- •Банковские операции и сделки. Характеристика и классификация
- •2.Особенности и принципы банковской деятельности
- •3.Собственный капитал кб:функции,структура,источники формирования
- •4. Содержание и структура ресурсов коммерческого банка.
- •9. Современные тенденции развития кредитных операций российских коммерческих банков
- •12.Управление ресурсами коммерческого банка.Оценка качества ресурсной базы банка.
- •13.Деловой риск клиента-заемщика.
- •14.Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.Соотношение понятий ликвидности банка и ликвидности баланса банка.
- •15.Характеристика ликвидности как запас и поток, влияние указанных подходов на методы оценки ликвидности коммерческого банка.
- •16. Система показателей, используемых для оценки фин состояния заемщика. Их экономическое содержание, методика расчета
- •17. Организационные основы банковской деятельности
- •Органы управления
- •Рабочие комитеты
- •Структурные подразделения
- •18. Экономическое содержание активных операций
- •19. Кредитная политика банка: назначение и содержание
- •20.Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий
- •21. Современные методы кредитования и их характеристика.
- •22. Овердрафт: применение и особенности элементов кредитования
- •23. Стабильные и нестабильные доходы коммерческого банка, их источники и соотношение
- •24. Способы и современная практика предоставления и погашения кредитов.
- •25. Денежный поток как способ оценки кредитоспособности заемщика.
- •26. .Деловой риск клиента-заемщика: содержание, методы оценки его банком
- •27. Операции коммерческого банка с ценными бумагами и их характеристика.
- •28. Критерии оценки качества активов коммерческого банка. Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков. (глава 9 в учебнике)
- •29. Виды краткосрочных ссуд, их краткая характеристика
- •31. Кредитная заявка: содержание и аналитическая работа банка по ее рассмотрению
- •32. Ипотечное кредитование: современная практика и перспективы развития.
- •33 .Риск потери ликвидности. Резервы поддержания ликвидности коммерческого банка.
- •34 .Процентная маржа как основной источник прибыли банка. Коэффициент процентной маржи и процентный спрэд.
- •35 .Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска
- •36 .Стабильные и нестабильные доходы коммерческого банка, их источники и соотношение
- •37 . Риски банковской деятельности
- •38. Коэффициенты ликвидности баланса клиента банка: экономическое содержание, виды и методы расчета
- •39. .Виды и роль пассивных операций коммерческого банка
- •40 .Методы оценки ликвидности коммерческого банка, применяемые в рф для банков
- •41.Расходы банков: классификация и характеристика
- •42 .Непроцентные расходы: понятие, виды и методы оценки. Факторы, определяющие объем непроцентных расходов
- •43 .Регулирование ликвидности коммерческих банков цб рф
- •44 .Кредитный мониторинг, его цель, способы проведения.
- •45 .Механизм кредитования и его элементы.
- •46.Способы и современная практика предоставления и погашения кредитов.
- •47 .Кредитный договор, его структура и содержание.
- •48. Понятие и классификация кредитных операций
- •Классификация.
- •49 .Механизм кредитования и его элементы.
- •50. Коэффициенты финансового рычага, используемые при оценке кредитоспособности заемщика: виды и методика расчета.
- •51. Лимиты кредитования, понятие, способ определения .
- •52. Овердрафт: применение и особенности элементов кредитования .
- •53 .Стабильные и нестабильные доходы коммерческого банка, их источники и соотношение
- •55. Способы и современная практика предоставления и погашения кредитов
- •56. Организация межбанковских расчетов, порядок и условия установления межбанковских корреспондентских отношений.
- •58. Формы обеспечения возвратности кредита, их краткая характеристика .
- •59. Залог как форма обеспечения возвратности кредита. Виды залога. Особенности ипотеки .
- •60. Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка применительно к российским условиям.
- •61. Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке
- •62. Особенности оценки кредитоспособности малых предприятий. Оценка кредитоспособности физических лиц
- •Операции репо: сущность и их характеристика. Риски операций с ценными бумагами и основные элементы управления ими
- •Способы оценки кредитоспособности заемщиков
- •1. Характер, репутация заемщика (character).
- •2. Финансовые возможности (capacity).
- •3. Капитал (capital).
- •4. Обеспечение (collateral).
- •Лизинговые операции коммерческого банка
- •Понятие банковского продукта, Виды продуктов, создаваемых коммерческими банками, их краткая характеристика
12.Управление ресурсами коммерческого банка.Оценка качества ресурсной базы банка.
Управление банковскими ресурсами - это деятельность, связанная с привлечением денежных средств вкладчиков и других кредиторов, определением размера и соответствующей структуры источников денежных средств, в тесной связи с их размещением.Два уровня управления ресурсами коммерческого банка:
государственный уровень (управление осуществляется через ЦБ с использованием разных финансовых инструментов);
уровень коммерческого банка.
Оценка качества ресурсной базы базируется на данных следующих форм:
бухгалтерский баланс в форме оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации
информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности
сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения
расчет собственных средств
сведения о кредитах и задолженности по кредитам
сведения о межбанковских кредитах и депозитах
сведения об открытых корреспондентских счетах и остатках средств на них
13.Деловой риск клиента-заемщика.
Деловой риск – это риск, связанный с тем, что кругооборот фондов заемщика может не завершиться в срок и с предполагаемым эффектом. Факторы делового риска можно группировать по стадиям кругооборота: I – стадия создания запасов, II – стадия производства, III – стадия сбыта.
В целях обеспечения гарантии возврата кредита, заемщик может предоставить банку залог, гарантии, поручительства, страхование кредитного риска, переуступку (цессия) в пользу банка требований и счетов заемщика 3-му лицу. Деловой риск связан также с недостатками законодательной основы для совершения и завершения кредитуемой сделки, а также со спецификой отрасли заемщика. Также оценка делового риска может быть формализована: для факторов разрабатываются бальные оценки. Баллы проставляются по каждому критерию и суммируются. Чем больше сумма, тем меньше риск, а следовательно, тем большая возможность у заемщика выполнить в срок обязательства по кредиту. Оценить кредитоспособность заемщика можно также по другим группам факторов: I – анализ качества управления; II – конкурентоспособность на рынке; III – история обслуживания долга; IV – анализ обеспечения кредита.
14.Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.Соотношение понятий ликвидности банка и ликвидности баланса банка.
Ликвидность — способность банка своевременно выполнять обязательства, превращать статьи своего актива в деньги для оплаты обязательств по пассиву. Достигается за счет наличных средств банка, продажи принадлежащих ему активов или получения денежных средств из других источников.(бывает По срочности:мгновенная,краткосрочная,среднесрочная,долгосрочная; По источникам: Накопленная,покупная)
Платежеспособность - способность банка своевременно и полностью выполнять свои платежные обязательства, вытекающие из операций с клиентами, на открытом рынке, со своими контрагентами.
Ликвидность баланса банка— соотношение между активами и пассивами баланса банка за определенные периоды времени, при достижении равенства активов и пассивов баланс считается ликвидным. Чтобы определить степень ликвидности банка, оценивается ликвидность его баланса. Причем баланс банка является ликвидным в том случае, если сумма средств актива баланса находится в срочной реализации обязательств.