- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1. По форме собственности:
- •2. По характеру управления:
- •2.Объективная необх-сть цб в совр общ-ве.
- •4.Место цб в эк-ке страны, его задачи и ф-ции.
- •5.Цб как главный инст-т регулир-я потребности общ-ва в деньгах.
- •6.Экономические основы деятельности цб
- •7.Способы образования и виды цб
- •8.История становления и развития цб
- •9.Роль цб в достижен макроэк стабилизац стр.
- •10.Место цб в банковской системе страны
- •11. Правовое регулирование деятельности цб
- •12.Взаимодействие цб с органами законодательной и исполнительной власти
- •13.Взаимодейств цб с др звеньями кредитн с-мы
- •14.Развитие правового статуса и функций цб
- •15.Независимость цб
- •16.Общая х-ка фз “ о цб”
- •17.Проблема соотн-я меры независ-сти цб и к-ля за ним со стороны общ-ва
- •18.Какую клиентуру обслуживает цб России?
- •19.Факторы, опред-щие организационное построение цб
- •1. Органы управления:
- •2. Территориальные учреждения:
- •3. Другие учреждения :
- •22.Нац банк совет цб: состав, ф-ции.
- •23.Обществ органы упр-ния цб в развитых стр.
- •24.Совет директоров цб: задачи и ф-ции
- •25.Подраздел-я цб: правовой статус, з-чи, ф-ции
- •26.Функциональная структура цб
- •27.Основы реорганизации расчетной сети цб
- •28.Роль учета и отчетности цб для организации и управления его деятельностью
- •32.Объективная необходимость денежно-кредитной политики государства (см. 35)
- •33.Сущность и содержание дкп государства и роль цб в ее проведении (см. Также 35)
- •34.Задачи дкп цб
- •35.Место дкп цб в эк п-ке г-ва и ее знач-е
- •36.Факторы, опред-щие сод-ние дкп
- •39.Основные типы дкп и факторы, ее определяющие
- •40.Особенности дкп в России
- •41.Клас-ция инстр-тов дк рег-вания бр.
- •42.Перечислить прямые и косв методы, инстр-ты дкп.
- •44.Объекты и принципы дк рег-ния бр.
- •47.Общая х-ка осн напр-ний единой гос дкп на год
- •52.Создание и изъятие денег банковской системой ( п. 53-54)
- •53.Охарак-ть порядок создания и изъятия денег цб на основе формирования его баланса
- •54.Создание и изъятие денег кб
- •59.Денежная база цб и денежная масса. Взаимосвязь между ними
- •60.Особенности структуры денежной массы в России
- •61.Сравнительная характеристика денежных агрегатов в России и в др. Странах (см. 60)
- •63.Установление ориентиров и показателей изменения денежной массы в экономике
- •64.Принципы организации эмиссионно-кассовых операций в России
- •65.Прогнозное планирование эмиссионного результата в России
- •Источники информации кб
- •66.Организация текущих эмиссионно-кассовых операций территориальными учреждениями учреждениями цб
- •68.Правовая база организации денежного обращения в России
- •67.Операции цб по созданию резфондов цб
- •71.Порядок установления лимита оборотной кассы учреждения цб
- •72.Организация экономической работы по денежному обращению в терр. Учреждениях цб
- •73.Санкции за нарушения правил организации налично-денежного обращения
- •74.Роль цб в организации безналичных расчетов
- •75.Правовое регулирование безналичных расчетов
- •76.Состав, структура, особенности проведения безналичных расчетов в России и их влияние на эффективность дк регулирования в России
- •77.Принципы организации межбанковских расчетов
- •78.Способы проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика
- •79.Сроки проведения межбанковских расчетов в России
- •82.Основные направления развития межбанковских расчетов в России
- •81.Электронные системы расчетов цб
- •83.Контроль цб за соблюдением правил и сроков исполнения межбанковских платежей
- •84.Роль цб в поддержании ликвидности банковской системы с целью завершения межбанковских расчетов
- •85.Роль цб в развитии межбанковского клиринга
- •86.Понятие банковского регулирования и надзора согласно закону о цб
- •87.Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •89.Задачи регулирования и надзора
- •90.Основные направления банковского регулирования со стороны цб.
- •91. Базельские принципы
- •III. Пруденциальные нормы и требования
- •IV. Методы постоянного банковского надзора
- •V. Требования к информации
- •VI. Официальные полномочия инспекторов
- •VII. Зарубежные банковские операции
- •92.Особенности бриНа в развитых странах.
- •93.Организация бриНа в России ( п. 86-90 )
- •94.Правовое регулирование регистрации и лицензирования ко в рф.
- •95.Основы регистрации цб рф деятельности ко.
- •96.Основы лицензирования цб рф деятельности ко.
- •97.Виды деятельности ко, подвергаемые регистрации и лицензированию.
- •98.Роль территориальных учреждений учреждений цб в регистрации и лицензировании ко.
- •99.Регулирование деятельности ко посредством экономических нормативов.
- •100.Основные направления банк. Надзора в рф.
- •1.Финансово стабильные банки
- •1.Проблемные банки:
- •101.Правовое регулирование банковского надзора в рф.
- •103.Критерии финансового состояния ко в рф и их определение
- •104.Инспекционные проверки цб и их периодичность.
- •105.Пути совершенствования банковского надзора со стороны цб. (было)
- •106.Правовое регулирование мер воздействия цб к ко за нарушение пруденциальных норм.
