7.Международные финансовые отношения

7.1.Роль финансов в развитии международного сотрудничества

Финансы играют первостепенную роль в развитии международного сотрудничества.

Усиление международного сотрудничества связано с ускорением процесса формирования международного рынка капитала в конце 60-х годов ХХ в., развитием процессов глобализации экономики и финансов, развитием валютной системы, кредитных отношений и международных расчетов.

Международные финансы – это совокупность международных, валютно-денежных отношений, ведущих к перераспределению части стоимости национальных доходов и национальных богатств между национальными экономиками стран, участвующих в международном сотрудничестве.

В процессе развития международного сотрудничества формируются мировые финансовые отношения.

Мировые финансы – это совокупность финансов национальных государств и международных финансов в их единстве, взаимосвязи и взаимозависимости. В процессе развития и усложнения мировые финансовые отношения проходят путь от финансовых категорий к финансовым звеньям, сферам и, наконец, к мировой финансовой системе.

Мировая финансовая система включает национальные финансовые системы и объединяющую их международную финансовую систему, в которой часть национальных финансовых потоков переливается в международные валютно-финансовые потоки и обратно, участвуя в формировании финансовых и валютных ресурсов каждого сотрудничающего государства, их национальных экономических субъектов (участников отношений) и международных структур, способствующих развитию мирового хозяйства в целом и национальных социально-экономических систем.

При этом необходимо подчеркнуть, что в условиях интеграционных процессов происходит постепенная унификация в организационном устройстве экономик, финансов и банковских систем, В то же время каждая страна сохраняет свою специфическую особенность, а также отстаивает свои национальные интересы.

Взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств обслуживают международные валютные отношения - совокупность отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве.

Состояние валютных отношений зависит от процесса воспроизводства и в свою очередь оказывает на него обратное влияние (положительное или отрицательное) в зависимости от степени их устойчивости.

По мере развития внешнеэкономических связей создавалась валютная система – государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением.

Следует различать национальную валютную систему и мировые валютные системы.

Национальная валютная система включает следующие элементы:

- национальная валюта;

- условия конвертируемости национальной валюты, т.е. ее обмена на иностранные валюты.

Фиксированный неизменный валютный курс определяется государством, а плавающий курс – рынком в зависимости от спроса и предложения валюты. В большинстве стран, включая Россию, установлен режим регулируемого плавающего валютного курса.

Валютный курс – это соотношение между денежными единицами разных стран, определяемое их покупательной способностью и рядом других факторов, «цена» денежной единицы данной страны, выраженная в иностранной валюте или международных валютных единицах.

К факторам, влияющим на валютный курс, относятся следующие:

- состояние экономики (макроэкономические показатели, темп инфляции и др.);

- политическая обстановка в стране;

- степень доверия к валюте на национальном и мировом рынке и др.

По мере развития мирохозяйственных связей создавалась мировая валютная система. Мировая валютная система включает ряд элементов, основными из которых являются:

- формы мировых денег (ведущие свободно конвертируемые валюты, при чрезвычайной ситуации – золото);

- условия взаимной конвертируемости валют;

- регламентирование валютных ограничений (например, требования МВФ об отмене ограничения по валютным операциям);

- унификация международных кредитных инструментов обращения (векселей, чеков и др.) и форм международных расчетов;

- правовое оформление статуса института международного регулирования валютных отношений ( с 1944 г. – МВФ).

Международные операции страны в валютах других стран отражаются в платежном балансе. Платежный баланс – это балансовый счет международных операций страны в форме соотношения валютных поступлений из-за границы и платежей, произведенных данной страной другим станам.

Другим элементом международных финансов является международный кредит – разновидность экономической категории кредита. Это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и платности. В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, государства, международные финансовые институты.

Функции международного кредита выражают особенности движения ссудного капитала и его роль в сфере международного сотрудничества. В их числе:

- перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребности расширенного воспроизводства. Тем самым кредит содействует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль, увеличивая ее массу;

- экономия на издержках в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств обращения (обычных векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей;

- ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию кредитов;

- регулирование экономики.

В процессе международного сотрудничества широко используются международные расчеты, которые также являются частью международных финансовых отношений.

Международные расчеты – это регламентация платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между юридическими лицами, государствами и гражданами разных стран на основе их экономических, политических и культурных отношений. Расчеты осуществляются безналичным путем в форме записей на счетах банков. Для этого на базе корреспондентских соглашений с иностранными банками открываются банковские корреспондентские счета: «лоро» (счет зарубежных банков в национальном кредитном учреждении) и «ностро» (счет данного банка в иностранном банке).

Поскольку нет мировых кредитных денег, принятых во всех странах, в международных расчетах используются девизы – платежные средства в иностранной валюте. В их числе:

- коммерческие переводные векселя (тратты) – письменные приказы уплатить определенную сумму определенному лицу в определенный срок, выставляемые экспортерами на иностранных импортеров;

- обычные (простые) векселя – долговые обязательства импортеров, заемщиков;

- банковские векселя – векселя, выставляемые банками данной страны на своих иностранных корреспондентов;

- банковские чеки – письменные приказы банка своему банку корреспонденту о перечислении определенной суммы с его счета за границей чекодержателю;

- банковские переводы – почтовые, телеграфные или электронные переводы за рубеж;

- банковские карты (кредитные, пластиковые и др.) – именные денежные документы, дающие право владельцам использовать их для приобретения товаров и услуг за рубежом на безналичной основе.

В международных расчетах используются преимущественно ведущие свободно конвертируемые валюты ( доллар, евро и др.).

Специфической сферой мировых финансовых отношений являются мировые финансовые рынки: валютный, кредитный, фондовый, золота. Через указанные рынки осуществляется движение мировых финансовых потоков.

Валютные рынки - рынки, где совершается купля-продажа иностранных валют на национальную валюту по курсу, формирующемуся на основе спроса и предложения. Институциональная структура валютного рынка включает банки, брокеров, предприятия. Большая часть сделок проводится на межбанковском рынке.

Мировой кредитный рынок – форма организации международного движения ссудного капитала между странами, где формируются спрос и предложение на заемный капитал, и взаимодействие кредиторов и заемщиков.

Мировой фондовый рынок – форма организации рынка, где производятся эмиссия и купля-продажа ценных бумаг.

Рынок золота – специальные центры торговли золотом.