1. Роль финансов в международной интеграции

Важнейшей чертой развития мирового капиталистического хозяйства в послевоенный период стало образование различных союзов государств.

Цель союзов - развитие международного экономического сотрудничества в области производства, торговли, валютных отношений. Такие экономические процессы получили название интеграции. Она охватывала централизацию капитала и производства, координацию производственной и финансовой деятельности и др. интеграционные процессы направлены на достижение общих финансово - экономических целей - свободного перемещения капиталов, товаров и услуг внутри группы государств.

Первой формой интеграции в Европе стало Европейское экономическое сообщество (ЕЭС). Оно было создано в 1957 г. в целях объединения рынка товаров, капиталов, услуг и рабочей силы стран - участниц под названием «Общий рынок». ЕЭС основывается на таможенном союзе, в рамках которого были сняты таможенно - тарифные ограничения на взаимную торговлю промышленными товарами. Была создана зона беспошлинной торговли и распространены меры защиты от внешних конкурентов.

Мировой опыт показывает, что совершенствование структуры отечественного производства только за счет собственных сил невозможно. Прогрессивные изменения основываются на достижениях в развитии техники, технологии, организации производства во всем мире за счет использования преимуществ МРТ. ВЭД оказывает влияние на социально- экономическое развитие страны в целом и отдельных регионов. Особо велика ее роль как структурообразующего и ускоряющего фактора, который способствует повышению уровня и качества жизни.

В своей практической деятельности при выборе сферы предпринимательства и определении номенклатуры производимой продукции и услуг предприятиям необходимо знать и учитывать тенденции развития ВЭД, потому что рассчитывать на финансовую поддержку госорганов, различных фондов и банков можно только в том случае, если предприятие избирает приоритетную для данного региона сферу деятельности.

В основе интеграции лежит интернациональная производства, которая связана с ростом масштабов экономической взаимозависимости участвующих стран. В финансовой сфере происходит, прежде всего, динамичный рост международного рынка капитала и постепенное его слияние с национальными финансовыми рынками. Международное перемещение капиталов становится крупномасштабным и регулярным процессом в экономической жизни стран.

В рамках мирового хозяйства усиливается Тенденция к слиянию финансовых ресурсов. Растут объемы операций на международных рынках внешнеэкономических связей, получивших распространение в мире. Интеграция России в мировую экономику как равноправного партнера невозможна без освоения НОСИ — более эффективных форм научно- технической кооперации.

ВЭД во всех странах выполняет три функции:

1. Способствует выравниванию уровней экономического развития (национальных и мирового).

2. Осуществляет соизмерение национальных и мировых издержек производства.

3. Реализует преимущества международного разделения труда (МРТ), что способствует повышению эффективности национальной экономики, а значит, темпов роста ВОП.

Материальной основой ВЭД является внешнеэкономический комплекс (ВЭК) страны. Он представляет собой совокупность отраслей, подотраслей, хозяйствующих субъектов, производящих продукцию, товары и услуги на экспорт, потребляющих импортные товары и услуги, осуществляющих ВЭД в различных видах и 'формах. Структурно ВЭК включает производственные предприятия и содействующую ВЭД инфраструктуру, к которой относятся:

• информационно-консультативные структуры;

• кредитно-банковские системы;

• страховые фирмы;

• организованные товарные рынки;

• оптово-посреднические фирмы;

• транспортно-экспедиторские службы.

ВЭК — это органическая часть экономики страны. Его становление определяется двумя факторами: 1) Органической связью с системой в целом 2)спецификой взаимодействия с мировым рынком. Уровень развития отраслей, входящих в ВЭК, влияет на совершенствование экономики страны в целом.

Это выражается, 1. в получении валютной выручки от реимпорт товаров и услуг. Внешняя торговля опосредует практически все формы ВЭД. 2. Инвестиционное сотрудничество осуществляется в формах кредитных соглашений, международного финансового лизинга, предприятий с иностранными инвестициями. 3. Формами производственной кооперации по классификации Европейской экономической комиссии ООН являются:

• представление лицензии с оплатой продукции, выпускаемой по этим лицензиям;

• поставка производственных линий и заводов с оплатой, производимой на них продукцией;

• совместное производство на основе специализации;

• подрядная кооперация;

• совместное предприятие двух или более партнеров (СП).

Прогрессивной формой производственной кооперации, получившей развитие в России, стал франчайзинг, когда компания одной страны разрешает предприятию (фирме, компании) другой страны производить продукцию под своим фирменным наименованием, предоставляя технологию, комплектующие изделия и т.п., а также помощь и консультации.

4. К формам международного научно-технического сотрудничества относятся совместные исследования, результаты которых патентуются, затем патент продается и представляет собой экспорт услуг.

Научно-техническое сотрудничество проявляется в виде:

1)- технологического обмена, способствующего взаимопроникновению научно-технических знаний и производственного опыта как результата совместных исследований на заказных началах, осуществляемых различными странами;

2) - передачи технологий на основе лицензионных соглашений. Лицензионная торговля выделена как одна из приоритетных форм.

С 1992 г. ЕЭС называется Европейским сообществом - ЕС. Общий рынок стал крупнейшим в мире торговым объединением. Он имеет свой бюджет, источником которого являются: ввозные пошлины, отчисления от оборота по некоторым товарам (например, сахар), отчисления от НДС.

С 1989 г. в бюджет ЕС все государства Сообщества выделяют 1,2-1,3% ВВП.

