- •Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал
- •Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •Еволюція форм грошей.
- •Причини та значення демонетизації золота
- •Поняття неповноцінних грошей та характеристика їх різновидів — паперових і кредитних грошей. Роль держави у творенні кредитних грошей.
- •Різновиди сучасних кредитних грошей. Характеристика банкноти, «класична» і сучасна банкнота. Депозитні та квазігроші.
- •Цінність грошей. Чинники, що обумовлюють вартість неповноцінних грошей. Форми прояву вартості грошей.
- •Функція грошей як міри вартості.
- •Функція грошей як засобу обігу.
- •Функція грошей як засобу платежу.
- •Функція грошей як засобу нагромадження вартості.
- •Функція світових грошей.
- •Якісні властивості грошей.
- •Товарна теорія грошей та критика її Туганом-Барановським.
- •Класична кількісна теорія грошей, її сутність, характеристика основних постулатів.
- •Внесок м. І. Туган-Барановського у розвиток монетаристської теорії.
- •Внесок Дж. М. Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей.
- •Сучасний монетаризм. Внесок м. Фрідмена у монетаристську теорію.
- •«Кембриджська версія».
- •Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей.
- •Сутність та економічна основа грошового обороту.
- •Модель грошового обороту. Характеристика окремих потоків грошового обороту та їх взаємозв’язку.
- •Порядок балансування грошових потоків у окремих суб’єктів та в грошовому обороті в цілому.
- •1) Грошовий обіг:
- •2) Фіскально-бюджетна сфера:
- •3) Кредитна сфера:
- •Грошова маса: сутність, склад та фактори зміни обсягу і структури.
- •Характеристика грошової бази як вимірника маси грошей
- •Характеристика грошових агрегатів
- •Швидкість обігу грошей, її сутність, порядок визначення, фактори впливу та роль у макроекономічній ситуації.
- •Рівень монетизації економіки як макроекономічний показник. Причини та наслідки демонетизації.
- •Необхідність та шляхи демонетизації економіки України
- •Сутність, особливості функціонування та інструменти грошового ринку.
- •2 Види зобов’язань. :
- •Інституційна модель грошового ринку.
- •Структура грошового ринку за окремими критеріями. Характеристика та взаємозв’язок окремих сегментів ринку.
- •Попит на гроші: сутність, зв'язок із швидкістю обігу.
- •Мотиви та чинники, що впливають на попит на гроші.
- •Крива попиту на гроші.
- •Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники зміни.
- •Крива пропозиції грошей.
- •Графічна модель грошового ринку. Рівновага попиту і пропозиції та процент.
- •Вплив на рівновагу ринку грошей попиту
- •Вплив на рівновагу ринку грошей пропозиції
- •Заощадження як джерело та межа пропозиції грошей.Крива
- •Графічна модель ринку капіталу. Заощадження-інвестиції.
- •Сутність, призначення та основні елементи грошової системи
- •Еволція грошовиз систем.Характеристика основних видів грошових систем.
- •Грошово-кредитна та фіскально-бюджетна політика в системі державного регулювання грошового обороту. Дискусії щодо переваг та недоліків кожної з них.
- •Особливості проведення грошової реформи в Україні.
- •Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її сутність, види, значення та передумови
- •Валютний ринок: сутність та структура, чинники, що визначають кон’юнктуру валютного ринку.
- •Функції та операції валютного ринку.
- •Валютний курс: сутність та призначення
- •Види валютних курсів
- •Характеристика плаваючого та фіксованого валютних курсів
- •Поняття та призначення валютних систем.
- •Валютне регулювання та контроль
- •Особливості формування валютної системи в Україні
- •Платіжний баланс: сутність, структура, ролі.
- •Золотовалютні резерви: сутність, призначення та роль у механізмі валютного регулювання.
- •Поняття, розвиток та основні елементи світової та міжнародної валютних систем.
- •Необхідність державного регулювання пропозиції грошей. Економічні та фінансові наслідки зміни пропозиції грошей.
- •Загальна модель пропозиції грошей та її учасники.
- •Характеристика структурних елементів грошової бази та їх ролі в управлінні грошовою базою.
