1. По форме собственности:

- частные эмиссионные банки;

- государственные эмиссионные банки.

Первые ЦБ были частными ( Франция (1800), Великобритания). В России эмиссионный банк сразу создавался как государственный ( 12.06.1860).

В современных условиях капитал ЦБ принадлежит государству. Постепенно многие ЦБ были национализированы путем выпуска акций под влиянием мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. и 2 -й Мировой войны.

Нет ЦБ – Гонконг, Люксембург.

Доля в уставном капитале ЦБ, принадлежащая государству:

Япония – 50% ( 50% - КБ);

Швейцария – 47%. (53%-кантонам)

2. По характеру управления:

- под частным управлением ( во главе – правление, избираемое акционерами) – сейчас нет,

- государственное управление,

- смешанное управление: в ФРС Совет управляющих состоит из 7 человек, назначаемых президентом.

2.Объективная необх-сть цб в совр общ-ве.

ЦБ – денежно-кредитный институт, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением и государственного денежно-кредитного регулирования экономикой.

Господство кредитных денег ( банкнот, безналичных денег) привело к возникновению проблемы их регулирования, в том числе для обеспечения равновесия в обществе при использовании заменителей денег и нужного их количества. Действительные деньги автоматически поддерживали это равновесие. Так возникла объективная необходимость регулирования со стороны общества в лице государства этой потребности. Главным регулирующим институтом стал ЦБ.

До 19 в. между б-ками на существовало разделения ф-ций. эмиссию банкнот осуществляли все КБ. В создании эмиссионных банков не было необходимости, так как банкноты занимали небольшое место в денежном обращении ( основная доля приходилась на монеты). С развитием капитализма децентрализованная эмиссия банкнот перестала соответствовать потребностям общества. Возникла необх-сть создания эмиссионных банков, так как:

1. банкноты отдельных малоизвестных банков не могли пользоваться доверием населения. Они обращались в районе деятельности банка-эмитента, тогда как развивавшийся капиталистический рынок требовал универсального платежно-расчетного средства в масштабе страны.

2. даже в районе деятельности банков-эмитентов их банкноты не всегда пользовались доверием. б-ки злоупотребляли эмиссией банкнот с целью получения дополнительных ресурсов и прибыли. Со стороны г-ва контроль и рег-ние децентрализованной эмиссии был затруднен. В тоже время, при повышенном предъявлении банкнот для размена на золото б-ки терпели банкротство и, следовательно, приносили ущерб государству. Все это стало предпосылками для создания ЦБ.

4.Место цб в эк-ке страны, его задачи и ф-ции.

Центральное место в банк. с-ме занимает БР, кот-й помимо общих для всех кред. орг-ций банк. оп-ций вып-ет ряд не свойственных им ф-ций: явл-ся гл. б-ком страны, реализующим наряду с др. органами РФ гос. п-ку в ДК и банк. сферах, в связи с чем он наделен соотв-щими гос-властными полномочиями.

ЦБ как эмиссионный банк работает на макроуровне. ЦБРФ занимает центральное место в банковской системе, так как располагает значительными инструментами ее регулирования. Место ЦБ в экономике меняется в зависимости от приоритетов экономической политики Правительства на различных этапах.

Функции ЦБ определяются его ролью как эмиссионного центра, организатора денежного обращения, главного органа денежно-кредитного регулирования.

Осн ф-ции, осуществляемые всеми ЦБ, разделяются на регулирующие, к-льные и обслуживающие. К регулирующим ф-ям относятся: управление совокупным ден оборотом; регулир-е ДК сферы; регулир-е спроса и предложения на кр-т. К-льные ф-ции влючают в себя: осущ-е к-ля за ф-рованием кр-тно-банковской с-мы; проведение вал. к-ля. Обслуживающие ф-ции заключаются в: орг-ции платежно-расчетных отношений КБ; кр-товании банковских учр-ний и прав-ва; выполнении ЦБ-ком роли фин агента прав-ва.

Регулирующ ф-ции: разработка и проведение ДКП, рег-ние спроса и предложения на кр-т и ин. валюту, осуществляемое посредством проведения интервенционных оп-ций на денежном и вал. рынках.

К-ль за ф-рованием кр-тно-банковской с-мы - одна из к-льных функций ЦБ - обусловлен необходимостью поддержания стабильности этой с-мы, т.к. доверие к нац ден ед-це предполагает наличие устойчивых и эффективно работающих кр-тно-банковских инст-тов. Не менее важной к-льной ф-цией ЦБ является осуществление вал. к-ля и вал. регулирования.

Обслуживающ ф-ции ЦБ - кр-т-ние кр-тно-банковских инст-тов и прав-ва, обеспеч-е бесперебойного ф-рования с-мы нал и безнал расчетов, вып-ние им роли финансового агента прав-ва, то есть ведение правительственных счетов и управление активами разл правит-ных ведомств.

Дополнит ф-ции ЦБ не связаны непосредственно с его гл з-чей (сохранение стаб-сти нац ден ед-цы), но способствуют ее реал-ции. Это упр-ние гос долгом, проведение аналитич исследований и ведение статистической базы данных, изготовление банкнот и др.

Основными целями деятельности ЦБ являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.Задачи ЦБРФ определены в Конституции и в соответствующем федеральном законе.

Функции ЦБ:

1. эмиссионный центр страны: ЦБ наделен монопольным правом эмиссии банкнот, посредством которой он осуществляет денежно- кредитное регулирование;

2. банк банков: ЦБ сосредоточивает в депозитах свободную денежную наличность КБ и оказывает им кредитную поддержку, осуществляет расчеты и организует их;

3. органа регулирования экономики денежно-кредитными методами: ЦБ определяет инструменты денежно-кредитного регулирования и воздействует ими на объем денежной массы для регулирования экономики;

4. банкир Правительства: хранит свободную денежную наличность Правительства, осуществляет кредитование государства, расчеты для Казначейства.

Помимо этих 4 основных функций некоторые экономисты выделяют следующие функции:

- хранение золото-валютных запасов страны;

- операции по поддержанию валютного курса;

- осуществление сотрудничества с ЦБ других стран.

В статье 4 ФЗ “О ЦБ” перечислены 14 функций ЦБ.

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно - кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

6) осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

8) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

9) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач ЦБ;

10) осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

11) организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;

12) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

13) в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно - кредитных, валютно - финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и

статистические данные;

14) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.