- •107.Предупредительные меры воздействия к ко.
- •108.Принудительные меры воздействия цб.
- •109.Меры цб, применяемые в порядке надзора, согласно Закону о цб рф.
- •110.Основания для отзыва лицензии (по закону).
- •111.Фз "о несост. И банкротстве ко" 25.02.99 и роль цб в его соблюдении.
- •112.Меры предупреждения банкротства Ко.
- •113.Органихация цб временных администраций с целью оздоровления.
- •114.Роль цб в организации Аудита.
- •Глава XV. Аудит цб ( фз «о цб»).
- •115.Необходимость и сущность рефинансирования ко.
- •116.Принципы и задачи рефинансирования.
- •117.Классификация инструментов рефинансирования.
- •118.Правовое регулирование рефинансирования ко
- •119.Характеристика ломбардных кредитов.
- •120.Характеристика внутридневных и овернайт (однодневных) кредитов.
- •121.Осноы проведения депозитных операций цб.
- •126.Контроль цб за участниками рынка ц/б
- •129.Цели, Задачи, объекты и методы вал рег и контроля со стороны цб (см.130)
- •130.Участие цб в регулировании валютных курсов (см.130)
- •128. Взаимосвязь валютной политики с дкп.
- •131.Режимы валютных курсов и роль цб в их поддержании
- •137.Переучетные операции цб
- •138.План кассовых оборотов кредитных организаций
- •139. Информационно-аналитическая база цб.
- •141.Валютный рынок. Понятие и виды
- •142. Золотовалютные резервы и управление ими со стороны цб
- •143.Основные направления валютного контроля в России
- •144. М/народная и внешнеэкономическая деятельность цб (по фз «о цб»)
- •102.Система банковского надзора на основе отчетности.
59.Денежная база цб и денежная масса. Взаимосвязь между ними
Мультипликатор
Денежная масса = мультипликатор * денежная база ЦБ
Другая формула – показатель, обратный норме обязательных резервов.
60.Особенности структуры денежной массы в России
Для анализа структуры денежной массы в РФ и развитых странах используются денежные агрегаты М0-М4.
М0: наличные деньги в обращении – монеты, банкноты, казначейские билеты в нек.странах.
М1: М0+текущие средства на счетах. М1 обслуживает реализацию ВВП, распределение и перераспред-е НД, накопление и потребление.
NB: Разница в структуре М1: РФ – наличные, зарубежные страны – наличные + депозиты до востребования.
М2: М1+срочные и сберегательные депозиты в КБ+краткосрочные гос.ц/б.
М3: М2+сберегат.вклады в спец.КУ, ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке, в т.ч. векселя.
М4: М3+различные формы депозитов в КО
NB: В разных странах используется различное количество ден.агрегатов для определения денежной массы: в США – 5, во Франции –2, в России-4. Следует сказать, что в России вообще не применяется М4, вотличие, например, от США.
61.Сравнительная характеристика денежных агрегатов в России и в др. Странах (см. 60)
63.Установление ориентиров и показателей изменения денежной массы в экономике
Исходя из задач регулирования платежеспособного спроаса в экономике ЦБ-ки определяют целевые ориентиры (таргеты) денежной массы – это “таргетирование”. Целевые ориентиры стали применяться с 70-х гг. в связи с усилением инфляц.процессов, а также в связи с введением режима плавающих валютных курсов, который ослабил влияние внешних факторов на динамику ден.массы. Целевые ориентиры представляют собой введение верхних и нижних пределов объемов изменения ден.массы, т.е. введение прямых ограничений. Важное значение для эффективного регулирования с помощью целевых ориентиров играет порядок их установления – в виде вилки (США), прогноза (Япония) или контрольных цифр(Франция).
Целевые ориентиры м. устанавливаться на разные сроки: UK- каждый год, Япония – ежеквартально, Италия – ежемесячно с учетом сезонных и ряда др. факторов.
В различных странах и в различные периоды в качестве целевых ориентиров м. выбираться различные показатели денежной массы -–разл агрегаты, например – это зависит от конечной цели ДКП (только снижение инфляции или экономический рост). Чем шире выбранный агрегат, тем больше влияния он оказывает на макроэк.показатели и инфляцию. Целевые ориентиры: Великобритания-М3; Швейцария-М1; США – М2 и М3.
В РФ целевые ориентиры устанавливаются на основе М” ежегодно в “Основных направлениях ДКП”.
64.Принципы организации эмиссионно-кассовых операций в России
Принципы организации определены в главе 6 ФЗ “О ЦБР”:
Номинал – официальной денежной единицей является рубль, состоящий из ста копеек.
Необязательность обеспечения золотом и драгоценными металлами
Монополия и уникальность Цб - эмиссией, организацией обращения и изъятием занимается ЦБ. Банкноты и монеты ЦБР – единственное законное средство платежа.
Безусловная обязательность – банкноты и монеты обязательны к приему при всех видах платежей. Они являются безусловно обязательными и обеспечиваются активами ЦБ;
Неограниченная обмениваемость – банкноты и монеты не могут быть объявлены недействительными, если не установлен достаточный срок их обмена на банкноты и монеты нового образца.
Правовое регулирование. Совер директоров принимает решение о выпуске новых банкнот и монет, изъятии старых, номинале и образцах новых. Описание публикуется в СМИ. Решения по этим вопросам в порядке предварительной информации направляются в Правительство РФ.