- •Вопросы к экзамену помонетарной политике и банковскому надзору
- •1. Теоретические основы денежно-кредитной политики
- •2. Сущность и виды денежно-кредитной политики (регулирования).
- •3. Типы денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
- •5. Роль центрального банка в проведении дкп
- •6. Дкп нбрб
- •7. Основы организации денежно-кредитной политики в рб
- •8. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •9. Причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса
- •10. Влияние мирового финансового кризиса на экономику, макроэкономику и политику регулирования Беларуси.
- •11. Место дкр в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •12. Формы дкр (монетарная и пруденциальная) их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
- •14. Классификация методов денежно-кредитного регулирования
- •15. Классификация инструментов дкр.
- •16. Инструменты дкр ецб
- •17. Денежная масса и её основные агрегаты
- •18. Порядок расчета денежной базы, ее воздействие на денежную массу
- •19. Денежный мультипликатор и коэффициент монетизации экономики
- •20. Сущность денежной трансмиссии и её каналы
- •21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •22. Сущность таргетирования и основные режимы монетарной политики
- •23. Инфляционное таргетирование.
- •24. Таргетирование валютного курса.
- •25. Таргетирование денежных агрегатов
- •26. Процентная политика нб рб
- •27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
- •28. Сущность политики минимальных резервных требований, ее цели, функции.
- •29. Механизм резервирования, применяемый в рб. Период расчета, регулирование и поддержание, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •30. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •31. Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •32. Особенности предоставления нб рб ломбардных кредитов.
- •33. Депозитные операции нб рб как способ регулирования ликвидности банковской системы
- •34. Формы и инструменты валютной политики нб рб. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •35. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •36. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •37. Иерархия целей банковского надзора. Система банковского надзора, ее элементы. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •38. Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в рб.
- •39. Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки)
- •40. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры фин. Стабильности.
- •41. Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Введение «буфера защиты капитала» в размере 2,5% от взвешенных на риск активов, который будет использоваться для поглощения убытков во время финансовых и экономических кризисов.
- •Введение «противоциклического буфера капитала» в размере до 2.5% от объема акционерного капитала.
- •Повышение стандартов надзорного процесса и раскрытия информации, а также дополнительные указания по оценке рисков, проведению стресc-тестированияриском ликвидности, корпоративному управлению.
- •Порядок осуществления «входного» надзора в Республике Беларусь.
- •Разрешительный характер реализации регистрационного права, его этапы.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •47. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке
- •48. Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые нб рб. Надзорная оценка.
- •49. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия нб рб. Предупредительные меры и меры воздействия.
- •50. Порядок реорганизации, ликвидации и реструктуризации банков
21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
Инфля́ция — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции за одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде.
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
Сверхплановое расширение денежной массы за счёт массового кредитования.
Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
Типы инфляции:
Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства(дефицит товара).
Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
В зависимости от темпов роста различают:
Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
Гиперинфляцию (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.
Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).
Для обозначения процесса опережающего увеличения цены продовольствия и технических культур сельскохозяйственного происхождения по сравнению с общим ростом цен или с ростом цен в несельскохозяйственной сфере был предложен термин «агфляция» (от аграрная инфляция). Термин был применён в некоторых аналитических отчётах, например, инвестиционного банка Merrill Lynch в начале 2007 года для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию, точнее быстрого увеличения цен на продовольствие на фоне сокращения его запасов и при относительно низком общем уровне инфляции и незначительном росте уровня заработной платы.
Причины агфляции: Рост численности населения, Рост спроса на некоторые продукты питания, Последствие роста нефтяных цен, Снижение запасов продовольствия, Финансовые спекуляции, Либерализация торговли
Методы измерения инфляции
Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
Основные последствия инфляции:
несоразмерное распределение дохода между группами населения , сферами производства , регионами, государством , предприятиям и и населением ;
обесценение денежных накоплений населения и хозяйствующих субъектов, что приводит к возрастанию требований социальной поддержки со стороны правительства ;
увеличение инфляционного налога на получателей фиксированных денежных доходов;
неравномерный рост цен;
искажение структуры потребительского спроса;
сокращение инвестиций в национальное хозяйство;
обесценение амортизационных фондов;
снижение покупательной способности национальной валюты
социальное расслоение общества и обострение социальных противоречий