- •Москва 2009 Автор-составитель:
- •Цель и задачи дисциплины
- •Задачи курса:
- •1.3. Место курса в профессиональной подготовке выпускника.
- •2.Требования к уровню освоения дисциплины
- •3. Объем дисциплины
- •3.1. Объем дисциплины и виды учебных работ
- •3.2. Распределение часов по темам и видам учебных работ для специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •Для специальности 080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
- •4. Содержание курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1.1. Деньги: экономическая сущность и функции
- •Тема 1.2. Денежное обращение и денежный оборот
- •Тема 1.3. Государственное регулирование денежного обращения
- •Тема 1.4. Денежная система: ее основные типы и инструменты
- •Тема 1.5. Валютная система
- •Тема 1.6. Платежный баланс: особенности формирования и методы регулирования
- •Тема 1.7. Инфляция
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 2.1. Кредит: сущность, функции, законы
- •Тема 2.2. Основные формы и виды кредита
- •Тема 2.3. Ссудный капитал и его экономическая характеристика
- •Тема 2.4. Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в современных условиях
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 3.1. Возникновение и развитие банков
- •Тема 3.2. Современная банковская система и ее основные элементы
- •Тема 3.3. Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности Центрального банка Российской Федерации
- •Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности
- •Тема 3.5. Банковские системы развитых страх мира
- •Тема 3.6. Международные валютно-кредитные организации
- •5.Темы практических и семинарских занятий и методические рекомендации по подготовке к семинарским занятиям
- •Тема 2.4. Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в современных условиях.
- •Раздел III. Банки
- •Тема 3.1. Возникновение и развитие банков.
- •Тема 3.2. Современная банковская система и ее основные элементы.
- •Тема 3.3. Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности.
- •Тема 3.5. Банковская система развитых стран мира,
- •Тема 3.6 Международные валютно-кредитные организации.
- •6. Задания для самостоятельной работы студентов
- •Раздел 1. Деньги (темы 1.1-1.7)
- •Раздел 2. Кредит (темы 2.1-2.4)
- •Раздел 3. Банки (темы 3.1-3.6)
- •Раздел 1. Деньги (темы 1.1-1.7)
- •Раздел 2. Кредит (темы 2.1-2.4)
- •Раздел 3. Банки (темы 3.1-3.6)
- •7. Тематика контрольных работ и методические указания по их выполнению Методические рекомендации по выполнению контрольных работ.
- •Распределение тем контрольных работ:
- •Вопросы для подготовки к экзамену, зачету Для специальности 080105 «Финансы и кредит» Примерный перечень вопросов к зачету:
- •Примерный перечень вопросов к экзамену:
- •Для специальности 080109«Бухгалтерский учет, анализ и аудит» Примерный перечень вопросов к зачету:
- •Примерный перечень вопросов к экзамену:
- •Для специальности 080102 «Мировая экономика» Примерный перечень вопросов к зачету:
- •9.Учебно-методическое обеспечение дисциплины
- •9.1. Литература Основная:
- •Дополнительная:
- •9.2. Методическое обеспечение дисциплины
- •9.3 Схемы и таблицы по дисциплине
- •Раздел I. Деньги.
- •Тема 1.1 Деньги: экономическая сущность и функции.
- •1. Основные теории происхождения денег в мировой экономике
- •2. Сущность основных теорий происхождения денег в мировой экономике
- •Содержание эволюционной теории (теории обмена)
- •Тема 1.2 Денежное обращение и денежный оборот.
- •Тема 1.4 Денежная система: ее основные типы и инструменты
- •Механизм денежного регулирования
- •Тема 1.5. Валютная система.
- •Тема 1.6. Платежный баланс: особенности формирования и методы регулирования
- •Тема 1.7. Инфляция
- •Понятие антиинфляционной политики
- •Способы проведения антиинфляционной политики
- •Раздел II. Кредит.
- •Тема 2.1. Кредит: сущность, функции, законы Понятие ссудного капитала
- •Участники рынка ссудного капитала
- •Основные сегменты рынка ссудных капиталов (по целевой направленности кредитных ресурсов)
- •Тема 2.2. Основные формы и виды кредита
- •Тема 2.4. Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в современных условиях
- •Раздел III. Банки.
- •Тема 3.1. Возникновение и развитие банков
- •Тема 3.2. Современная банковская система и ее основные элементы
- •Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности
- •Инновационные технологии, используемые в преподавании дисциплины
- •Приложения
- •По дисциплине «Деньги. Кредит. Банки.» вариант №1
- •Вариант №2
- •Вариант №3
- •Вариант №4
- •Вариант №5
- •Вариант №6
- •Вариант №7
- •Вариант №8
- •Вариант №9
- •Вариант №10
- •Вариант №11
- •Вариант №12
- •Вариант №13
Распределение тем контрольных работ:
Номер варианта выбирается согласно приведенной ниже таблице.
|
последняя цифра зачетной книжки |
||||||||||
предпоследняя цифра зачетной книжки |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
0 |
1 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
|
2 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
|
3 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
11 |
9 |
|
4 |
10 |
9 |
8 |
7 |
6 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
5 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
10 |
9 |
8 |
7 |
6 |
|
6 |
19 |
17 |
18 |
16 |
15 |
14 |
13 |
12 |
20 |
11 |
|
7 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
9 |
8 |
|
8 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
6 |
5 |
4 |
3 |
|
9 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
11 |
|
0 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
10 |
9 |
8 |
7 |
6 |
Задание 1
Эволюция денег.
