- •Укоопспілка полтавський університет споживчої кооперації україни
- •З дисципліни
- •Полтава 2009
- •24 Листопада 2008 р., протокол №4
- •Тематичний план дисципліни "інвестування" для студентів освітньо-кваліфікаційного рівня "бакалавр" за галуззю знань "Економіка і підприємництво"
- •Тематичний план дисципліни "інвестування" для студентів освітньо-кваліфікаційного рівня "бакалавр" за галуззю знань "Менеджмент та адміністрування"
- •Структурно-логічна схема робочого зошита з дисципліни «інвестування»
- •Методичні рекомендації до вивчення дисципліни «Інвестування»
- •Тема 1. Методологічні основи інвестування
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 1
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 2. Суб’єкти та об’єкти інвестиційної діяльності
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 2
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 3. Фінансові інвестиції
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 3
- •Тема4. Інвестиції в засоби виробництва
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 4
- •Тема 5. Інноваційна форма інвестицій
- •Питання для самостійного вивчення
- •Економічна сутність інновацій та інноваційного процесу.
- •Індивідуальне розрахункове завдання 5
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 6. Залучення іноземного капіталу
- •Питання для самостійного вивчення
- •Іноземні інвестиції: поняття та характеристика.
- •Індивідуальне розрахунково-дослідне завдання 6
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 7. Інвестиційні проекти
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 8. Обґрунтування доцільності інвестування Ключові слова
- •Практичне заняття 5 Завдання для аудиторної роботи Питання для обговорення
- •Тестові завдання
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 7
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 9. Фінансове забезпечення інвестиційного процесу Ключові слова
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 8
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 10. Менеджмент інвестицій
- •Управління інвестиційною діяльністю підприємства.
- •Практичні завдання
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 11. Організаційно-правове регулювання взаємодії суб’єктів інвестиційної діяльності Ключові слова
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Теоретичні засади державного регулювання інвестиційної діяльності.
- •Тестові завдання
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Тема 12. Використання інвестицій
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Позааудиторна самостійна робота студента Питання для самостійного вивчення
- •Індивідуальне розрахункове завдання 9
- •Тематика рефератів та дослідно-аналітичні завдання
- •Термінологічний словник
- •Список рекомендованої літератури Нормативні акти, що регулюють інвестиційну діяльність
- •Основна
- •Додаткова
- •Додаток а
- •Додаток б
- •Додаток в
Практичні завдання
-
Індивідуальний інвестор має 25000 грн. і бажає покласти їх на депозит на 2 роки. Визначити майбутню вартість капіталу та розмір звичайного проценту за весь період інвестування, якщо ставка відсотка складає 8% щоквартально.
Рішення:
|
2. У результаті вкладення коштів на депозит у комерційному банку на 3 роки під 25% річних, інвестор отримав 30000 грн. Визначити розмір початкового капіталу та суму прибутку, отриманого від даної фінансової операції.
Рішення:
|
3. Визначити майбутню вартість капіталу та суму складного відсотка за період інвестування, яке здійснювалося на умовах:
а) початковий капітал - 8000 грн., ставка складного процента 7% щоквартально, термін інвестиції - 2 роки;
б) початковий капітал - 9500 грн., ставка складного процента 3% щомісяця, термін інвестиції - 6 місяців.
Рішення:
|
4. На зборах акціонерів ВАТ «Альфа» прийняте рішення інвестувати 150000 грн. на 1 рік для отримання додаткового прибутку. Що вигідніше? Вкласти їх на депозит одразу на рік під 30% річних чи робити внески щоквартально за ставкою 28% річних.
Рішення:
|
5. Фізична особа – суб’єкт підприємницької діяльності вносить на депозит 5500 грн. і сподівається отримати через 2 роки 7020 грн. Визначить мінімальне значення ставки складного відсотку.
Рішення:
|
6. Визначити мінімальне значення ставки простого відсотку, якщо фізична особа вклала на депозит 1250 грн. і через рік сподівається отримати 1700 грн. за умови, що нарахування здійснюється 4 рази на рік.
Рішення:
|
-
Акціонерне товариство має вільний капітал у розмірі 50000 грн. і має намір розмістити цю суму на депозит на 1,5 роки. Комерційний банк А пропонує такі умови: термін депозиту 1,5 роки, дохід 35% річних нараховується 2 рази на рік. Умови комерційного банку Б: термін депозиту 1,5 роки, дохід нараховується щоквартально за ставкою 32% річних. Необхідно для кожного із банків визначити майбутню вартість грошей, суму відсотка за весь період інвестування, та на основі отриманих результатів зробити оцінку привабливості інвестиційних умов розміщення вкладу.
Рішення:
-
Власник продав землю за ціною 3500 у.о. за 1 га. З його слів, впродовж 10 років володіння землею її вартість щороку зростала на 12%. За яку ціну власник купував землю?