Между США и Канадой подписано соглашение о свободе торговли, что положило начало к образованию общеэкономического пространства в Северной Америке. Общие рынки созданы в Юго-Восточной Азии. Страны СНГ также стремятся к интеграции между собой и в мировую экономику. Создано союзное государство Россия — Белоруссия.

В настоящее время структуру мирового хозяйства составляют:

1. мировой рынок товаров и услуг;

2. мировой рынок капиталов;

3. мировой рынок рабочей силы;

4. международная валютная система;

5. международная кредитно-финансовая система.

Субъектами мирового хозяйства являются: 1) государства с их национально-экономическими комплексами; 2) транснациональные корпорации; 3)международные организации и институты.

К видам внешнеэкономической деятельности (ВЭД) относятся:

1. Формами внешней торговли являются: экспорт, импорт, реэкспорт, капиталов. Этому способствует также внедрение достижений научно- технического прогресса в саму финансовую сферу, совершенствование техники сделок. Результатом таких процессов является увеличение мобильности ссудного капитала, вследствие чего усиливается экономическая взаимозависимость стран.

Развитие международного рынка ссудного капитала приводит к подъему уровня развития мирохозяйственных связей, а финансовый капитал превращается в важнейший инструмент воздействия на все формы международного сотрудничества. Активизируется процесс интернационализации спроса на международный ссудный капитал, результатом которого последний не только становится источником финансирования внешнеэкономической деятельности, но и используется на потребности хозяйственного развития предприятий, на покрытие дефицита государственного бюджета.

Значение финансов в мировой экономике растет, что проявляется в их функциях. Распределительная функция действует как механизм перераспределения временно свободных денежных капиталов в международных масштабах. Контрольная функция способствует достижению эффективного соотношения между инвестициями и сбережениями. Положительная роль проявляется в том, что финансы способствуют относительному удешевлению кредитных ресурсов, снижению стоимости посреднических услуг, расширению доступа к свободным денежным ресурсам инвесторов, эффективному использованию сбережений кредиторов. Международные финансовые отношения через систему международных кредитов создают гибкий механизм согласования национальных хозяйств в процессе их интернационализации.

Важная роль для осуществления интеграции страны в мировое хозяйство принадлежим как экономическому инструменту хозяйствования. Финансовый механизм в сфере международных экономических связей является средством рализации финансовой политики государства в области международного струдничества.

Функционируя в международной сфере, финансы влияют на экономические интересы участников (государства, хозяйствующих субъектов, граждан) и служат стимулом развития международной экономической интеграции.

Значение финансов в развитии международных связей двояко: с точки зрения экономических интересов национального хозяйства и с точки зрения регулирования международных интеграционных интересов. Для национального хозяйства страны создаются условия включения в мировую экономику через

1) изыскания источников и мобилизацию требуемых финансовых ресурсов на финансирование различных направлений международного сотрудничества;

2) стимулирование развития всех форм и видов международных отношений и каждого участника этих отношений.

При осуществлении внешнеторговой деятельности с помощью финансов, 1)стимулируется импорт товаров, у которых издержки производства в стране выше по сравнению с другими государствами, и экспорт товаров, у которых национальные издержки производства относительно ниже мировых, и, через покупку новых машин, оборудования, приборов, лицензий на изобретения, технологических процессов, новой продукции и т.п. создаются условия использования передового зарубежного опыта для ускорения НТП в стране.

Роль финансов в регулировании международных интеграционных процессов проявляется также в создании и функционировании международных организаций и фондов. Этот процесс связан с внесением долевых взносов в уставные Капиталы и бюджеты таких организаций. Источниками взносов являются валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих субъектов хозяйствования и государств, а также средства физических лиц. С помощью финансов средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды и распределяются на хозяйственное и социальное развитие.

Еще одним направлением воздействия финансов на развитие международных связей является мобилизация свободных финансовых ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции осуществляются в виде привлечения средств иностранных государств- инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях национальной экономики. Иностранные инвестиции в экономику страны способствуют ее развитию и создают условия для интеграции в мировую экономику. В целях стимулирования иностранных инвесторов устанавливается система финансовых, валютных, таможенных и налоговых льгот.

За правильностью и законностью ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности осуществляется финансовый, валютный и таможенный контроль. При обнаружении нарушений и злоупотреблений правомочные органы применяют установленные законодательством санкции и штрафы, регулируя, таким образом, организацию финансовых отношений.

Как особая сфера функционирования, финансы внешнеэкономической деятельности обладают специфическими чертами. Они воплощаются в есурсах, формирующихся как в национальной, так и в иностранной валюте. Обязательным субъектом распределительных отношений является зарубежный партнер в лице иностранного государства, международной иностранной фирмы и др. Финансовые отношения выходят за границы национальных экономик и опосредуют международный интеграционный процесс, содействуют его развитию и углублению. Расширение международных экономических связей способствует формированию внешних источников финансовых ресурсов, используемых в укреплении национальных экономик участвующих стран.

Во всех формах международных экономических отношений важную роль играют финансы. Все формы и виды ВЭД пронизаны движением национальных и международных потоков финансово- кредитных ресурсов. Финансово-кредитные механизмы (национальные и международные) оказывают количественное и качественное воздействие на сферу ВЭС, равно как и на сферы национальных экономик, сближая их и интегрируя в единый международный валютно-финансовый механизм.