Файл Capital

З а д а ч а 5. У фирмы имеется сума в 40 000 грн., которые предназначена для: покрытия ежемесячных расходов (3 000 грн.); обеспечения резервного месячного запаса > 6 000 грн. Оставшиеся деньги решено дать кредит на 6 месяцев с целью получения дохода в виде процентов. Каким образом следует разместить деньги, если:

1. Всю суму давать в кредит 6 раз один месяц под 1 %.

2. Всю суму давать в кредит 2 раза в 3 месяца под 4 %.

3. Всю суму давать в кредит 1 раз в 6 месяцев под 9 %.

4. Объединить первый и второй варианты.

5. Объединить первый и третий варианты.

6. Объединить второй и третий варианты.

7. Объединить первый, второй и третий варианты.

Какой из вариантов вложения денег принесёт максимальный доход?

Ответ на этот вопрос можно дать, если просчитать все семь вариантов.

На рабочем листе Расчет приведена таблица для расчета. Определим доход по процентам для первого варианта вложения денег: “Всю суму давать в кредит шесть раз под один процент”.

Приводом комментарий к формулам, введен в таблицу ( в ячейки зеленого цвета):

• Формулы в строке 7: формулам равно С14 обеспечивает запись в ячейку D7 .

сумы, которое останется от начальной после траты ежемесячных сумм. Далее

в ячейках Е7: I7 этот принцип сохраняется.

• Формулы в строке 8: формулы равно С10 обеспечивает запись в ячейке D8

суммы, которые была дано в кредит в прошлом месяце. Далее в ячейках

Е8:I8 этот принцип сохраняется.

• Формулы в строке 9: в ячейке D9 формула равно С10*С16 рассчитывает

доход по процентам от суммы кредита за прошлый месяц. Далее в ячейках

Е9: I9 этот принцип сохраняется.

• Формулы в строке 14: в ячейке D14 формула = СУММ (С7:С9)-СУММ

(С10:С13), по которой подсчитывается разность между доходами и

расходами. Далее в ячейках Е14: I14 этот принцип сохраняется.

Ячейки желтого цвета предназначены для ввода исходных данных:

начальные сумма равна 40 000 грн, ежемесячно расходы 3 000 грн, месячная ставка равна 1%.

После ввода исходных данных в таблице происходит пересчет , в результате которого видно, как уменьшается начальная сумма по мере расходования ежемесячных сумм. В строке Резерв видны суммы- разность между начальной суммой и ежемесячными расходами. По условиям задачи резерв должен быть >6 000.

Вид расчетной таблицы после ввода исходных данных:

	В	С	D	E	F	G	H	I
5		М е с я ц
6		1-й	2-й	3-й	4-й	5-й	6-й	ИТОГ
7	Начальная сумма:	40000	37000	34000	31000	28000	25000	22000
8	Погашенные кредиты:		0	0	0	0	0	0
9	Доход по процентам:		0	0	0	0	0	0
10	Сумма кредита на один мес.:
11	Сумма кредита на три мес.:
12	Сумма кредита на шесть мес.:
13	Расходы в месяц:	3000	3000	3000	3000	3000	3000
14	Резерв:	37000	34000	31000	28000	25000	22000	22000
15	Срок кредита:	Процентная ставка:
16	Один месяц:	1%	Доход по процентам:			0	грн.
17	Три месяца:
18	Шесть месяцев:

В диалоговом окне Поиск решение:

• указывается адрес целевой ячейки- G16,

• устанавливается опция для целевой ячейки максимальное значение,

• указывается адреса изменяемых ячеек- (ячейки серого цвета).

Ввод ограничений:

1-е ограничение: значение в изменяемых ячейках должны быть

положительные:

для адресов серых ячеек указать >0;

2-е ограничение: С14:Н14 > 6 000. По условию величина ежемесячного

резерва > 6 000.

Программа запускается на выполнение.

Вид расчетной таблицы после действия функции Поиск решение:

	В	С	D	E	F	G	H	I
5		М е с я ц
6		1-й	2-й	3-й	4-й	5-й	6-й	ИТОГ
7	Начальная сумма:	40000	6000	6000	6000	6000	6000	6000
8	Погашенные кредиты:		31000	28310	25593	22849	20078	17278
9	Доход по процентам:		310	283	256	228	201	173
10	Сумма кредита на один мес.:	31000	28310	25593	22849	20078	17278
11	Сумма кредита на три мес.:	0			0
12	Сумма кредита на шесть мес.:	0
13	Расходы в месяц:	3000	3000	3000	3000	3000	3000
14	Резерв:	6000	6000	6000	6000	6000	6000	23451
15	Срок кредита:	Процентная ставка:
16	Один месяц:	1%		Доход по %:		1451	грн.
17	Три месяца:
18	Шесть месяцев:

Если аналогичным образом просчитать остальные варианты, можно составить следующую таблицу, из которой видно, какой вариант размещение средств является самым выгодным:

13	Начальная сумма	Резерв	Расходы в месяц	Месячная ставка	Доход
1	40000	>6000	3000	1%	1451
2	40000	>6000	3000	4%	1680
3	40000	>6000	3000	9%	1440
4	40000	>6000	3000	1% и 4%	1868
5	40000	>6000	3000	1% и 9%	1919
6	40000	>6000	3000	4% и 9%	1817
7	40000	>6000	3000	1%, 4% и 9%	2007

Видно, что наибольший доход можно получить, если воспользоваться вариантом 7.

Расчетная таблица для решения задания 3: Как влияет начальная сумма денег на выбор варианта вложения денег?

					Доход по процентам для начальных сумм
		Раскладка денег для первого клада
вар-иант	% ставка	1 месяц	3 месяца	6 месяцев	30 000	100 000	60 000
1	1%	51 000			863	5142	2681
2	4%		45 000		864	6576	3312
3	9%			36 000	540	6840	3240
4	1% и 4%	5 911	45 089		1052	6764	3500
5	1% и 9%	14 560		36 440	1019	7319	3719
6	4% и 9%		8 654	36 346	917	7217	3617
7	1%,4% и 9%	5911	8 568	36 520	1107	7407	3807

6336 47 267 23 878

синий

желтый

красный

13% 11% 11%

14% 14% 14%

9% 14% 14%

17% 14% 15%

16% 15% 16%

14% 15% 15%

17% 16% 16%

100% 100% 100%