кузьминов. институты, сети

360

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Табл. 5.5

Нормы,

характерные для дискретных сделок

и отношенческих контрактов

Если отношенческий контракт управляется нормами, то при обсуждении механизмов принуждения к его исполнению о них и нужно говорить в первую очередь. Такие механизмы, как угроза потери репутации, угроза разрыва отношений и пр., при стабильных внешних условиях обычно достаточны для того, чтобы обеспечить соблюдение норм и сделать контракт самоподдерживающимся. Однако при возникновении нестабильности одной из сторон может оказаться выгодно пренебречь хорошими отношениями и изъять квазиренту. Тогда стороны

361

• Глава 5. Теория контрактов

обращаются в суд, но в суде подобные нарушения обсуждать очень сложно, поскольку отношенческие контракты крайне неформальны. Именно с этим столкнулись многие потребители нефти, когда в 1970-е гг. в мире разразился нефтяной кризис.

Доверие — определенный уровень субъективной вероятности, с которой один участник оценивает возможность совершения другим участником или группой участников определенных действий, прежде чем он сможет проконтролировать (или независимо от его возможности вообще проконтролировать), как эти действия отразятся на его собственных действиях.

Д. Гамбетта (1988)52

Роль

личных

отношений в бизнесе

Икрупные, и мелкие торговцы оказывают друг другу взаимную помощь. Интересно, что,

всреднем, крупные торговцы при финансовых затруднениях могут рассчитывать на помощь большего числа лиц, нежели мелкие. Это противоречит распространенному тезису о том, что

механизм взаимопомощи накладывает своего рода налог на богатых, и поэтому те склонны к индивидуализму (табл. 5.7). Отчасти столь существенное значение личных отношений для респондентов объясняется отсутствием бизнес-инструментов и бизнес-практик и, как следствие, неразвитостью практики оплаты чеками, недостаточным предложением кредитов, необходимостью визуального инспектирования товаров.

53 Gambetta D. Trust: Making and Breaking Cooperative Relations. N.Y.: Basil Blackwell, 1988. P. 217.

53 При подготовке данного раздела использованы работы: Fafchamps М., Minten В. Relationships and Traders in Madagascar: MSSD Discussion Paper. 1998. N 24; Fafchamps M., Minten B. Property Rights in Flea Market Economy// Economic Development and Cultural Change. 2001. Vol. 49. N 2. P. 229—267.

362

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Рис. 5.21

Роль

личных

отношений в бизнесе

Табл. 5.6

Методы

разрешения

конфликта*

* Данные приведены в процентном выражении.

363

Атрибуты трансакции и выбор контракта

Теперь, после обсуждения типов контрактации можно реинтерпретировать схему Уильямсона, рассмотренную в главе «Трансакционные издержки», раздел 4.1.

Табл. 5.8

Типы контрактации

Активы, участвующие в трансакции

364

5.4.Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Втабл. 5.8 представлены разные типы контрактации. Рыночные отношения (классическая контрактация) соответствуют как разовым, так и повторяющимся трансакциям с участием неспецифических инвестиций. В случае разовых трансакций со специфическими инвестициями эффективно трехстороннее управление (неоклассическая контрактация). Оно же может использоваться при участии в разовых трансакциях идиосинкратических инвестиций. Для повторяющихся трансакций, в которых задействованы специфические инвестиции, характерно двустороннее управление (отношенческая контрактация), в то время как идиосинкратические инвестиции требуют единого управления (отношенческая контрактация) и при повторяющихся, и, возможно, при разовых трансакциях.

Чтобы способ управления трансакцией был оптимальным, он должен учесть ее характеристики. При этом подразумевается, что механизмы принуждения к исполнению контрактов всегда — при любом способе управления — эффективно решают свои задачи. Но в реальности данное условие часто не выполняется, что неизбежно влияет на выбор участниками формы контрактных отношений.

Неспособность соответствующих государственных регуляторов осуществлять эффективное принуждение к исполнению контракта может заставить экономических агентов выбирать такие контракты, в которых проблема принуждения либо отсутствует вовсе, либо успешно решается с помощью негосударственных механизмов и институтов. Подобный сдвиг имеет место, в частности, в государствах с переходной экономикой. Рассмотрим примеры.

1:

Биржи в России при переходе к рынку"

В странах с развитой рыночной экономикой торговля на бирже позволяет снизить трансакционные издержки при продаже крупных партий товаров (в предыдущей главе говорилось, за

54Malcolmson J. Contracts, Hold-Up, and Labor Markets // Journal of Economic Literature. 1977. Vbl. 35. N4 . P. 1917.

55См.: Peck A. The Development of Commodity Exchanges in the Former Soviet Union, Eastern Europe, and China // Australian Economic Papers. 2001. Vol. 40. N 4. P. 437-460.