Рішення:
|
-
Фізична особа має вільні кошти в сумі 3 тис. грн. і бажає покласти їх на строковий депозит терміном на 9 місяців. Виберіть комерційний банк, який забезпечить отримання більш високого доходу за таких умов:
-
банк А пропонує дохід у розмірі 28% річних, що нараховується за простою процентною ставкою;
-
банк Б забезпечує отримання доходу на рівні 26% річних, що нараховуються щоквартально за складною процентною ставкою.
Рішення:
|
-
Індивідуальний інвестор має у своєму розпорядженні тимчасово вільні кошти в сумі 30000 грн. і для отримання прибутку бажає розмістити їх частинами по 10000 грн. на різних депозитах комерційного банку на період до 1 року. На підставі інформації, наведеної в табл. 1.1, оберіть найбільш вигідний для інвестора банк, враховуючи сукупний дохід, отриманий за ставкою простого і складного відсотка.
Таблиця 1.1. Умови залучення депозитів у комерційних банках
Банк А |
Банк Б |
За ставкою простого відсотка:
За ставкою складного відсотка:
|
За ставкою простого відсотка:
За ставкою складного відсотка:
|
Рішення:
|
11. Визначити майбутню вартість платежів ануїтету в розмірі 250 грн., за умови, що періодичність виплат складає 2 рази на рік при загальному терміні платежу 2 роки. Ставка складного процента - 27%.
Рішення:
|
12. Визначте реальну річну ставку відсотка на наступний рік, якщо номінальну річну ставку відсотка встановлено на рівні 25%, а прогнозований темп інфляції складає 12%.
Рішення:
|
13. Розрахувати номінальну майбутню вартість вкладу, якщо його початковий розмір становить 5000 грн., реальна ставка відсотка – 9% річних, а очікуваний темп інфляції – 14%. Період розміщення коштів становить 3 роки, нарахування відсотків здійснюється раз на рік.
Рішення:
|
14. Банк залучає кошти фізичних осіб на депозити під 28% річних. Нарахування відсотків здійснюється щоквартально. Яку суму коштів необхідно вкласти на депозит, щоб через 3 роки його реальна майбутня вартість становила 12000 грн. Очікуваний темп інфляції 11% за рік.
Рішення:
|
15. АТ «Альфа» та АТ «Омега» планують придбати цінні папери. Власний капітал АТ «Альфа» складає 68000 грн., а сума можливого збитку - 24000 грн. Власний капітал АТ «Омега» - 85000 грн., можливий збиток - 30000 грн. Яке підприємство здійснює менш ризиковане розміщення капіталу?
Рішення:
|
16. Аналізуються два плани накопичення коштів за схемою ануїтету постнумерандо. Термін депозиту 10 років.
План 1: Кожні півроку на депозит вноситься 450 грн. Банк нараховує 10% річних двічі на рік.
План 2: здійснюється щорічний внесок 900 грн. за умови разового нарахування 11% річних.
Визначте: 1) суму, яка буде на рахунку власника в кінці терміна депозиту, за кожним планом; 2) план більш привабливий для інвестора; 3) чи зміниться вибір інвестора, якщо процентна ставка за більш доходним планом буде знижена на 1%.
Рішення:
|
17. Оберіть кращий варіант вкладання капіталу, виходячи із середньо очікуваного прибутку. При вкладанні грошей у захід А із 245 випадків був отриманий прибуток: 300 тис. грн. – у 142 випадках, 350 тис. грн. – у 82, 450 тис. грн. - у 21 випадку. При вкладенні капіталу в захід Б із 210 випадків був отриманий прибуток: 250 тис. грн. – у 25 випадках, 300 тис. грн. – у 83 випадках, 400 тис. грн. – у 102 випадках.
Рішення:
|
18. Загальний період платежів - 5 років; платежі вносяться 1 раз на початку кожного року; сума платежу - 1000 грн.; використана для розрахунків зростання вартості відсоткова ставка становить 20% річних. Визначте майбутню вартість ануїтету, що здійснюється на умовах: а) попередніх платежів (пренумерандо); б) наступних платежів (постнумерандо).
Рішення:
|
-
Період платежів за ануїтетом 5 років; інтервал платежів становить 1 рік; сума кожного окремого платежу 1000 грн.; ставка відсотка (дисконту) - 18% річних. Визначити поточну вартість ануїтету, що здійснюється на умовах: а) попередніх платежів (пренумерандо); б) наступних платежів (постнумерандо).
Рішення:
|
-
Визначте середній очікуваний грошовий потік, стандартне відхилення, коефіцієнт варіації, якщо грошові надходження від інвестицій та ймовірності їх отримання передбачаються такими:
Проект А |
Проект В |
||
Ймовірність |
Грошові надходження, тис. грн. |
Ймовірність |
Грошові надходження, тис. грн. |
0,3 |
2000 |
0,5 |
1900 |
0,2 |
1600 |
0,3 |
1500 |
0,5 |
900 |
0,2 |
1200 |
Рішення:
|