1.3. Порядок организации работы обменного пункта

Порядок организации работы обменного пункта установлен второй главой Инструкции ЦБ РФ № 113-И.

В помещении пункта на стене или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами, должны находиться следующие информация и документы:

- наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон уполномоченного банка, открывшего обменный пункт.

- режим работы обменного пункта (время начала и окончания рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслуживания физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания перерывов в работе обменного пункта). Рабочий день обменного пункта может совпадать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка, не совпадать с операционным днем (превышать, быть меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного режима работы обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по местному времени. В случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной организации рабочий день такого обменного пункта не может превышать рабочий день организации.

- перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками, осуществляемых данным обменным пунктом.

- курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками.

- информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой обменного пункта, по форме, приведенной в Приложении 2.

- выписка из тарифов уполномоченного банка о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя банка и скрепленная оттиском круглой печати.

- копия положительного заключения БР по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта, заверенная подписью руководителя банка и скрепленная оттиском круглой печати.

- правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств, разработанные банком на основе условий приема эмиссионными банками указанных денежных знаков, а также денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства, в соответствии с нормативными актами Банка России.

- правила приема уполномоченным банком (филиалом) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной в Приложении 3.

- выписка из Инструкции ЦБ РФ № 113-И, содержащая пункты 3.7, 4.4 - 4.12, 4.17, 4.18, 4.20 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41, 4.42.

В обменном пункте в отдельном досье должны находиться заверенные подписью руководителя уполномоченного банка и скрепленные оттиском круглой печати: решения органа управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка, об открытии, изменении местонахождения (почтового адреса), приостановлении деятельности обменного пункта; приказов (выписок из приказов) уполномоченного банка (филиала) о назначении соответствующих лиц кассовыми работниками; документов, свидетельствующих о прохождении кассовыми работниками специальной подготовки по способам определения признаков подлинности денежных знаков иностранных государств (группы государств) и чеков, а также платежеспособности банкнот и монеты Банка России; договоров о полной материальной ответственности кассовых работников; приказа (выписки из приказа) уполномоченного банка о назначении должностного лица, ответственного за установление (изменение) курсов иностранных валют и кросс-курсов, и порядке их доведения до обменного пункта; документа, подтверждающего право собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт.

Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности денежных знаков иностранных государств (группы государств), а также техническими средствами контроля подлинности денежных знаков.

Согласно Приложению № 1 Письма ЦБ РФ ‘’Об утверждении «Порядка ведения кассовых операций в РФ»’’ платежными являются банковские билеты Банка России, не вызывающие сомнения в их подлинности, сохранившие свои геометрические размеры, не имеющие следов умышленной порчи (надрисовки, надпечатки и наклейки, изменяющие достоинство банкноты, а также банкноты, склеенные из большого количества продольных или поперечных полос) и сохранившие полностью на лицевой стороне:

- для банкнот достоинством 100, 200, 500, 1000 и 5000 рублей - крупное число в центре и слова, обозначающие их достоинство;

- для банкнот достоинством 10000 и 50000 рублей - слова, обозначающие их достоинство, и изображение Московского Кремля и Российского флага на куполе здания Правительства России.

Платежными являются монеты Банка России, не вызывающие сомнения в их подлинности, сохранившие независимо от характера повреждений свою полную величину, наименование достоинств монет и изображение эмблемы Банка России на лицевой стороне.[10]

Кассовый работник обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, служебное удостоверение или внутренний пропуск сотрудника, установленные банком. В помещении могут находиться сотрудники уполномоченного банка, сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные представители органов валютного контроля (в том числе представители Банка России) и агентов валютного контроля РФ и иных федеральных органов, проводящие проверку пункта в соответствии с действующим законодательством РФ.

Допускаются кассовые работники, прошедшие специальную подготовку по способам определения признаков подлинности банкнот иностранных государств (группы государств) и чеков, а также платежеспособности банкнот и монеты Банка России. На рабочем месте кассового работника должны находиться следующие технические средства контроля подлинности денежных знаков: увеличительное стекло (с увеличением не менее 10 крат); прибор контроля подлинности в отраженном и проходящем свете; источник ультрафиолетового света; прибор для визуального контроля магнитных меток; линейка измерительная; прибор для визуального контроля меток, обнаруживаемых в инфракрасных лучах.

Уполномоченные банки могут осуществлять операции только с той иностранной валютой, курс которой устанавливается Банком России по отношению к валюте РФ. Уполномоченный банк не имеет права устанавливать ограничения при приеме от физического лица наличной валюты: по номиналу, по годам эмиссии банкнот, находящихся в обращении, по сумме. Ограничения по сумме могут быть обусловлены только имеющимися у кассового работника фактическими остатками в наличной валюте РФ и иностранной валюте. Банк может самостоятельно определять необходимость подкрепления обменного пункта на начало операционного дня авансом в наличной иностранной валюте, спрос на которую является незначительным.

При осуществлении валютно-обменных операций не допускается выдача физическим лицам банкнот иностранных государств и чеков, имеющих производственный брак, повреждения или дефекты, которые могут служить причиной отказов от их приема другими уполномоченными банками.