- •Механізм впливу нбу на грошову базу через активні та пасивні операції
- •Грошово- кредитний мультиплікатор
- •Механізм простого мультиплікатора. Роль цб та км в його формування.
- •Чиник впливу на коеф.Го/Дп
- •Вплив уряду та держ.Бюджету на пропозицію грошей
- •Загальні передумови та економічні причини, що визначають необхідність кредиту.
- •Характеристика державного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •Портфель активів, його ек.Суть. Вплив на нього процента.
- •Теорія попиту на активи. Поняття активу, їх види, чинники.
- •Ризикова структура процентної ставки
- •Строкова структура процентної ставки
- •Спооби нарахування та сплати проц..Ставок.
- •Функції та роль процента
- •Сутність, призначення та види фінансового посередництва.
- •Послуги фінансових посередників.Економічні вигоди
- •Банки як провідні інституції фінансового посередництва.
- •Поняття та роль банків.Дискусії навколо сутності банків.
- •Функції банків. Їх характеристика.
- •Фінансове регулювання,його сутність,цілі.
- •Банківська система в механізмі фін.Регулювання.
- •Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- •Походження та розвитку комерційних банків.
- •Банківська діяльність як галузь економіки. Банківські проценти, оргструктура.
- •Банк як фірма: порядок створення та реєстрації, ліцензування.
- •Банківництво як вид бізнесу: цілі. Баланс.
- •Комісійно-посередницькі операції банків
- •Банківські ризики, їх класифікація.
- •Суть, цілі та інструменти грошово-кредитної політики.
- •Міжнародний валютний фонд: цілі, порядок створення, формування ресурсів, відносини з Україною
- •Світовий банк — поняття, структура і завдання.
- •Регіональні міжнародні кредитно-фінансові організації — призначення, порядок створення, види.
- •Чорноморський банк торгівлі та розвитку
- •Європейський банк реконструкції та розвитку Діяльність центрального банку як банку банків.
- •Банк міжнародних розрахунків.
1) Грошовий обіг:
- еквівалентний – назустріч грошам, які передає покупець продавцеві, переміщуються продукти рівновеликої номінальної вартості.
- безповоротній - одержані продавцем гроші не повинні повертатися до свого попереднього власника, вони безповоротно перейшли у власність нового обороту.
- прямолінійність – постійне віддалення грошей від того суб’єкту обороту, який використав їх для купівлі продуктів, оскільки новий суб’єкт теж витрачає їх для нових закупівель.
Призначення грошового обігу – обслуговування, реалізація товарів та послуг.
Мета грошового обігу – прискорення руху товарів.
2) Фіскально-бюджетна сфера:
- не еквівалентна
- безповоротна
Призначення: обслуговування відносин з приводу розподілу вартості.
Мета: створення фондів (цільових і не цільових)
3) Кредитна сфера:
- не еквівалентна
- поворотна
Призначення: обслуговування відносин з приводу перерозподілу вартості.
Мета: акумулювання позичкового капіталу.
Залежно від форми грошей, в якій відбувається грошовий оборот, він поділяється на безготівковий і готівковий. У сфері готівкового обороту гроші рухаються поза банками, безпосередньо обслуговуючи відносини економічних суб’єктів. У сфері безготівкового обороту гроші рухаються по рахунках у банках, не виходячи за межі банківської системи. Це створює можливість контролювати його, а отже впливати на відносини відповідних економічних суб’єктів не тільки їм самим, а й третім особам — банкам та органам державного управління.
За ек. змістом грош. оборот поділяють на:
--грошовий обіг, в умовах якого гроші здійснюють безповоротній, але еквівалентний рух, так як обслуговують купівлю-продаж товарів та послуг; --кредит, за якого гроші обслуговують перерозподіл вартості, при цьому рух коштів є нееквівалентним, але здійснюється при умові повернення;
--фінанси, де гроші обслуговують створення, розподіл, використання централізованих фондів та бюджетних коштів, при цьому рух грошей є нееквівалентним, безповоротнім.
Грошова маса: сутність, склад та фактори зміни обсягу і структури.
