3. Порядок проведения межфилиальных расчетов

3.1. Межфилиальные расчеты осуществляются департаментом информационных технологий с отражением на субкорреспондентских счетах филиалов, управлений банка, открытых в центральном аппарате банка.

3.2. Регламент межфилиальных расчетов банка определяется Графиками приема и обработки межфилиальных платежей центром межфилиальных расчетов ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – График приема и обработки межфилиальных платежей), которые согласовываются с главным бухгалтером банка, директором казначейства и утверждаются заместителем Председателя Правления банка, направляющим деятельность департамента информационных технологий.

3.3. Допускается оперативное изменение Графика приема и обработки межфилиальных платежей в части продления времени приема электронных платежных документов по инициативе учреждений банка.

Заявка на оперативное изменение Графика приема и обработки межфилиальных платежей (приложение 4 к настоящей Системе) направляется в департамент информационных технологий не позднее одного банковского дня следующего за днем продления.

Решение об изменении Графика приема и обработки межфилиальных платежей принимает директор (заместитель директора) департамента информационных технологий.

3.4. Учреждение банка может отозвать электронный платежный документ, отправленный для межфилиальных расчетов.

Заявка на отзыв электронного платежного документа (приложение 2 к настоящей Системе) направляется в департамент информационных технологий.

4. Организация межбанковских расчетов в условиях снижения текущей ликвидности, ситуации системного риска

4.1. Передача электронных платежных документов учреждениями банка в систему BISS осуществляется независимо от наличия остатка денежных средств на субкорреспондентских счетах филиалов, управлений банка.

Межбанковские расчеты в системе ВISS проводятся в пределах денежных средств на корреспондентском счете банка, открытом в НБ РБ.

4.2. В условиях снижения ликвидности банка при отсутствии (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка срочные электронные платежные документы помещаются в очередь ожидания средств.

Очередность списания срочных платежей в условиях снижения ликвидности банка устанавливается казначейством банка.

В условиях отсутствия (недостаточности) денежных средств на корреспондентском счете банка и невозможности проведения всех электронных платежных документов из очереди ожидания средств очередность проведения платежей устанавливается казначейством банка в следующем порядке:

платежи за подкрепление денежной наличностью, инкассированная выручка, перечисление средств для участия в торгах на Белорусской валютно-фондовой бирже, расчеты по обязательствам банка (возврату межбанковских кредитов, валютно-обменным операциям, операциям с ценными бумагами, обязательствам перед НБ РБ по инструментам регулирования ликвидности);

срочные платежи клиентов банка;

несрочные платежи клиентов банка;

платежи со счетов по учету кредитной задолженности.

4.3. Возврат платежей учреждениям банка, вызванный отсутствием средств на корреспондентском счете банка по причине снижения ликвидности банка или возникновения ситуации системного риска, осуществляет департамент информационных технологий на основании распоряжения директора (заместителя директора) казначейства (приложение 5 к настоящей Системе).

4.4. Не оплаченные платежи помещаются учреждениями банка в картотеку 99815 «Расчетные документы, не оплаченные по вине банков» согласно Инструкции по учету и оплате расчетных документов, не оплаченных по вине банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления НБ РБ от 28.07.2005 № 111.