кузьминов. институты, сети

I Глава 4. Трансакционные издержки

Издержки измерения

Под издержками измерения понимаются затраты на измерения различных параметров трансакции. Так как обмен — передача не просто товаров и услуг, но и связанных с ними атрибутов и действий, то последние тоже подлежат измерению в обеспечение этого обмена. Издержки измерения не всегда можно однозначно отнести к трансакционным. Часть их может определяться самой технологией производственного процесса, а следовательно, такие издержки должно отнести к трансформационным.

Например, паровой котел обычно снабжается встроенным градусником. Поскольку очевидная функция градусника — определение температуры, издержки на его производство и установку мы относим к издержкам измерения. Это производственные (трансформационные) или трансакционные издержки? С одной стороны, градусник технологически необходим для поддержания определенной температуры в процессе производства или просто для того, чтобы котел не перегрелся и не лопнул. В этом смысле — это издержки производства. С другой стороны, он нужен покупателю как

встроенный индикатор качества — он показывает, что котел действительно работает и что его можно нагреть до определенной температуры. Тогда это трансакционные издержки. То есть в данном случае издержки измерения относятся к обеим категориям.

Другой пример. Некоторые модели батареек «Energizer» снабжены встроенным индикатором энергии. При работе он потребляет часть энергии батарейки. Тем не менее он нужен, чтобы, с одной стороны, иметь возможность определить уровень энергии батарейки в каждый конкретный момент (и тогда это производственные издержки); с другой — продемонстрировать покупателю, что батарейка хорошо работает (и тогда это трансакционные издержки).

Еще один пример. Оболочка ядерного реактора является как его качественной характеристикой (производственная составляющая издержек), так и некоторой гарантией безопасности его функционирования (трансакционная составляющая).

Существование трансакционных издержек обусловлено предпосылками небесплатности и ограниченности информации и недоопределенности прав собственности. Причем неполнота информации в большинстве случаев первична, а неполнота прав собственности — вторична, т.е. недоопределенность и неполная защита прав собственности в большинстве случаев порождается неполнотой и несовершенством информации. Соответственно в зоне трансакционных издержек можно выделить две группы издержек: информационные издержки и издержки защиты прав собственности.

50 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997. С. 47.

232

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Структура

издержек

измерения как основа

классификации

потребительских

товаров

Издержки измерения, которые сопровождают осуществление трансакций между экономическими агентами, могут возникать как до, так и после заключения контракта. Кроме того, оптимальное распределение издержек подразумевает проведение измерений различными сторонами. Такие различия в структуре издержек измерения во многом обусловлены природой товара, являющегося предметом сделки.

Ф. Нельсон51 исходя из оптимальной стратегии определения характеристик (качеств) товара вы-

деляет две основные категории: инспекционные качества (search qualities) и экспериментальные качества

(experience qualities). К инспекционным он относит те качества товара, оценка и соответствующие измере-

ния которых проводятся до заключения контракта, к экспериментальным — те качества товара, которые подлежат измерению в процессе его эксплуатации уже после заключения контракта.

В основе различия инспекционной и экспериментальной стратегий оценки качества товара лежат

сравнительные издержки измерения. Нельсон пишет:

Различия в цене информации обуславливают фундаментально различные типы потребительского поведения. Информация о качестве может быть получена в результате тех же действий, что и ценовая информация, однако если соответствующие издержки достаточно высоки, потребители будут пытаться получить необходимую информацию другими способами52.

Иными словами, потребитель сравнивает величины издержек измерения качеств товара до его приобретения и после и выбирает ту процедуру оценки качества, которая сопряжена с меньшими издержками. Так, к инспекционной категории относится верхняя одежда — издержки измерения ее качества до заключения сделки сравнительно невысоки и составляют величину меньшую, чем издержки эксперимента. Вкусовые качества консервов, наоборот, принадлежат к экспериментальной категории: отказ от их измерения при покупке и оценка в процессе потребления гораздо выгоднее для потребителя.

