Организация деятельности кредитных организаций рф с валютными ценностями

Кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий ЦБ РФ на осуществление операций с иностранной валютой являются уполномоченными банками.

Вновь созданные кредитные организации при соответствии требованиям ЦБ РФ, своевременной и полной оплате 100% уставного капитала могут получить следующие виды лицензий:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения средств физических лиц);

2) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения средств физических лиц). Лицензия позволяет устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;

3) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

При расширении деятельности кредитные организации (не менее, чем через два года с даты государственной регистрации) могут получить еще три лицензии:

4) лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;

5) лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;

6) генеральная лицензия. Имея ее, банк может открывать филиалы за рубежом и приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.

Кредитная организация может получить одновременно 1,2,3,4,5 лицензии, если ее уставный капитал составляет не менее 900 млн. рублей.

В рамках полученных лицензий кредитные организации могут проводить следующие виды валютных операций:

1. купля-продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке и за рубежом в наличной и безналичной формах, включая кассовую работу и обмен валюты;

2. ввоз и вывоз валютных ценностей, ввоз и пересылка, вывоз и пересылка валюты РФ;

3. открытие и ведение банковских счетов резидентов и нерезидентов в валюте РФ;

4. открытие и ведение банковских счетов резидентов и нерезидентов в иностранной валюте на территории РФ;

5. открытие и ведение банковских счетов резидентов в иностранной валюте за рубежом;

6. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

7. размещение привлеченных во вклады денежных средств от своего имени и за свой счет;

8. заключение договоров о корреспондентском обслуживании с иностранными банками;

9. осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;

10. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

11. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

12. выдача банковских гарантий;

13. открытие филиала за рубежом;

14. долевое участие в уставном капитале иностранных банков.

Регулирование валютного риска при проведении уполномоченными банками валютных операций

Уполномоченный банк получает право на открытие позиций в иностранных валютах с даты получения им от Банка России лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте.

Валютная позиция - балансовые активы и пассивы, внебалансовые требования и обязательства в иностранной валюте.

Открытая валютная позиция - это несовпадение требований (активов) и обязательств (пассивов) в иностранной валюте для участника валютного рынка (банка, компании).

Длинная позиция - означает превышение требований в иностранной валюте над обязательствами и обозначается знаком плюс « + ». Со знаком «+» в расчет открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах включается длинная чистая позиция, которая представляет собой положительный результат расчета.

Короткая позиция - означает превышение обязательств в иностранной валюте над требованиями и обозначается знаком минус «-». Со знаком «-» в расчет открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах включается короткая чистая позиция, которая представляет собой отрицательный результат расчета.

Пример: USD/RUB ММВБ 29.12

Покупка банком 1000 долларов США по курсу 29.12 будет означать открытие длинной позиции:

+ 1000 - 29 120

Продажа банком 1000 долларов США по курсу 29.12 будет означать открытие короткой позиции:

- 1000 + 29 120

С целью ограничения валютного риска кредитных организаций устанавливаются следующие размеры (лимиты) открытых валютных позиций:

1. Сумма всех длинных (коротких) открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах ежедневно не должна превышать 20% от собственных средств (капитала) кредитной организации.

2. Любая длинная (короткая) открытая валютная позиция в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах, а также балансирующая позиция в рублях ежедневно не должна превышать 10% от собственных средств (капитала) кредитной организации.

Кредитные организации обязаны соблюдать размеры (лимиты) открытых валютных позиций ежедневно.