- •1. Характеристика сущности банка и банковской деятельности
- •Посредническая функция
- •Стимулирования воспроизводства материальных благ и накоплений в хозяйстве
- •Функция регулирования денежного оборота.
- •2. Виды банков, принципы организации их деятельности
- •3. Порядок государственной регистрации банка.
- •4. Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •5. Реорганизация и ликвидация банка.
- •6. План счетов банка, его структура, принципы построения
- •7. Содержание баланса банка, его виды и принципы построения
- •8. Содержание и методика составления баланса банка, публикуемого в печати
- •9. Банковские риски, их основные виды.
- •9. Риск внутреннего мошенничества и риск внешнего мошенничества ;
- •10. Риск форс-мажорных обстоятельств;
- •10. Методы оценки и управления банк-ми рисками.
- •11. Экономическое содержание активов банка, состав, структура
- •12. Классификация активов банка по различным экономическим признакам
- •13. Состав и структура активов банка, методика их исчисления
- •14. Качество активов банка, их оценка
- •15. Пассивы банка, состав, структура, методика исчисления
- •16. Экономическая характеристика ресурсов банка, их классификация
- •17.Собственные средства (Кап.) банка, методика исчисления
- •18. Привлеч-е ресурсы (обязательства) банка, эк-кая характеристика, методика исчисл.
- •19. Управление ресурсами банка
- •20.Нормативный Кап. Банка (нкб), его сущность и значение.
- •21.Методика расчета нкб для оценки его достаточности.
- •22. Методика расч. А банка, взвешенных на риск, и взвешенной суммы внебал. Обяз-в.
- •23. Операционный риск и методика его исчисления.
- •24 .Показатели достаточности нормативного Кап.А банка, методика их исчисления.
- •26.Операции по формированию соб-х источников банка и изменению их величины.
- •27.Депозитные операции и депозитная политика.
- •28.Виды депозитов и депозитных договоров.
- •29 Депозиты до востребования, их экономическая характеристика.
- •30. Срочные депозиты, их экономическая характеристика.
- •31. Недепозитные (управляемые) пассивы.
- •32.Привлечение ресурсов на основе выпуска долговых цб
- •33. Гарантии сохранения (возмещения) банк-х вкладов (депозитов) физических лиц.
- •34. Понятие кредитных операций (КрО).
- •35. Кредитные операции (КрО) в составе банк-х активов.
- •36. 37. Кредитный портфель банка.(кп):содержание, анализ
- •38. Кредитный портфель(кп) и система управления кп(укп)
- •39. Механизм кредитования и его основные элементы.
- •41. Кредитный договор, содержание его основных разделов
- •42. Предварительный к за деят-ю кредитополучателя..
- •44. Финансовый анализ (фа).
- •45. Рейтинговая оценка(ро)
- •46. Понятие способов обеспечения возвратности кредита
- •47. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •48. Залог и залоговое право
- •49. Гарантии, поручительства как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору
- •50. Способы предоставления и погашения кредита в оборотные активы
- •51. Предост-е и погаш-е кредита при единовременной выдаче и в порядке кредитной линии
- •52. Овердрафтное кредитование юл
- •53. Факторинговые операции банка
- •54. Межбанковские расчеты (мбр)
- •55. Межбанковские кредитные отношения
- •56. Пассивные операции банка с цб, их классификация.
- •57. Активные операции банка с цб, их классификация.
- •58. Порядок формирования и использования спец резерва под обесценивание ц б.
- •59. Виды валютных операций банка, их классификация.
- •60. Валютный риск и управление им.
- •61. Кредитные риски, способы их предотвращения и минимизации.
- •62. Диверсификация кредитного риска и система нормативов, обеспечивающих её.
- •63. Нормативы ограничения кредитного риска, методика их исчисления.
- •64. Порядок формирования и использования специального резерва на покрытие возможных убытков по операциям, не отраженным на балансе.
- •65. Понятие ликвидности банка, баланса банка и банковской системы.
- •66. Экономическая сущность нормативов ликвидности банка, методика их расчета.
- •67. Нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка, методика их исчисления.
- •68. Краткосрочная ликвидность банка, методика ее исчисления.
- •69. Методы управления ликвидностью банка
- •70. Нормативы безопасного функционирования, утанавливаемые нбрб банкам.
70. Нормативы безопасного функционирования, утанавливаемые нбрб банкам.
-
№
Нормативы безопасного функционирования
Установленные значения
Примечания
1
Минимальный размер УФ для вновь создаваемого (реорг.) банка
В белорусских рублях, эквивалент 5млн.евро
ежедневно
Предельный размер имущественных вкладов в УФ
20% УФ
на дату регистрации
Минимальный размер нормативного Кап.а для действующего банка
5 млн.евро – эквивалент в бел. руб. (банки)
25млн.евро – привлечение денежных средств ФЛ (НКФО).