Однако существуют товары, качество которых в силу определенных причин (например, из-за технической сложности) потребитель не может оценить самостоятельно, и тогда он прибегает к услугам других лиц. В этой ситуации особенно актуальным становится вопрос о достоверности информации, которую экономические агенты (в данном случае — производители, продавцы и посредники), предоставляют покупателю. Дарби и Карни53, анализируя влияние на поведение продавцов запретительно высоких для покупателей издержек измерения качества товара, предложили, помимо экспериментальных и инспекционных качеств товара, выделить еще и доверительные качества (credence qualities). Оценка таких ка-

честв не может быть произведена самим потребителем в процессе использования и обычно поручается третьему лицу. К числу доверительных благ относятся услуги врача, автомеханика, аудитора и пр. По мнению исследователей, к инспекционным качествам относятся качества, устанавливаемые до заключения контракта; к экспериментальным качествам — те, которые выявляются без издержек после заключения сделки; доверительную категорию составляют качества, оценка которых даже после заключения контракта сопряжена с издержками.

Структура издержек измерения для трех категорий товаров приводится в табл. 4.9.

51Nelson Ph.R. Information and Consumer Behavior//Journal of Political Economy. 1970. Vol. 78. N 2. P. 311-329.

52Ibid. P. 311-312.

53Darby M.R., Kami E. Free Competition and Optimal Amount of Fraud // Journal of Law and Economics. 1973. Vol. 16. N 1. P. 67 - 88 .

233

I Глава 4. Трансакционные издержки

Табл. 4.9

Издержки измерения товаров различных категорий при отсутствии специальных

механизмов снижения этих издержек

При отсутствии специальных механизмов снижения издержек измерения идентичные измерения могут проводиться различными сторонами, и это значительно увеличивает совокупный объем издержек. Кроме того, у продавца при оценке качества товара любой категории всегда есть стимулы к проявлению оппортунизма, что негативно сказывается на объеме совершаемых сделок и качестве товара, являющегося предметом сделки. Однако негативные последствия смягчаются институциональными рыночными механизмами, которые увеличивают эффективность распределения издержек измерения за счет переноса самих измерений на тех участников контракта, для кого они связаны с меньшими затратами (см. табл. 4.10).

Для рынка доверительных товаров практически все перечисленные в табл. 4.10 институты (за исключением репутации) малоэффективны, поскольку факт оппортунизма продавца в силу природы данного товара чаще всего остается неустановленным или по крайней мере недоказанным. Поэтому на таких рынках часто формируется институт информационных посредников.

234

235

I Глава 4. Трансакционные издержки

Налоги как трансакционные издержки

С ТОЧКИ зрения хозяйствующего субъекта есть еще одна значительная категория издержек — налоги. Граждане обязаны платить налоги, а государство (региональные и муниципальные власти) взамен обеспечивает их, в частности, трансакционными благами, снижая таким образом трансакционные издержки. Выделим четыре основные сферы хозяйственной деятельности, где государство активно участвует в перераспределении бремени данных издержек. Это контракты, измерения, защита прав собственности, информационная среда (табл. 4.11).

Контракты. Государство предоставляет типовые формы контрактов, а также гарантирует с помощью системы принуждения исполнение контрактов, заключенных в соответствии с законодательством.

Измерения. Государство печатает деньги, поддерживает единую систему мер и весов, устанавливает стандарты качества и следит за их соблюдением. Деньги — универсальная единица измерения стоимости. Именно они позволяют многократно экономить на издержках измерения. Также снижают эти издержки общепринятая система мер и весов и стандарты качества.

Защита прав собственности. Государство обеспечивает регистрацию собственности (оформление титулов собственности), предоставляя бесплатную информацию об официально действующих правилах и правах собственности, а также защищает права собственности, используя для этого судебную и пенитенциарную системы.

