II.9. Валютное регулирование и валютный контроль

В2014 году Банком России в рамках реализации полномочий, установленных Федеральным законом от 10.12.2003 № 173 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», была проведена работа по совершенствованию технологии валютного контроля в целях повышения его эффективности. Для этого внесены изменения и дополнения в один из нормативных актов Банка России в сфере валютного регулирования и валютного контроля1.

При исполнении обязательств нерезидента перед резидентом по внешнеторговому договору (контракту) в форме передачи ценной бумаги, включая вексель, Банком России введено требование об отражении в ведомостях банковского контроля информации о передаваемых нерезидентом резиденту ценных бумагах, по которым произведен платеж, с указанием валюты и суммы платежа. При этом должна быть указана информация о месте составления ценной бумаги, фактической дате оплаты ценной бумаги (векселя) или ее передачи по индоссаменту и (или) в связи с уступкой требования (цессии) путем совершения на ней именных передаточных надписей. Кроме того, уточнен порядок закрытия паспортов сделок при исполнении обязательств нерезидента перед резидентом таким способом.

Вышеуказанная дополнительная информация, отражаемая в ведомости банковского контроля, передаваемая в рамках информационного взаимодействия органам и агентам валютного контроля, позволит им осуществлять контроль за соблюдением резидентами требований о репатриации денежных средств по внешнеторговым договорам (контрактам), по которым произошла замена денежных обязательств нерезидентов по внешнеторговым сделкам долговыми обязательствами, выраженными в ценных бумагах, включая векселя.

Кроме того, Банком России введено новое основание для отказа уполномоченным банком в оформлении паспорта сделки резиденту в случае, если у работников уполномоченного банка на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие либо валютные операциирезидентабудутосуществлятьсявцеляхлегализации(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Данная превентивная мера направлена на минимизацию возможности проведения клиентами уполномоченного банка сомнительных операций.

В2014 году в условиях наблюдавшихся существенных колебаний курса рубля­ и сохранявшейся неопределенности ожиданий в отношении его дальнейшего движения объемы покупки населением у уполномоченных банков наличной иностранной валюты возросли по сравнению с 2013 годом на 21%, составив 71,9 млрд долларов США в долларовом эквиваленте. При этом объемы ее продаж уполномоченным банкам снизились на 12%, до 31,7 млрд долларов США в долларовом эквиваленте.

Чистый спрос на наличную иностранную валюту (разница между объемами наличной иностранной валюты, проданной физическим лицам и вы-

1Указание Банка России от 6.11.2014 № 3438 У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 4 июня 2012 года № 138 И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».

II. Деятельность Банка России

данной с их валютных счетов, и объемами наличной иностранной валюты, купленной у физических лиц и зачисленной на их счета) по сравнению с 2013 годом увеличился в 2,8 раза и составил 46,3 млрд долларов США

вдолларовом эквиваленте.

Вцелях удовлетворения спроса уполномоченные банки увеличили ввоз наличной иностранной валюты. Всего в 2014 году было ввезено наличной иностранной валюты на сумму 59,5 млрд долларов США в долларовом эквиваленте, что в 3,3 раза больше, чем в 2013 году. Объемы вывоза наличной иностранной валюты уполномоченными банками по сравнению с 2013 годом уменьшились на 16% и составили 8 млрд долларов США в долларовом эквиваленте.

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ БАНКА РОССИИ 135

ЗА 2014 ГОД

II.10. Эмиссия наличных денег и организация наличного денежного обращения

Одной из важнейших задач Банка России является бесперебойное обеспечение платежного оборота банкнотами и монетой различных номиналов, минимизация рисков при обработке, хранении и транспортировке денежной наличности, а также эффективное управление потоками наличных денег.

В2014 году потребность экономики в наличных деньгах обеспечивалась полностью и своевременно.

Эмиссия наличных денег1 в 2014 году была на 16,6% ниже, чем в 2013 году, и составила 533,2 млрд рублей,­ в том числе банкнот – на сумму 523,9 млрд рублей­ и монеты – на сумму 9,3 млрд рублей­.

Вотчетный период сохранялась тенденция к росту количества наличных денег в обращении (с учетом наличных денег в кассах учреждений Банка России). Темп прироста данного показателя в 2014 году составил 6,4% (в 2013 году – 8,3%). По состоянию на 1.01.2015 в обращении находилось денежных знаков Банка России, включая монету из драгоценных металлов, на сумму 8848,5 млрд рублей,­ в том числе банкнот – на сумму 8770,5 млрд рублей­ (6,6 млрд листов), монеты – на сумму 77,7 млрд рублей­ (60,6 млрд кружков), монеты из драгоценных металлов – на сумму 0,3 млрд рублей­.

Вобщей сумме наличных денег банкноты составили 99,1%, монета – 0,9%, в общем количестве денежных знаков банкноты составили 9,8%, монета – 90,2%.

За 2014 год количество банкнот увеличилось на 0,16 млрд листов, количество монеты (без учета монеты из драгоценных металлов) – на 3,4 млрд кружков.