Денежная система и ее элементы.
Банк выдал кредит в сумме 2 млн.руб. на год. Требуемая доходность операции -12% годовых, ожидаемый уровень инфляции составил 11%. Определите ставку процента по кредиту, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.
Задание 2
Функции денег.
Эволюция денежной системы.
Заемщик взял кредит в размере 200 тыс.руб. на год под 20% годовых. Определите покупательную способность денег при уровне инфляции 22% в год.
Задание 3
Сущность денежного обращения.
Особенности инфляционного процесса в России.
Определите сумму расходов на оплату процентов за приобретенные кредитные ресурсы у других банков, их изменения за год и влияние на это изменений ресурсов, приобретенных за плату, и средней процентной ставки.
№п/п |
Показатель |
Значение показателя |
Отклонение от плана (+,-) |
|
плановое |
отчетное |
|||
1
2 3 |
Ресурсы, приобретенные за плату у других банков, тыс.руб. Средняя процентная ставка, % Плата за кредитные ресурсы, тыс.руб. |
5500 10,0
? |
5600 9,0
? |
? ?
? |
По результатам расчетов сделайте выводы.
Задание 4
Причины и особенности проявления инфляции.
Денежная система России.
Вклад в сумме 50 тыс.руб. положен в банк 6 месяцев с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка процента по вкладу – 12% годовых. Уровень инфляции составил 2% в месяц. Определите сумму вклада с процентами, покупательную способность денег с учетом инфляции и реальный доход вкладчика.
Задание 5
Денежная масса.
Формы денежного обращения: наличные и безналичные деньги.
По условиям кредитного договора ставка простых процентов в первом месяце пользования кредитом составила 12% годовых, а в каждом последующем месяце с учетом ожидаемой инфляции увеличивается на 0,1 процентный пункт. Рассчитайте доходность кредитной сделки в размере 1,5 млн.руб., взятого на шесть месяцев с погашением с процентами единовременно в конце срока.
Задание 6
Сущность и формы проявления инфляции.
Движение денег, понятие денежного обращения.
Кредит в размере 600 тыс.руб. предоставляется на шесть месяцев по ставке 12% годовых с погашением суммы долга и процентов по истечение срока. Дополнительными условиями являются уплата комиссионных в размере 0,1% от суммы кредита и требование неснижаемого остатка на счете в размере 5% от суммы кредита. Определите доходность кредитной операции.
Задание 7
Типы и структура денежных систем.
Формы и методы антиинфляционной политики.
На основании данных таблицы рассчитайте:
показатели оборачиваемости денежной массы: а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы; б) продолжительность одного оборота; в) как изменилась оборачиваемость денежной массы;
показатели оборачиваемости наличных денег: а) скорость оборота (количество оборотов) наличных денег; б) продолжительность одного оборота;
долю наличных денег в денежной массе;
коэффициент монетизации экономики.
Таблица
-
Показатели
2006 г.
2007 г.
ВВП
12564
15924
Денежная масса
2574
3565
Наличные деньги
846
1234
Задание 8
Инструменты безналичного денежного обращения.
Закон денежного обращения.
Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, составляет 84 млн.руб. Определите:
норму обязательных резервов;
сумму первоначального депозита.
Задание 9
Денежная система промышленно-развитых стран.
Скорость обращения денег.
Объем банковских депозитов увеличился на 80 млрд.руб. Норма обязательных резервов составляет 4,5%. Определите максимально возможное увеличение предложения денег.
Задание 10
Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
Денежные реформы в России.
Определите сумму средств, уплаченных клиентам банком за пользование их ресурсами, их изменения за год и влияние изменения остатков средств на счетах предприятий и средней процентной ставки на это изменение.
Показатель |
Значение показателя |
Отклонение от планового значения (+,-) |
|
плановое |
отчетное |
||
Остатки средств на счетах предприятий, тыс.руб. |
400000 |
790000 |
? |
Средняя процентная ставка, % |
9,6 |
12,5 |
? |
Плата за ресурс |
? |
? |
? |
По результатам расчетов сделайте выводы.
Задание 11
Историческое развитие мировой валютной системы.
Законы кредита.
Совокупность произведенных платежей по товарам и услугам за наличные деньги составляет 7154 млрд.руб. Определите величину массы наличных денег в обращении, если среднее число оборотов денежной единицы равно 3.