365

I Глава 5. Теория контрактов

счет каких механизмов этого можно достичь). Но тогда не рассматривался вопрос, насколько эффективно работают государственные механизмы принуждения. Мы полагали, что они действуют успешно. А если государство вообще не обеспечивает работу таких механизмов или преследует собственные интересы? Тогда работа организованных рынков окажется неэффективной. Проиллюстрируем сказанное на примере российских бирж начала 1990-х гг.

Первая товарная биржа в России была зарегистрирована в мае 1990 г., к середине 1992 г. их было уже 278, а затем началось их стремительное сокращение, и сейчас почти все они закрыты. В настоящее время торговля сельскохозяйственной продукцией и природными ресурсами осуществляется практически без участия бирж, хотя эффективность торговли ими через биржи доказана опытом многих стран. Почему так происходит?

Дело в том, что на наших биржах сначала продавали и покупали практически все: компьютеры и муку, самолеты и микросхемы, зерно и мебель. Всеми этими товарами брокеры торговали не от собственного лица; контракты, как правило, включали требование немедленной поставки, а условия контрактов не были стандартизированы. При этом возникала проблема принуждения поставщиков к исполнению контрактов — поставке уже оплаченных конкретных товаров в указанный срок. Неисполнение контракта обуславливалось и тем, что описания предлагаемых товаров были некорректными и неполными, поскольку продавцы составляли их сами, а ассортимент товаров был велик; и тем, что во многих случаях проплаченный товар продавцы попросту не доставляли в срок, отчего покупатели при высокой инфляции несли очень большие потери.

В начале 1992 г. цены были окончательно либерализованы, что привело к резкому падению арбитражных прибылей и, как следствие, к исчезновению преимуществ торговли через биржу. Фирмам вновь стало выгоднее устанавливать прямые связи с постоянными поставщиками на регулярных рынках, нежели приобретать товары через биржу, оплачивая и комиссионные, и услуги брокеров. Кроме того, биржевым торгам присущ относительно прозрачный механизм сделок, что позволяет легко собирать налоги. Государство, соблазнившись этим, ввело высокие налоги на брокерские прибыли (около 70%). Тогда многие брокеры с бирж ушли. Биржа превратилась в удобное место для установления контактов, но после того как они были налажены, участникам торгов уже не имело смысла там оставаться.

Итак, хотя эффективность механизма биржевых торгов для многих товаров теоретически высока, на практике она может оказаться существенно ниже из-за плохого функционирования механизмов принуждения, а также из-за вмешательства государства в работу организованных рынков в качестве стратегического игрока, преследующего собственные интересы.

.J

Пример 2: Контрактнаяпрактика в Танзании56

Танзания — одна из стран с очень слабо развитой правовой системой, в которой большинство законов и нормативных актов, регулирующих контрактные отношения, прописаны только в

56 Contracting Practices in an African Economy: Industrial Firms and Suppliers in Tanzania / Kahkonen S. et al.: University of Maryland, Center for Institutional Reform and the Informal Sector Working Paper. 2001. N 242. -

366

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

общих терминах, им не хватает специфичности. Суды склонны защищать более слабую сторону, даже если она виновата. В частности, они защищают местные фирмы при их конфликтах с фирмами иностранными, относясь к местному бизнесу патерналистеки. Проблемы бизнеса представлены на рис. 5.22—5.25.

Проблемы

взаимодействия с поставщиками

Рис. 5.23

Проблемы

взаимодействия с покупателями

367

• Глава 5. Теория контрактов

Рис. 5.24-

Механизмы принуждения к исполнению контрактов,

используемые покупателями при проблемах с поставщиками

г

% от общего числа (л = 140) опрошенных фирм

Рис. 5.25

Механизмы принуждения к исполнению контрактов,

используемые поставщиками при проблемах с покупателями

% от общего числа (п = 142) опрошенных фирм

368

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Как видно из рис. 5.22—5.25, и поставщики, и покупатели принуждают контрагентов к исполнению контракта, главным образом, собственными силами. Для этого они чаще всего используют прямой торг или пересмотр условий контракта. Остальные методы, в том числе апелляция к закону и обращение в суд, практически не применяются. Нередко пострадавшая сторона вообще не предпринимает никаких мер (таких фирм в выборках поставщиков и покупателей было больше четверти). Причины, по которым граждане Танзании избегают обращаться в суд, перечислены в табл. 5.9.

Табл. 5.9

Причины,

препятствующие

обращению в суд

Основные

типы

контрактов и формы ик реализации

Теперь, владея аппаратом нескольких теорий, в рамках которых можно анализировать контракты, рассмотрим основные их типы (контракты купли-продажи, найма и кредита) и определим, в какой именно форме и почему именно в ней они обычно реализуются.

369