на первое число месяца
Нормативы ликвидности:
ежедневно
Мгновенная
Минимум 20%
Текущая
Минимум 70%
Краткосрочная
Минимум 1
Минимальное соотношение ликвидных и суммарных активов
Минимум –20%
Нормативы достаточности Кап.а:
на первое число месяца
- достаточность нормативного Кап.а
12% - первые два года
8% - в последующие
ЧислоА=8,3
ЧислоА=12,5
- достаточность основного Кап.а
6% - первые два года
4% - в последующие
Число А=16,7
ЧислоА=25
Нормативы ограничения кредитных рисков:
ежедневно
Максимальный размер риска на одного должника
20% НК - в первые два года
25% НК - в последующие
Суммарная величина крупных кредитных рисков
Не более 600% НК
10% НК – крупный риск
Максимальный размер кредитного риска на одного инсайдера с связанных с ним лиц
ФЛ –и связ. ФЛ – 2% НК
ФЛ и связ. Ю.Л., а также ЮЛ и связ. ЮЛ
– 10% НК в первые два года и 15% последующие
Суммарная величина кредитных рисков на инсайдеров и связанных с ними лицами
ФЛ и ФЛ – 5% НК
ФЛ и ЮЛ,ЮЛ и ЮЛ – 50%НК
Максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу «А»
100% НК
Норматив участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций
Доля в УФ одного 5% НК
В совокупности – 25%НК
на первое число месяца
Нормативы ограничения валютного риска
20% НК – величина суммарной ОП по всем видам ИВ и ДМ (кроме мерных слитков)
10% НК – величина чистой ОП по каждому виду ИВ и ДМ
10% НК – величина чистой ОП по форвардным сделкам по каждому виду ИВ и ДМ
ежедневно
Максимальный размер собственных вексельных обязательств
50% НК
ежедневно
Норматив соотношения привлеченных средств ф.л. и активов банка с ограниченным риском
Не более 1
устанавливается для банков и НКФО, имеющих право на осуществление банк-х операций по привлечению денежных средств ФЛ, не являющихся ИП, во вклады (депозиты), открытию и ведению банк-х счетов таких ФЛ
Активы с ограниченным риском – активы 1-4 групп риска из достаточности.
на первое число месяца
При расчете показателей, характеризующих выполнение нормативов безопасного функционирования, при определении активов и пассивов банка, небанковской кредитно-финансовой организации допускается применение принципа консервативности в отношении активов и пассивов, в суммарном выражении составляющих не более 0,5%а нормативного Кап.а банка, небанковской кредитно-финансовой организации.
В расчет принимаются специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, формируемые в соотв с методикой, установленной Инструкцией о порядке формирования и использования банками и небанк-ми кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе N 138.
При наличии нескольких связанных между собой обязательств, отраженных на внебалансовых счетах, которые прекращаются осуществлением одного платежа, в расчет показателей, характеризующих выполнение нормативов безопасного функционирования (кроме нормативов ограничения валютного риска), принимается одно из внебалансовых обязательств. В случае наличия связанных между собой балансового и внебалансового обязательств, которые прекращаются осуществлением одного платежа, в расчет нормативов безопасного функционирования (кроме нормативов ограничения валютного риска) принимается балансовое обязательство.
В целях обеспечения финансовой надежности банком, НКФО-й должны быть разработаны и утверждены локальные нормативные правовые акты, обеспечивающие эффективное управление и контроль за риском ликвидности, кредитными, страновыми, рыночными, операционными рисками,% риском банковского портфеля, иными банк-ми рисками, устанавливающие порядок и соответствующие процедуры выявления, отслеживания, оценки и ограничения рисков (включая подходы к определению лиц, относящихся к инсайдерам, лимиты размещения средств в странах с учетом установленных им рейтингов), контроля за выполнением установленных нормативов, распределение полномочий и другие мероприятия, обеспечивающие управление и ограничение рисков в сочетании с обеспечением прибыльной работы. Локальные нормативные правовые акты должны быть разработаны с учетом требований нормативных правовых актов, регламентирующих деятельность банков, НКФО.
Такие локальные нормативные правовые акты должны содержать системы анализа устойчивости банка, НКФО к различным рискам, включающие разработку возможных сценариев развития событий, стресс-тестирование, системы раннего предупреждения и иные методики, позволяющие оценить вероятность и конкретные причины возникновения в будущем стрессовых (кризисных) ситуаций в деятельности банка, НКФО, а также механизмы минимизации их негативных последствий, планы финансирования в кризисных ситуациях для поддержания ликвидности.