- •Вопросы к экзамену помонетарной политике и банковскому надзору
- •1. Теоретические основы денежно-кредитной политики
- •2. Сущность и виды денежно-кредитной политики (регулирования).
- •3. Типы денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
- •5. Роль центрального банка в проведении дкп
- •6. Дкп нбрб
- •7. Основы организации денежно-кредитной политики в рб
- •8. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •9. Причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса
- •10. Влияние мирового финансового кризиса на экономику, макроэкономику и политику регулирования Беларуси.
- •11. Место дкр в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •12. Формы дкр (монетарная и пруденциальная) их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
- •14. Классификация методов денежно-кредитного регулирования
- •15. Классификация инструментов дкр.
- •16. Инструменты дкр ецб
- •17. Денежная масса и её основные агрегаты
- •18. Порядок расчета денежной базы, ее воздействие на денежную массу
- •19. Денежный мультипликатор и коэффициент монетизации экономики
- •20. Сущность денежной трансмиссии и её каналы
- •21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •22. Сущность таргетирования и основные режимы монетарной политики
- •23. Инфляционное таргетирование.
- •24. Таргетирование валютного курса.
- •25. Таргетирование денежных агрегатов
- •26. Процентная политика нб рб
- •27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
- •28. Сущность политики минимальных резервных требований, ее цели, функции.
- •29. Механизм резервирования, применяемый в рб. Период расчета, регулирование и поддержание, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •30. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •31. Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •32. Особенности предоставления нб рб ломбардных кредитов.
- •33. Депозитные операции нб рб как способ регулирования ликвидности банковской системы
- •34. Формы и инструменты валютной политики нб рб. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •35. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •36. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •37. Иерархия целей банковского надзора. Система банковского надзора, ее элементы. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •38. Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в рб.
- •39. Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки)
- •40. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры фин. Стабильности.
- •41. Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Введение «буфера защиты капитала» в размере 2,5% от взвешенных на риск активов, который будет использоваться для поглощения убытков во время финансовых и экономических кризисов.
- •Введение «противоциклического буфера капитала» в размере до 2.5% от объема акционерного капитала.
- •Повышение стандартов надзорного процесса и раскрытия информации, а также дополнительные указания по оценке рисков, проведению стресc-тестированияриском ликвидности, корпоративному управлению.
- •Порядок осуществления «входного» надзора в Республике Беларусь.
- •Разрешительный характер реализации регистрационного права, его этапы.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •47. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке
- •48. Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые нб рб. Надзорная оценка.
- •49. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия нб рб. Предупредительные меры и меры воздействия.
- •50. Порядок реорганизации, ликвидации и реструктуризации банков
Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
Роль денежно-кредитной политики в развитии экономики заключается в том, чтобы добиться максимально возможного равновесия денежного рынка, т.е. поддержать баланс между количеством денег в обращении и потребностью в них.
Конкретный состав целей денежно-кредитной политики, их количественные параметры определяются национальными приоритетами страны, этапом её развития, а также тенденциями стран-партнёров в мировой экономике в целом
Цели денежно-кредитной политики классифицируют по следующим признакам:
1. по времени действия:
– конечные (стратегические, общеэкономические, или цели общественного выбора);
– промежуточные (монетарные);
– тактические (операционные).
2. по границам действия:
– внешние (равновесие платёжного баланса, стабильность валютного курса);
– внутренние (стабилизация производства, уровень цен, обеспечение максимальной занятости населения).
Поскольку денежно-кредитная политика является одним из ключевых инструментов государства по регулированию экономики, ее конечные цели совпадают с общими целями государственной экономической политики: обеспечение устойчивого экономического роста, высокой занятости, стабильного уровня цен и равновесия платежного баланса.
Следует отметить, что при безусловной взаимосвязи всех конечных целей одновременное достижение их только методами денежно-кредитной политики не представляется возможным, т.к. применяемые при этом типы ДКП противоречат друг другу. Причиной этого является противоположность методов достижения целей политики «дорогих» и «дешёвых» денег.
ЦБ не имеет возможности контролировать и управлять поведением всех конечных целевых показателей. Поэтому денежно-кредитная политика предполагает определение иерархий целей: помимо конечных целей, следует выделять промежуточные и операционные целевые ориентиры.
Таким образом, промежуточные цели формулируются ЦБ для реализации конечных общеэкономических целей. Они определяют значение тех или иных экономических переменных на длительных временных интервалах (год или более).
При отборе промежуточных целей используются несколько критериев:
Согласованность с конечными целями ДКП;
Контролируемость, предполагающая возможность для ЦБ влиять на величину промежуточной переменной;
Измеримость, предполагающая наличие возможности правильно и точно измерить выбранную промежуточную переменную;
Своевременность, предполагающая, что достоверная информация об этой цели должна своевременно и регулярно поступать в ЦБ.
Промежуточная цель определяется уровнем развития экономики, характером трансмиссионного механизма, поэтому она не является раз и навсегда заданной, особенно в странах с переходной экономикой. Это обусловлено постоянным процессом развития рыночных отношений. Кроме того, промежуточная цель может устанавливаться как в рекомендательной форме, так и в виде целевого показателя.
В качестве промежуточной цели может выступать обменный курс, показатели денежной массы, процентные ставки, уровень инфляции в стране и т.д.
Тактические (операционные) цели усиливают взаимосвязь промежуточных целей и инструментов денежно-кредитного регулирования. Кроме того, промежуточные цели трудно прогнозировать или контролировать ежедневно, еженедельно, ежемесячно. Их проще использовать для ежеквартального или ежегодного контроля. Достижение тактических целей возможно путём каждодневных регулирующих действии ЦБ. Через их постановку и достижение ЦБ обеспечивает выполнение своих промежуточных и, соответственно конечных целевых установок.
В зависимости от конкретной ситуации в качестве тактических целей могут быть краткосрочные процентные ставки денежного рынка, ликвидность банковской системы, денежные агрегаты и др.
В целом, процесс формулирования целей денежно-кредитной политики состоит из нескольких этапов:
- на первом этапе устанавливаются конечные цели в форме контрольных цифр экономического роста, инфляции, состояния платежного баланса;
- на втором этапе определяются промежуточные цели в форме конкретных количественных показателей, определяющих действующий монетарный режим денежно-кредитной политики;
- на третьем этапе, с учётом специфики трансмиссионного механизма, центральный банк выбирает операционные цели, то есть те показатели, которые максимально поддаются воздействию центрального банка;
- на четвертом этапе производится выбор системы методов и инструментов денежно-кредитного регулирования.