Расчеты платежными требованиями

3.1. Форма расчетов платежными требованиями определяется в договоре между плательщиком и получателем денежных средств, в том числе и по требованиям и обязательствам самого учреждения банка.

3.2. Заявления на акцепт платежных требований (***предварительный и последующий (приложения 9, 11)***) представляются плательщиком в учреждение банка в двух экземплярах:

• первый экземпляр остается в учреждении банка и помещается в отдельную папку;

• второй экземпляр с отметкой банка о приеме к исполнению возвращается плательщику. Формы заявлений могут содержать и другую необходимую информацию, которую плательщик признает существенной.

Папки с заявлениями на акцепт платежных требований хранятся у ответственного исполнителя учреждения банка.

3.3. ***Пункт исключен ***

3.4. На платежном требовании, поступившем в учреждение банка для оплаты с последующим акцептом, ответственным исполнителем учреждения банка в поле «Срок представления акцепта» указывается дата последнего дня представления заявления на акцепт (*пятый* банковский день), не считая дня поступления платежного требования в банк.

3.5. Платежные требования, не принятые учреждением банка-отправителя к исполнению и подлежащие возврату, регистрируются в Журнале учета платежных требований, отосланных без исполнения (приложение 13). ***Ведение журнала может осуществляться в электронном виде при условии обеспечения сохранности сведений. ***

3.6. Первые экземпляры реестров, представленные в учреждение банка-получателя клиентом при платежном требовании, реестры платежных требований, переданных бенефициаром в учреждение банка-получателя в электронном виде, распечатанные на бумажном носителе, хранятся у ответственного исполнителя в отдельной папке в соответствии с номенклатурой дел.

При несоответствии даты реестра, представленного при сдаче платежных требований на инкассо, дню представления его в учреждение банка ответственный исполнитель проставляет на реестре фактическую дату его поступления в учреждение банка.

3.7. ^&По усмотрению банка в соответствии с заключенным договором по заявлениям на акцепт платежных требований, переданным в электронном виде, клиенты представляют заявления на акцепт на бумажном носителе.

Сроки предоставления на бумажном носителе заявлений на акцепт платежных требований, ответственность клиента за их подлинность в электронном виде устанавливаются в договоре об использовании электронных документов при оказании услуг через систему «Клиент-банк».

Ответственный исполнитель, обслуживающий счет клиента, получив на бумажном носителе заявления на акцепт, сверяет соответствие данных, указанных в заявлениях на бумажном носителе, данным документов, переданных в электронном виде, подтверждает указанную сверку своей подписью и штампом банка на бумажном документе, дату сверки.

Заявления на бумажном носителе хранятся в отдельных папках у ответственных исполнителей в соответствии с номенклатурой дел ^&.

3.8. ^&Списание денежных средств со счета плательщика в бесспорном порядке производится на основании исполнительных надписей нотариусов или иных исполнительных документов, решений (распоряжений) уполномоченного государственного органа (должностного лица) в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

Платежные требования по списанию средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей нотариусов, исполнительных документов, выдаваемых судами, рассматриваются юридической службой учреждения банка, которая в случае принятия решения об их исполнении визирует первый экземпляр платежного требования. Не принятые к исполнению платежные требования визируются с указанием причины их возврата.

При необходимости в вышеуказанном порядке рассматриваются платежные требования, предъявленные для бесспорного взыскания средств на основании решений (распоряжений) уполномоченных государственных органов (должностных лиц)^&.

3.9. Работа с платежными требованиями, плательщиком по которым является учреждение банка, проводится в следующем порядке.

3.9.1. Поступившие для оплаты платежные требования приходуются службой бухгалтерского учета в картотеку к внебалансовому счету «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты», за исключением платежных требований, подлежащих оплате в соответствии с договором в день поступления их в банк и содержащим ***отметку об оплате с предварительным акцептом ***.

В вышеуказанную картотеку помещается третий экземпляр платежного требования.

3.9.2. Первый и второй экземпляр платежного требования на предварительный и последующий акцепт, плательщиком по которым является учреждение банка, передается ответственным исполнителем службы бухгалтерского учета в структурное подразделение центрального аппарата (далее – структурное подразделение), службу учреждения банка, являющихся инициатором заключения договоров, на основании которых осуществляется платеж, для принятия решения об исполнении или неисполнении платежного требования.

3.9.3. В случае принятия решения об оплате платежного требования первый экземпляр должен быть завизирован руководителем (заместителем) структурного подразделения банка, службы учреждения банка, инициирующего платеж, **руководителем финансово-экономической службы** ОПЕРУ (лицом уполномоченным) и передан заместителю Председателя Правления, курирующему структурное подразделение, руководителю учреждения банка (лицу, им уполномоченному) для учинения соответствующей резолюции. Первый экземпляр платежного требования возвращается в службу бухгалтерского учета для исполнения и после его исполнения помещается в документы дня, второй экземпляр остается в структурном подразделении, службе учреждения банка, третий экземпляр направляется в банк бенефициара для выдачи бенефициару.

3.9.4. В случае ***слова исключены *** неакцепта платежных требований (последующий акцепт) на первом и втором экземпляре платежного требования структурное подразделение, служба учреждения банка указывает причину возврата без исполнения платежного требования (мотив отказа от оплаты), которая заверяется подписью руководителя (заместителя) структурного подразделения, руководителя (заместителя) учреждения банка.

Первый и второй экземпляр платежного требования возвращается в службу бухгалтерского учета. Ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета на первом и втором экземпляре платежных требований заверяет причину возврата без исполнения своей подписью и штампом банка. После чего платежное требование списывается с внебалансового счета, первый экземпляр отсылается банку бенефициара для возврата бенефициару. Второй экземпляр платежного требования вместе с внебалансовым ордером помещается в документы дня. Третий экземпляр платежного требования изымается из картотеки и передается в структурное подразделение, службу учреждения банка при получении от них первого и второго экземпляра платежного требования.

3.9.5. Проверка оформления поступивших в банк платежных требований (заполнение обязательных реквизитов), оформление платежных требований, помещаемых в картотеку, установление сроков платежа по платежным требованиям с предварительным и последующим акцептом осуществляется в соответствии с Инструкцией № 66.