- •Вопросы к экзамену помонетарной политике и банковскому надзору
- •1. Теоретические основы денежно-кредитной политики
- •2. Сущность и виды денежно-кредитной политики (регулирования).
- •3. Типы денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
- •5. Роль центрального банка в проведении дкп
- •6. Дкп нбрб
- •7. Основы организации денежно-кредитной политики в рб
- •8. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •9. Причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса
- •10. Влияние мирового финансового кризиса на экономику, макроэкономику и политику регулирования Беларуси.
- •11. Место дкр в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •12. Формы дкр (монетарная и пруденциальная) их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
- •14. Классификация методов денежно-кредитного регулирования
- •15. Классификация инструментов дкр.
- •16. Инструменты дкр ецб
- •17. Денежная масса и её основные агрегаты
- •18. Порядок расчета денежной базы, ее воздействие на денежную массу
- •19. Денежный мультипликатор и коэффициент монетизации экономики
- •20. Сущность денежной трансмиссии и её каналы
- •21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •22. Сущность таргетирования и основные режимы монетарной политики
- •23. Инфляционное таргетирование.
- •24. Таргетирование валютного курса.
- •25. Таргетирование денежных агрегатов
- •26. Процентная политика нб рб
- •27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
- •28. Сущность политики минимальных резервных требований, ее цели, функции.
- •29. Механизм резервирования, применяемый в рб. Период расчета, регулирование и поддержание, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •30. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •31. Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •32. Особенности предоставления нб рб ломбардных кредитов.
- •33. Депозитные операции нб рб как способ регулирования ликвидности банковской системы
- •34. Формы и инструменты валютной политики нб рб. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •35. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •36. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •37. Иерархия целей банковского надзора. Система банковского надзора, ее элементы. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •38. Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в рб.
- •39. Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки)
- •40. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры фин. Стабильности.
- •41. Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Введение «буфера защиты капитала» в размере 2,5% от взвешенных на риск активов, который будет использоваться для поглощения убытков во время финансовых и экономических кризисов.
- •Введение «противоциклического буфера капитала» в размере до 2.5% от объема акционерного капитала.
- •Повышение стандартов надзорного процесса и раскрытия информации, а также дополнительные указания по оценке рисков, проведению стресc-тестированияриском ликвидности, корпоративному управлению.
- •Порядок осуществления «входного» надзора в Республике Беларусь.
- •Разрешительный характер реализации регистрационного права, его этапы.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •47. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке
- •48. Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые нб рб. Надзорная оценка.
- •49. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия нб рб. Предупредительные меры и меры воздействия.
- •50. Порядок реорганизации, ликвидации и реструктуризации банков
5. Роль центрального банка в проведении дкп
Центральный банк в любой стране занимает совершенно особое место в банковской системе. В первую очередь, он обеспечивает проведение денежно-кредитной политики государства.
Денежно-кредитная политика – одно из важнейших направлений общеэкономического регулирования в стране. Представляет собой целый комплекс мероприятий, направленных на регулирование денежной массы в обращении, уровня процентных ставок, объемов выдаваемых кредитов, сдерживания инфляции и т.д. Основные направления денежно-кредитной политики разрабатываются государством, как правило, совместно с центральным банком страны. Именно центральный банк отвечает за проведение в жизнь основных целей денежно-кредитной политики. В странах с развитыми банковскими системами центральные банки имеют много общих черт.
Прежде всего, центральный банк – это эмиссионный центр страны, то есть орган, который осуществляет дополнительный выпуск денег в оборот. Именно поэтому говорят, что центральный банк обладает абсолютной ликвидностью: фактически, это означает, что он не может стать банкротом. Это позволяет центральному банку выступать в роли«кредитора последней инстанции» для коммерческих банков, то есть он может предоставлять коммерческим банкам кредиты, не допуская тем самым и их банкротства.
В то время как основной целью коммерческих банков является получение прибыли, центральный банк представляет общегосударственные интересы и обеспечивает стабильность денежного оборота и устойчивость национальной денежной единицы. Таким образом, получение прибыли не является первоочередной его целью.В большинстве случаев центральный банк является банкиром и финансовым агентом правительства. Он размещает на своих счетах бюджетные средства, осуществляет расчеты по поручению правительства, кредитует государственные программы и тому подобное.
Капитал центральных банков может принадлежать как государству, так и частным акционерам, хотя в большинстве стран он полностью принадлежит государству. Наиболее ярким исключением является Федеральная резервная система США.(Для справки. Федеральная резервная система (ФРС) это не один банк, а целая система частных банков в США, выполняющих функции центрального банка. ФРС является полностью частной организацией и включает в себя Совет управляющих, Федеральный комитет по открытому рынку, 12 региональных Федеральных резервных банков, множество частных банков и консультационных советов. ФРС была создана в 1913 году на основании Закона о Федеральном Резерве.)
Однако независимо от того, в чьих руках находится капитал, цели, задачи и функции центрального банка всегда определяются интересами конкретного государства и закрепляются законодательно (например, законом о центральном банке, уставом центрального банка и другими актами).
Все функции центрального банка можно разделить на две группы:
· основные (направлены на достижение целей деятельности центрального банка);
· дополнительные, способствующие реализации основных функций.
Основные функции:
Монопольная эмиссия наличных денег и регулирование безналичной эмиссии.
Реализация денежно-кредитной политики.
Валютное регулирование и валютный контроль.
Контроль за деятельностью коммерческих банков.
Финансовый агент Правительства.
Организация расчетно-платежных отношений между банками; функции «банка банков» и «кредитора последней инстанции».
Дополнительные функции:
Статистические и аналитические исследования.
Изготовление и хранение банкнот.
Корреспондентские отношения с центральными банками других стран и международными кредитно-финансовыми организациями.
Направленияденежно-кредитной политики разрабатываются с целью повышения устойчивости экономического роста в стране.Для того, чтобы добиться поставленных целей, центральный банк использует целый ряд инструментов. Например, в ходе проведения денежно-кредитной политики центральный банк может:
· воздействовать на ставку рефинансирования (понижая или повышая «стоимость» денег для коммерческих банков);
· продавать или покупать ценные бумаги или валюту у банков;
· использовать прямые ограничения на отдельные банковские операции (в качестве одного из примеров можно привести приостановление Национальным банком кредитования в иностранной валюте до 1-го января 2011 года) и другое.