- •Вопросы к экзамену помонетарной политике и банковскому надзору
- •1. Теоретические основы денежно-кредитной политики
- •2. Сущность и виды денежно-кредитной политики (регулирования).
- •3. Типы денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, оперативные и тактические).
- •5. Роль центрального банка в проведении дкп
- •6. Дкп нбрб
- •7. Основы организации денежно-кредитной политики в рб
- •8. Основные направления денежно-кредитной политики рб: структура, порядок разработки.
- •9. Причины и особенности мирового финансово-экономического кризиса
- •10. Влияние мирового финансового кризиса на экономику, макроэкономику и политику регулирования Беларуси.
- •11. Место дкр в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
- •12. Формы дкр (монетарная и пруденциальная) их функциональные особенности и взаимосвязь.
- •13. Принципы организации денежно-кредитного регулирования и регулирования текущей ликвидности банковской системы
- •14. Классификация методов денежно-кредитного регулирования
- •15. Классификация инструментов дкр.
- •16. Инструменты дкр ецб
- •17. Денежная масса и её основные агрегаты
- •18. Порядок расчета денежной базы, ее воздействие на денежную массу
- •19. Денежный мультипликатор и коэффициент монетизации экономики
- •20. Сущность денежной трансмиссии и её каналы
- •21. Инфляция, её сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •22. Сущность таргетирования и основные режимы монетарной политики
- •23. Инфляционное таргетирование.
- •24. Таргетирование валютного курса.
- •25. Таргетирование денежных агрегатов
- •26. Процентная политика нб рб
- •27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
- •28. Сущность политики минимальных резервных требований, ее цели, функции.
- •29. Механизм резервирования, применяемый в рб. Период расчета, регулирование и поддержание, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •30. Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •31. Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •32. Особенности предоставления нб рб ломбардных кредитов.
- •33. Депозитные операции нб рб как способ регулирования ликвидности банковской системы
- •34. Формы и инструменты валютной политики нб рб. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •35. Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •36. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска.
- •37. Иерархия целей банковского надзора. Система банковского надзора, ее элементы. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •38. Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в рб.
- •39. Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки)
- •40. Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры фин. Стабильности.
- •41. Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Введение «буфера защиты капитала» в размере 2,5% от взвешенных на риск активов, который будет использоваться для поглощения убытков во время финансовых и экономических кризисов.
- •Введение «противоциклического буфера капитала» в размере до 2.5% от объема акционерного капитала.
- •Повышение стандартов надзорного процесса и раскрытия информации, а также дополнительные указания по оценке рисков, проведению стресc-тестированияриском ликвидности, корпоративному управлению.
- •Порядок осуществления «входного» надзора в Республике Беларусь.
- •Разрешительный характер реализации регистрационного права, его этапы.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •47. Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке
- •48. Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые нб рб. Надзорная оценка.
- •49. Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия нб рб. Предупредительные меры и меры воздействия.
- •50. Порядок реорганизации, ликвидации и реструктуризации банков
27. Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования
Постоянные механизмы подразделяются на постоянные механизмы рефинансирования и постоянный депозитный механизм.
Механизм рефинансирования - совокупность принципов, методов и инструментов монетарного регулирования, при помощи которых центральный банк воздействует на стоимость и объем кредита в экономике.
Постоянные механизмы рефинансирования позволяют банкам заимствовать средства у центрального банка по собственной инициативе в случае возникающей необходимости. Данные инструменты используются для повышения уровня ликвидности в системе. Различают два основных вида постоянных механизмов рефинансирования: механизм кредитора последней инстанции и дисконтный кредит.
Механизм кредитора последней инстанции используется для периодической компенсации краткосрочного спроса банков на ликвидность. Он выполняет функцию «предохранительного клапана», позволяющего ослабить давление на межбанковскую ставку по краткосрочным кредитам. (Этот механизм следует отличать от чрезвычайного кредитования, которое используется для поддержки проблемных банков, поэтому в данном разделе подобные кредиты не рассматриваются.)
Наиболее часто используемыми инструментами механизма кредитора последней инстанции являются ломбардный кредит и овердрафт.
Ломбардный кредит — периодическое кредитование банков по их первому требованию под залог ценных бумаг для покрытия временной (краткосрочной) нехватки ресурсов. Процентная ставка в данном случае обычно значительно превышает ставку по ломбардным кредитным аукционам или двусторонним кредитным сделкам на открытом рынке (т.е. устанавливается на штрафном уровне). В результате данный инструмент постоянного механизма рефинансирования ограничивает верхний предел ставок денежного рынка.
Овердрафт — ломбардный кредит со сроком погашения 1 день. Цель его состоит в завершении расчетов текущего дня. Процентные ставки, как правило, несколько ниже ставок по ломбардному кредиту. Овердрафт также предоставляется под залог ценных бумаг. Банки могут получить этот кредит автоматически в конце дня без какого-либо длительного оформления. Залог должен быть задепонирован в центральном банке заранее.
Дисконтный кредит используется для постоянного кредитования банков в рамках жестко установленных лимитов («кредитных потолков») для каждого банка. Ставки по этому кредиту могут быть ниже рыночных или приближаться к ним. Наличие лимитов обеспечивает поддержание рыночной ставки на более высоком уровне и тем самым ограничивает нижний предел ставок кредитного рынка. Залоговое обеспечение в виде ценных бумаг также предоставляется в обязательном порядке.
Постоянный депозитный механизм позволяет банкам в любое время депонировать в центральном банке любой объем избыточной ликвидности, что служит гарантией ее оттока из системы. Процентная ставка по нему поддерживается ниже рыночной с той целью, чтобы депозиты в центральном банке не рассматривались банками в качестве альтернативы рынку (в отличие от операций на открытых рынках, когда ставка по депозитам должна быть выше рыночной, с тем чтобы обеспечить требуемый центральным банком отток ликвидности).
Отсутствие лимитов по переводу избыточной ликвидности в депозиты центрального банка обеспечивает устойчивость нижнего предела ставок депозитного и, соответственно, денежного рынков.