Задание 12
Формы кредита.
Банковская система России, ее современное состояние и структура.
Проводя политику «дорогих денег» Центральный Банк решил продать государственные облигации на сумму 12 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 3 млрд.долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные за счет средств, хранящихся в коммерческом банке. Норма обязательных резервов 9%. Как изменится в этом случае денежная масса?
Задание 13
Денежно-кредитная политика Центрального Банка, основные инструменты и методы.
Валютный курс, его виды и факторы формирования.
Центральный Банк проводит политику «дорогих денег». На сколько измениться денежная масса, если норма обязательных резервов 10 %, а на рынке присутствуют государственные ценные бумаги на 30 млрд.руб.
Задание 14
Необходимость и сущность кредита, его функции.
Пассивные операции коммерческих банков.
На основании данных таблицы рассчитать:
1) темпы годового прироста:
а) денежной базы;
б) наличных денег в обращении (агрегат МО);
в) денежной массы (агрегат М2);
г) широких денег (агрегат М2Х);
величину денежного мультипликатора;
удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.
Таблица
Показатели |
01.01.06 г. |
01.01.07 г. |
01.01.08 г. |
Резервные деньги (млрд руб.) |
164,9 |
210,4 |
269,7 |
в том числе деньги вне банков |
103,8 |
130,4 |
187,8 |
Депозиты до востребования |
87,3 |
162,5 |
149,5 |
Срочные и сберегательные депозиты |
97,2 |
81,2 |
111,0 |
Депозиты в иностранной валюте |
69,4 |
80,5 |
190,9 |
Задание 15
Активные операции коммерческих банков.
Международные финансовые и кредитные институты.
Норма обязательных резервов составляет 14%. Объем депозитов превышает объем наличности в 2 раза. Центральный Банк проводит политику снижения процентной ставки. На какую сумму должны быть представлены векселя, чтобы обеспечить увеличение денежной массы на 16 млрд.руб.
Задание 16
Центральный банк Российской Федерации, его задачи и функции.
Ссудный процент, и факторы его определяющие.
Известно, что наличные деньги в обращении составили 246,8 млрд.руб., средства на корреспондентских счетах коммерческих банков — 2745,0 млрд.руб., обязательные резервы в центральном банке — 39522 млрд.руб. Рассчитайте величину денежной базы.
Задание 17
Особенности функционирования банковских систем развитых стран.
Валютная система, особенности функционирования.
На основании данных таблицы рассчитать:
темпы прироста или снижения денежной массы (агрегат М2) по отношению к предыдущему периоду;
удельный вес наличных денег (агрегат М0) в общей денежной массе (агрегат М2) и выявить динамику в этом процессе.
Таблица
Показатели
|
2007 г. |
2008 г. |
||
1.01 |
1.04 |
1.01 |
1.04 |
|
Всего (млрд. руб.) в том числе: наличные деньги и депозиты до востребования, срочные и сберегательные |
374,1
130,4
243,7 |
360,4
119,1
241,3 |
448,3
187,8
260,5 |
473,8
174,1
299,7 |
Задание 18
Банковский кредит, его значение и виды.
Международный кредит, его функции и формы.
На основе приведенных данных по России определить:
1) темпы роста денежной массы по различным агрегатам;
2) позитивные или негативные тенденции в развитии отдельных агрегатов денежной массы.
|
Агрегат Ml |
Агрегат М2 |
Агрегат МЗ |
01.01.06 г. (млрд.руб.) |
916,9 |
1315,9 |
2181,8 |
01.01.07 г. (млрд.руб.) |
938,0 |
1330,9 |
2259,7 |
01.01.08 г. (млрд руб.) |
1042,1 |
1454,3 |
2425,7 |
01.01.09 г. (млрд руб.) |
1089,0 |
2583,2 |
2777,6 |
Задание 19
Роль коммерческих банков в экономике, их функции.
Порядок формирования ссудного процента.
Используя данные таблицы:
рассчитайте денежную базу за каждый год;
определите динамику денежной базы и ее значение для денежного обращения страны в целом.
Таблица
Годы |
Наличные деньги, млрд. руб. |
Средства на корр.счетах в коммерческих банках, млрд. руб. |
Обязательные резервы в центральном банке, млрд. руб. |
2007 |
247,0 |
2903,3 |
41721 |
2008 |
242,6 |
3043,8 |
46432 |
Задание 20
Формирование и развитие банковской системы России.
Потребительский кредит и его социальное значение.
На основе данных таблицы определите:
какова скорость обращения денег за каждый год;
какая наметилась тенденция в изменении скорости обращения денег?
Таблица
Годы |
ВНП, млрд.руб. |
Денежная масса (агрегат М1), млрд. руб. |
2007 |
3601,1 |
938,0 |
2008 |
3678,6 |
1042,1 |