Вопрос 1. Понятие, цели и порядок введения финансового оздоровления.

Финансовое оздоровление - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Характеристика

• Совершенно новая процедура, применяется редко

• Необходимость обеспечения исполнения обязательств должника

• План финансового оздоровления

• График погашения задолженности

• Срок не более чем два года

Порядок введения финансового оздоровления

• Вводится арбитражным судом

• На основании решения собрания кредиторов

• В определенных случаях может по инициативе учредителей, собственников, третьих лиц (при наличии соответствующего обеспечения)

• Утверждается административный управляющий

• Утверждается график погашения задолженности, план финансового оздоровления

• В определении суда указываются сведения о лицах, предоставивших обеспечение, размерах и способах обеспечения

Способы обеспечения

• Залог (ипотека)

• Банковская гарантия

• Государственная или муниципальная гарантия

• Поручительство

• Иные способы, не противоречащие закону о банкротстве

• Не может быть обеспечено: удержанием, задатком, неустойкой

Вопрос 2. Правовые последствия введения финансового оздоровления.

• Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов

• Аресты на имущество только в рамках процесса банкротства

• Требования кредиторов могут быть предъявлены с соблюдением законодательства о банкротстве

• Приостанавливается исполнение по имущественным взысканиям

• Запрещается выплата дивидендов

• Запрещается удовлетворение требований в связи с выходом участника

• Как правило, не допускается зачет взаимных требований

• Не начисляются неустойки и проценты за неисполнение обязательств, возникших до введения названной процедуры

• Ограничены функции органов управления (некоторые сделки с согласия собрания кредиторов, некоторые – с согласия административного управляющего)

Вопрос 3. Права и обязанности административного управляющего.

Права административного управляющего

• Требовать от руководителя информацию о текущей деятельности

• Принимать участие в инвентаризации

• Согласовывать сделки и решения должника в установленных случаях

• Обращаться в суд с ходатайствами (об отстранении руководителя, о принятии обеспечительных мер)

• Предъявлять от своего имени требования о признании сделок недействительными

Обязанности административного управляющего

• Созывать собрания кредиторов

• Вести реестр требований кредиторов

• Рассматривать отчеты должника о ходе выполнения графика погашения задолженности и представлять собранию кредиторов заключение по ним

• Осуществлять контроль:

• за своевременным исполнением должником текущих требований;

• за ходом выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности

• За перечислением денежных средств на погашение требований кредиторов

Вопрос 4. План финансового оздоровления и график погашения задолженности.

План финансового оздоровления

• Разрабатывается в случае отсутствия обеспечения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности

• Утверждается собранием кредиторов

• Должен содержать обоснование возможности удовлетворения требований кредиторов

• Погашение требований кредиторов 1 и 2 очереди не позднее 6 месяцев в даты введения финансового оздоровления

• Должник вправе досрочно исполнить график погашения задолженности

Управление должником в ходе финансового оздоровления

• Органы управления должника осуществляют свои полномочия с установленными ограничениями

• Административный управляющий

• Суд может отстранить руководителя

• Должник не вправе совершать без согласия собрания кредиторов сделки с заинтересованностью, приобретение или отчуждением имущества (более 5 % стоимости активов), выдаче займов, поручительств, передаче в доверительное управление и т.д.

Ограничения распоряжения имуществом

• Сделки, которые только с согласия собрания кредиторов

• Сделки с согласия административного управляющего

• Согласие собрания кредиторов и лица, предоставившего обеспечение (решения о реорганизации)

• Особый порядок совершения сделок в отношении имущества, являющегося предметом залога (с согласия кредитора, требования которого обеспечены залогом)