7.2.Финансы и глобализация экономики

Процессы глобализации экономики и финансов относятся к многосложным явлениям, определяемым развитием международных экономических отношений. Глобальная экономика возникла в связи с организацией транснационального воспроизводства. Это привело к развитию глобальных финансов в связи со становлением глобального механизма перераспределения валового глобального (мирового) продукта.

В рамках глобальной экономики действуют единые правила поведения хозяйствующих субъектов, международное законодательство в сфере налогов, инвестиций, перелива капитала, защиты собственности, перемещения человеческого капитала.

Необходимость регулирования огромных финансовых потоков на глобальном экономическом пространстве потребовала появления соответствующей институциональной структуры, то есть международных финансов институтов, таких как Международный валютный фонд(МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Всемирный банк и др.

Глобализация – огромное увеличение масштабов мировой торговли и других процессов международного обмена в условиях более открытой, интегрированной, не признающей границ, мировой экономики.

Речь идет не только о традиционной внешней торговле товарами и услугами, но и о валютных потоках, движении капитала, обмене технологиями, информацией, идеями, перемещением людей. Мерой масштаба глобализации может служить объем международных финансовых сделок, который только на валютных биржах Нью-Йорка ежедневно составляет 1,3 трл. долл.

Схематично становление глобальных финансов можно представить в виде трех этапов:

1. На первом этапе три известных вида общественного разделения труда (единичное, частное, общее) выступают основой современной специализации на глобальном экономическом пространстве. Они послужили основой развития структуры внешнеэкономических связей.

2. На втором этапе формируется комбинация видов международного разделения труда. При этом исчезают чистые виды разделения труда, которые обозначены в первом этапе, на их основе возникают современные транснациональные их разновидности.

3. На третьем этапе модификация (трансформация) процессов взаимодействия национальных хозяйств коснулась организации транснациональных воспроизводственных структур и развитие на их основе мирохозяйственных связей.

При всей условности определения глобализации ее поэлементный состав можно представить в виде сочетания целей, институтов, инструментов, сфер и регионов глобализации (см табл.7.1)

Таблица 7.1. - Глобализация и ее элементарная структура

Цель глобализации	Институты и инструменты глобализации	Сферы глобализации	Регионы глобализации
1.Формирование единого политического, информационно-финансового пространства, всемирного товарного рынка. 2.Создание новых движущих сил для конкуренции. 3.Объединение финансовых ресурсов для глобальных инвестиционных проектов. 4.Создание предпосылок для создания единой всемирной валюты.	Институты: 1.Экономические и финансовые организации ООН. 2.Совет безопасности ООН. 3. Всемирная торговая организация (ВТО). 4.Транснациональные компании (ТНК). 5.Международные финансовые организации: МВФ мировой банк и др. 6.Международные расчетные центры. 7.Международные финансовые клубы (Парижский, Лондонский). 8.Платежные союзы. 9.Основные фондовые биржи. 10.Крупные финансовые корпоративные структуры (банки, страхове компании, инвестиционные фонды и др.) 11.Международная правовая система. Инструменты: 12.Таможенные тарифы. 13.Мировые валюты. 14.Инструменты фондового рынка. 15.Международные резервные фонды. 16.Международные финансовые фонды.	1.Внешняя торговля; 2.Транспортная система; 3.Информационные системы и связь; 4.Таможенная система; 5.Финансы; 6.Банки; 7.Приоритетные технологии нового поколения.	1.Евросоюз; 2.АТЕС; 3.НАФТА; (Северная Америка) 4.МЕРКОСУР (Южная Америка) 5.СНГ.

АТЕС (АПЕК) – азиатское тихоокеанское сотрудничество, созданное в 1985 г.

НАФТА – североамериканское соглашение о свободной торговле.

СНГ – содружество независимых государств.

Таким образом, систему глобальных финансов можно представить как совокупность трех подсистем:

- мировые финансы;

- транснациональные воспроизводственные системы;

- национальные финансовые системы, формирующие глобальные финансовые потоки.

Глобальная финансовая система, или глобальные финансы – это вынесенная за национальные рамки система финансовых потоков, кредитно-финансовых, валютных, платежных и денежных отношений, определяющих структуру глобального финансового пространства.