Вкупюрном составе наличной денежной массы, находящейся в обращении, удельный вес банкнот номиналом 5000 рублей­ увеличился за отчетный период с 67,0 до 68,6%. Одновременно сократились доли банкнот номиналом 1000 рублей­ (с 26,2 до 24,9%), банкнот номиналом 500 рублей­

II. Деятельность Банка России

(с 4,9 до 4,6%). Удельные веса банкнот номиналом 100 рублей­ (1,4%), 50 руб­ лей (0,4%), 10 и 5 рублей­ (0,1%) не изменились по сравнению с 2013 годом.

В2014 году банкноты номиналом 10 рублей­ активно замещались монетой аналогичного номинала, количество которой возросло в 1,2 раза.

БанкомРоссииосуществлялисьмониторингсостоянияналичногоденежного оборота и изучение его структуры, анализ купюрного состава наличной денежной массы, находящейся в обращении и в резервных фондах учреждений Банка России, его соответствие потребностям платежного оборота.

По итогам 2014 года наличный денежный оборот, проходящий через кассы учреждений Банка России и кредитных организаций, увеличился по сравнению с предшествующим годом на 10,5% и составил 101,6 трлн рублей­. Увеличились поступления по основным источникам: выручка от продажи товаров и реализации платных услуг – на 4,8%, поступления на счета по вкладам физических лиц – на 8,4%, поступления от продажи населению наличной иностранной валюты – в 1,5 раза. Наибольший темп прироста отмечался по следующим направлениям: выдачи с банковских счетов физических лиц – на 22,7%, на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений – на 19,2%, со счетов по вкладам физических лиц – на 9,5%.

В2014 году проводилась работа по совершенствованию нормативной базы Банка России в области организации наличного денежного обращения, ведения эмиссионных и кассовых операций, хранения, инкассации

иперевозки наличных денег с учетом изменений, произошедших в экономике и законодательстве Российской Федерации.

Всвязи с вхождением в 2014 году в состав Российской Федерации Республики Крым и города федерального значения Севастополя проведена работа по организации наличного денежного обращения на их территории – доставлено необходимое количество банкнот и монеты различных номиналов, организовано кассовое обслуживание клиентов Банка России.

По состоянию на 1.01.2015 на кассовом обслуживании в учреждениях Банка России находилось 7897 кредитных организаций и их подразделений

и42 993 организации, не являющиеся кредитными. В 2014 году количество кредитных организаций и их подразделений, находящихся на кассовом обслуживании в учреждениях Банка России, уменьшилось на 883 единицы вследствие ликвидации кредитных организаций, а также сокращения сети внутренних структурных подразделений кредитных организаций. Количество находящихся на кассовом обслуживании в учреждениях Банка России организаций, не являющихся кредитными, снизилось на 33 867 единиц, что объясняется закрытием в учреждениях Банка России банковских счетов организаций бюджетной сферы.

Банк России продолжал работу по оптимизации количества кассовых центров, снижению затрат на обработку, хранение и перевозку денежной наличности, а также улучшению условий труда кассовых работников. Информация о перебоях в осуществлении кассового обслуживания клиентов учреждениями Банка России в отчетном году не поступала.

В2014 году учреждениями Банка России было проведено 1,06 млн экспертиз денежных знаков Банка России, в том числе 0,54 млн экспертиз по исследованию сомнительных денежных знаков и 0,52 млн экспертиз

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ БАНКА РОССИИ 137

ЗА 2014 ГОД

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 138 БАНКА РОССИИ

ЗА 2014 ГОД

II. Деятельность Банка России

контроля правильности обмена банкнот и монеты. По данным, полученным от территориальных учреждений Банка России, в отчетный период в банковской системе России были обнаружены, изъяты из платежного оборота

ипереданы в органы внутренних дел 80 243 поддельные банкноты и монеты Банка России, что на 12,3% больше, чем в 2013 году.

Доля поддельных банкнот номиналом 1000 рублей­ в общем числе подделок в 2014 году составила 20,6% (в 2013 году – 38,8%). Доля поддельных банкнот номиналом 5000 рублей­ увеличилась на 26,1 процентного пункта

исоставила 75,9%.

Наибольшее количество поддельных денежных знаков, как и в преды­ дущие годы, выявлено в Центральном, Северо-Западном и Приволжском федеральных округах.

Доля поддельных денежных знаков Банка России, выявленных в кредитных организациях, снизилась по сравнению с 2013 годом на 3,1 процентного пункта и составила 35,8% от общего объема выявленных подделок.

II. Деятельность Банка России

В2014 году учреждениями Банка России и кредитными организациями были выявлены и переданы в органы внутренних дел поддельные банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) в количестве 2229 штук, что на 5,8% больше аналогичного показателя 2013 года.

В2014 году Банк России выпустил в обращение 50 видов монет из драгоценных металлов (12 золотых, 38 серебряных), а также 36 видов памятных монет из недрагоценных материалов.

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ БАНКА РОССИИ 139

ЗА 2014 ГОД