236

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Без государства защищать свою собственность крайне дорого и затруднительно. А если за вашей официально зарегистрированной собственностью или за контрактом, который вы подписали и зарегистрировали у государственного нотариуса, стоит реальная сила государства (точнее, угроза ее применения к нарушителю), мало кто осмелится покуситься на вашу собственность или сорвать контрактные обязательства. Права собственности защищает не только суд и некая вооруженная сила, которой страшатся экономические агенты, преступающие закон, но и сам закон — система формальных правил. Этим правилам агенты следуют порой из боязни, однако чаще из удобства — ведь они позволяют прогнозировать действия контрагентов, а не будь их, агенты несли бы огромные информационные издержки.

Информационная среда. Государство предоставляет фоновую (правовую и статистическую) информацию. Правовая информация для граждан бесплатна. Государство ничего не берет с них за ознакомление с законами. Берут только те, кто тексты законов для них размножает. Поэтому, в частности, правительство С.В. Кириенко незадолго до дефолта в лихорадочных поисках источников дохода в казну раздумывало, не возродить ли гербовую бумагу и марки на все официальные документы, как это было прежде. Что касается статистической информации, то она для граждан не бесплатна, и ею они пользуются в меньшей степени.

Налоги:

проблемы

сбора

Обеспечение хозяйствующих субъектов (предприятий и индивидов) всеми перечисленными выше трансакционными благами связано для государства со значительными расходами на

•собственно государственный аппарат (включая ЦБ и судебно-правовую систему);

•аппарат принуждения (ФСБ, МВД и др.);

•обеспечение информации и стандартов;

•внешнюю политику, национальную оборону.

Тем не менее эти блага предоставляются хозяйствующим субъектам бесплатно или по символической цене, а взамен государство требует, чтобы они соблюдали законы и платили налоги.

Однако с точки зрения хозяйствующего субъекта все налоги выступают: а) внешними затратами по отношению к его производственной деятельности; б) условием доступа к бесплатным трансакционным благам, предоставляемым государством. Поэтому он рассматривает налоги исключительно как трансакционные издержки.

В России ситуация усугубляется тем, что хозяйствующие субъекты имеют возможность пользоваться государственными трансакционными благами безотносительно к сумме уплаченных ими налогов. Соответственно у них возникают сильные стимулы занизить уплачиваемые ими налоговые суммы. Они заинтересованы вести себя по отношению к государству, как безбилетники. Для этого у них есть два пути: поиск «мягких» (неоднозначно трактуемых) положений в законодательстве и перевод части контрактов «в тень», вне наблюдения и гарантий государства.

237

Принятие неоклассиками предпосылки о нулевых трансакционных издержках оказало значительное влияние на характер роли, которую стандартная экономическая теория отводит институтам — политическим, правовым и всем прочим. Неоклассики, конечно, признают их существование, но рассматривают при такой предпосылке как нейтральные по отношению к результатам экономической деятельности ограничения. Другими словами, отсутствие трансакционных издержек делает институты аллокативно нейтральными, и поэтому в большинстве случаев существование институтов неоклассиками игнорируется. Можно показать55, что в рамках неоклассической экономической теории при нулевых трансакционных издержках сторонам безразлично:

55 Furubotn Е., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Institutional Economics. Ann Arbor, Mich.: The University of Michigan Press, 1997.

239

I Глава 4. Трансакционные издержки

•осуществляется ли обмен с использованием денег или посредством неденежных (бартерных) трансакций56 (действительно, если продавец нужного вам товара, готовый в уплату взять ваш товар, находится мгновенно и без издержек, деньги как средство обмена теряют смысл);

•организовано ли производство посредством рыночного механизма цен или внутри иерархически выстроенной фирмы57;

•являются ли факторы производства собственностью производителя или взяты им в аренду58 (при наличии издержек мониторинга высока вероятность недобросовестного использования взятого в аренду актива — скажем, чрезмерная его эксплуатация, — а при нулевых трансакционных издержках такая ситуация невозможна, ибо арендатор, понимая, что его недобросовестность легко установить, будет обращаться с активом так же бережно, как владелец);

