месте кредитной организации,
на предмет соответствия их учредительных документов их деятельности законным, подзаконным и нормативным актам.
2. При выявлении нарушений - направление предписаний для их устранения.
3. Применение санкций, установленных законодательством.
Необходимость регламентации регулирования, надзора вытекает из их жизненноважного значения в экономике.
Она проводится Банком международных расчетов в Базеле. ЦБ РФ - член БМР.
Базельский комитет по банковскому надзору с участием индивидуальных надзорных органов ряда стран выделил основополагающие принципы эффективного банковского надзора.
Присоединение к ним ЦБ РФ основано на необходимости создания стабильной расчетной системы РФ и организации ее деятельности на международный стандарт. На это направлены следующие меры ЦБ:
1) ужесточение требований к лицензированию банковской деятельности,
2) совершенствование методов определения критериев достаточности капитала банка.
3) Создание новых систем формирования резервов на возможные потери по ссудам.
4) Переход на новый план счетов бухгалтерского учета.
5) Инициирование заключения соглашений о сотрудничестве с органами банковского надзора зарубежных стран.
91. Базельские принципы
Базельские принципы состоят из 7 разделов:
I.
1)предварительные условия для эффективного банковского надзора.
Эффективная система банковского надзора предполагает четко определенные обязанности, функции и цели каждого надзхоного органа. Каждый орган должен обладать оперативной самостоятельностью и необходимыми ресурсами. Необходима соответствующая правовая база, включающая:
требования к лицензированию банковских учреждений и надзору за ними,;
полномочия по проверке соблюдения законодательства;
правовая защита органов банковского надзора и их сотрудничество.
I!.
2)Лицензирование. Должны быть четко установлены разрешаемые виды деятельности, которые лицензируются. Использование слова “банк” в названии юридического лица необходимо строго контролировать.
3)Лицензирующие органы должны иметь право составлять критерии создания банков и отклонять заявления на их создание, не отвечающие стандартам.
Процесс лицензирования должен охватывать как минимум оценку:
А) структуры собственности банка;
Б) состава директоров и высшего руководства;
В) организации деятельности планирования внутреннего контроля;
Г) фин. условий, включая капитальную базу.
Если владельцем банка выступает иностранный банк, то следует получить согласие органа банковского надзора страны пребывания этого иностранного банка.
1) Органы надзора должны обладать полномочиями рассматривать и отклонять любые предложения по передаче значительной доли собственности или контроля над существующими банками другим сторонам.
2) Органы надзора должны обладать полномочиями устанавливать критерии для проверки крупных приобретений или капитальных вложений, произведенных банком, чтобы развитие банка не подвергало его необоснованным рискам и не мешало эффективному надзору.