Вопрос 60. Международные региональные банки развития

Важную роль в мировой экономике играют региональные банки развития (Азиатский, Африканский, Межамериканский), а также Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Исламский банк развития и др. Часто их называют многосторонними банками развития. Такое название позволяет относить к этой категории и Всемирный банк. Однако деятельность Всемирного банка охватывает большинство стран мира, а региональные банки развития действуют на определенной территории.

Первым региональным банком развития стал Межамериканский банк развития (МаБР), созданный с целью финансовой поддержки экономики стран Латинской Америки и Карибского бассейна. Позднее были созданы другие финансовые организации, такие как Межамериканская инвестиционная корпорация и Многосторонний инвестиционный фонд, которые образуют группу Межамериканского банка развития. В настоящее время акционерами банка являются 47 государств с разным статусом. 26 государств-членов банка имеют право на получение кредита, а 21 не имеют такого права. Межамериканский банк развития является крупнейшим международным источником развития в регионе. Банк предоставляет займы правительствам стран-членов банка на стандартных коммерческих условиях. Вместе с тем банк имеет особый статус, который означает, что заёмщик должен вернуть средства в первую очередь этому банку, а потом всем остальным коммерческим банкам. Денежные фонды, используемые для предоставления займов, увеличиваются за счёт привлечения средств, полученных от продажи облигаций институциональным инвесторам. Гарантией по привлекаемым средствам выступает уставный капитал банка, внесенный странами-учредителями (48 государств), а также дополнительные гарантии (callable capital), предоставляемые богатейшими странами, не являющимися заёмщиками банка (22 государства). Благодаря этим гарантиям облигации банка имеют наивысший рейтинг надёжности (кредитоспособности) — AAA. В отличие от других международных финансовых институтов, таких как Всемирный банк, страны-заёмщики являются ведущими акционерами Межамериканского банка развития. Их совместная доля превышает 50 %, в то время как доля США составляет 30 %.

Африканский банк развития (АБР), который способствует экономическому развитию на всём Африканском континенте, предоставляя для этого финансовые ресурсы. Собственный капитал банка составляет около 33 млрд. долл. США. Страны-члены внесли лишь 6% от этой суммы, но гарантируют внесение оставшихся 94% по первому требованию. Под эти гарантии АБР привлекает средства на мировом рынке облигаций. Благодаря этому банк имеет возможность распоряжаться значительными финансовыми ресурсами, но при этом большинство в его капитале (около 60%) имеют страны Африки. Африканский банк развития представляет собой группу финансовых организаций: Африканский банк развития (The African Development Bank - AfDB), Африканский фонд развития (The African Development Fund - ADF), Нигерийский трастовый фонд (The Nigeria Trust Fund - NTF).

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)— это инвестиционный механизм, созданный в 1991 году 61 странами и двумя международными организациями для поддержки рыночной экономики и демократии в 29 странах — от Центральной Европы до Центральной Азии. Всего за 1991—2008 банк выдал странам Восточной Европы 33 млрд. евро для 2,2 тыс. проектов, из которых на долю России пришлось более 5,9 млрд. евро, а собственный капитал Банка по итогам 2008 г. составил 11,8 млрд. евро. ЕБРР является крупнейшим инвестором в регионе, и помимо выделения своих средств привлекает значительные объемы прямых иностранных инвестиций. Однако, хотя его акционерами и являются представители государства, ЕБРР вкладывает капитал в частные предприятия, как правило, совместно со своими коммерческими партнерами. Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности. Как и МБРР, ЕБРР привлекает средства за счет эмиссии облигаций. Особенностью операций ЕБРР является широкое привлечение средств в национальных валютах стран Восточной Европы, включая российский рубль.

Европейский инвестиционный банк — государственное финансово-кредитное учреждение Европейского союза для финансирования развития отсталых европейских регионов в форме долгосрочных кредитов. Создан в 1958 году с целью предоставления кредитов для сооружения и реконструкции объектов, которые представляют интерес для стран ЕС. Уставный капитал формируется из взносов стран-участниц и составляет 163,7 млрд евро. ЕИБ является юридическим лицом. Его членами являются государства — члены Сообщества. Задание ЕИБ состоит в способствовании «постоянного и сбалансированного развития общего рынка в интересах Сообщества». Для достижения этой цели он использует как ресурсы рынка капиталов, к которым имеет доступ, так и собственные ресурсы. Банк предоставляет кредиты и гарантии для реализации таких проектов: по развитию слаборазвитых регионов, направленных на модернизацию или преобразование предприятий или на развитие новых видов деятельности, которые способствовали прогрессу в создании общего рынка, которые составляют общий интерес для нескольких государств-членов, которые за своим объемом или природой не могут быть полностью финансово отдельными государствами-членами.

За счет выпуска облигационных ссуд на международном денежном рынке и на национальных денежных рынках стран Европейского инвестиционного банка формируются привлеченные средства банка. На рентабельные проекты предоставляют обычные кредиты, на малорентабельных — льготные. До 70 % приходится на кредиты для регионального развития менее развитых районов. Общая сумма предоставленных кредитов — свыше 47 млрд евро. Ссуды банка покрывают часть стоимости проекта, дополняя собственные капиталы заемщика (как правило меньше 50 %). Сферы использования кредитов — прежде всего энергетика, транспорт и телекоммуникации. Европейский инвестиционный банк предоставляет также льготные кредиты за счет средств ЕС как технический распорядитель. Кредиты банка предоставляются в нескольких валютах. Процентная ставка по «смешанным» кредитам определяется на базе середневзвешенной стоимости в привлеченных средствах в данных валютах на международных или национальных рынках капиталов.

Исламский банк развития (ИБР), официальной целью которого является содействие экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин. ИБР действует в соответствии с исламскими принципами банковского дела, запрещающими взимание процентов за кредит. Вместо займов и кредитов он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграждение за обслуживание. Банк оказывает техническое содействие, делает вложения в капитал промышленных и сельскохозяйственных объектов.

Значительно более скромными являются возможности Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР). Банк учрежден 11 государствами Организации черноморского экономического сотрудничества с целью ускорению экономического развития.