•разделены ли собственность и право распоряжения ею или сосредоточены в одних руках59 (независимо от характера распределения принимаемые решения будут максимизировать совокупную эффективность вложений);

•финансируются ли факторы производства с помощью долга или выпуска акций (этот основополагающий результат классической теории финансов носит название теоремы Модильяни — Миллера60);

•являются ли трансакции сделками между хорошо знакомыми или между абсолютно чужими друг другу индивидами61 (репутация как институт увеличения эффективности контрактных отношений теряет свое значение в силу полного контроля за контрагентами);

•основана ли экономическая система на децентрализованных действиях агентов, которые полагаются на информацию, поставляемую ценовыми сигналами, или на действиях центрального агента, обладающего полной информацией об индивидуальных предпочтениях других агентов, технологических альтернативах, наличии ресурсов и пр.

Однако в реальном мире, где трансакционные издержки положительны, вышесказанное не верно. На практике

•деньги являются важным элементом торговых отношений, позволяя экономическому агенту экономить на издержках поиска партнеров с нужным товаром, а также на издержках измерения;

•относительная эффективность рыночного механизма определяется доступом агентов

кинформации, а также степенью специфичности активов, участвующих в сделке;

56 Samuelson P. What Classical arid Neoclassical Monetary Theory Really Was // Canadian Journal of Economics. 1968. N 1. P. 1 - 15 . -

57Коуз P. Природа фирмы. С. 33—53.

58Samuelson P. Wage and Interest: A Modern Dissection of Marxian Economic Models // American Economic Review. 1957. Vol. 47. P. 884-912.

59Manne H. Mergers and the Market for Corporative Control // Journal of Political Economy. 1965. Vol. 73. N2 . P. 110-120.

60Modigliani F., Miller M. The Cost of Capital, Corporation Finance, and the Theory of Investment // American Economic Review. 1958. Vol. 48. P. 261—443.

61Macneil I. Many Features of Contracts // Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.

240

4.3. Механизмы координации и управления

•арендатор может эксплуатировать актив с интенсивностью, превышающей эффективный уровень, и оставаться безнаказанным в силу неосведомленности об этом владельца актива (такая неосведомленность обусловлена, в частности, высокими трансакционными издержками мониторинга и контроля);

•риск обмана со стороны партнеров по сделке, с которыми экономический агент взаимодействует впервые и о которых ничего не знает, значительно выше, чем при долгосрочных отношениях, когда партнеров связывают друг с другом дружба и взаимная заинтересованность;

•и наконец, проблема создания и функционирования плановой (командной) экономики связана с запретительно высокими издержками поиска информации и мониторинга.

Трансакционные

издержки и основные формы

управления трансакциями

Три основные формы управления трансакциями — это рынок, фирма и сети. Выбор участниками соответствующей формы управления зависит от связанных с нею трансакционных издержек.

Рынок и форма

Сравнивая характеристики этих форм управления, что можно сказать об издержках координации и мотивации, присущих каждой из них? Рынок обеспечивает сильные стимулы. Экономические агенты руководствуются собственной выгодой, реализуемые ими трансакции управляются механизмом цен. При этом административный контроль за участниками рынка сведен к минимуму и заключается лишь в поддержании среды для конкурентных отношений.

Взаимоотношения между экономическими агентами внутри фирмы индуцируют лишь слабые стимулы. В рамках фирмы агенты должны следовать предписаниям, которые они получают от «руководящей» стороны трансакции управления. Здесь слабые стимулы дополняются сильным административным контролем.

Рынок и фирма представляют собой два полюса непрерывной шкалы интенсивности административного, или формального, контроля, между которыми располагается множество гибридных форм управления трансакциями (например, отношения двустороннего управления, которые складываются в ходе фундаментальной трансформации). Выбор оптимальной формы управления трансакцией, как было показано Уильямсоном, зависит от уровня специфично-

241