Зміна грошової маси безпосередньо впливає на інтенсивність обороту грошей, на формування платоспроможного попиту, на кон’юнктуру ринків, а значить – на ек. розвиток. Тому регулювання грошової маси є ключовим напрямом держ. грошово-кредитної політики.
Під грошовою масою слід розуміти всю сукупність запасів грошей у всіх їх формах, які перебувають у розпорядженні суб’єктів грошового обороту в певний момент. Такими суб’єктами є приватні особи, підпр-ва, громадські організації, госп. об’єднання, державні установи тощо, які мають у своєму розпорядженні готівкові гроші чи вклади на різних рахунках у комерційних банках.
Грошова маса має певний кількісний вираз (обсяг у мільярдах чи мільйонах грош. одиниць), надзвичайно складну структуру та динаміку руху. У структурному відношенні грошову масу можна розділити за кількома критеріями:
• за ступенем «готовності» окремих елементів до оборотності, тобто за ступенем їх ліквідності;
• за формою грошових засобів (готівкові, депозитні);
• за розміщенням у суб’єктів грошового обороту;
• за терит. розміщенням та ін.
Найбільшу складність має структуризація грош. маси за першим критерієм, оскільки немає однозначного розуміння ступеня ліквідності кожного її елемента, як і немає чіткого розмежування між власне грошима і високоліквідними фін. активами, які вже не є грошима. За цим критерієм наука і практика виділяють кілька елементів грошової маси, комбінацією яких можна визначати різні за складом і обсягом показники грош. маси, що наз. грошовими агрегатами.
Грошова база – всі готівкові гроші (в касах банку і позабанкові) + кошти комерційних банків на кореспондентських рахунках в НБУ. Показник грошової бази не є ще одним агрегатом грошової маси, Це якісно інший показник, що хар-є масу грошей з боку прояву її на балансі центро банку.
Грошова база включає запаси всієї готівки, яка перебуває в обороті поза банківською системою та в касах банків, а також суму резервів комерційних банків на їх кореспондентських рахунках у центр. банку.
Величину грош. бази визначають за формулою: , де – сума готівки, випущеної центральним банком і не поверненої в його фонди; – сума грошових коштів (резервів), які перебувають на кореспондентських рахунках банків у центральному банку.
Грошовий агрегат – це специфічний показник грошової маси, що хар-є певний набір її елементів залежно від їх ліквідності. У статистичній практиці Укр. визначаються і використовуються для цілей аналізу і регулювання 4 грошові агрегати: М0, МІ, М2, МЗ.
Агрегат М0 масу готівки, поза банками, тобто на руках у фіз. осіб і в касах юр. осіб.
Агрегат М1 М0 + вклади в банках, які можуть бути викор-ні власниками негайно, без попередження банків,
Агрегат М2 М1 + кошти на всіх видах строкових рахунків, кошти на рахунках капітальних вкладів і інших спец. рахунках.
Агрегат М3 М2 + кошти на вкладах за трастовими операціями банків.
Агрегат М1 виражає масу грошей, яка перебуває безпосередньо в обігу, реально виконуючи функції засобів обігу та платежу, і тому є найбільш ліквідною. Вона найтісніше пов’язана з товарною масою, що проходить процес реалізації, і безпосередньо впливає на ринкову кон’юнктуру.
Агрегат М0 має ті ж самі якісні хар-ки, що й грошова маса агрегату М1, але оборот готівки здійснюється поза банками і тому регулювання і контроль за ним складніші.
В інших грошових агрегатах (М2, МЗ) ураховані також запаси грошей у різних організаційних формах заощаджень. Ці гроші тимчасово перебувають у покої, виконуючи для їх власників функцію нагромадження вартості. Тому ліквідність грошової маси знижується з кожним наступним агрегатом. Найбільш ліквідними і готовими обслуговувати товарооборот є гроші агрегату М0. Найнижчу ліквідність мають гроші агрегату М3, оскільки значна частина їх не може вступити в обіг без того, щоб власник заздалегідь не попередив про це банк і не зазнав певних фінансових утрат.