Глава 6 профессиональные участники рынка ценных бумаг 124

6.1. Организационно-правовые основы деятельности профессиональных участников 124

6.2. Финансовые посредники рынка ценных бумаг 129

6.3. Депозитарная деятельность на рынке ценных бумаг 133

6.4. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг 142

6.5. Торговые и расчетные институты рынка ценных бумаг 150

Таблица 6.5.1 151

Различия между типами фондовых бирж 151

6.6. Профессиональные участники и проблемы противодействия легализации незаконных доходов 160

Вопросы и задания для самоконтроля по Главе 6 169

ГЛАВА 7 ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ 170

7.1. Виды и принципы деятельности инвесторов, защита их законных интересов 170

Таблица 7.1.1. 172

Виды портфельных инвесторов 172

7.2. Инвестиционные фонды 180

7.3. Специализированные фонды 193

Вопросы и задания для самоконтроля по Главе 7 202

ГЛАВА 8 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ 203

8.1. Экономическая сущность банка и банковской системы 203

8.2. Современная банковская система России 211

ГЛАВА 9 ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 218

9.1. Кредитная организация, как субъект банковской деятельности 218

9.2. Особенности создания и реорганизации кредитных организаций 227

9.3. Особенности ликвидации и банкротства кредитных организаций 232

ГЛАВА 10 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 243

10.1. Правовое положение, функции и операции Центрального банка Российской Федерации 243

10.2. Структура Центрального банка Российской Федерации 250

10.3. Денежно-кредитная политика Центрального банка Российской Федерации 255

ГЛАВА 11 ОСНОВЫ УЧЕТНО-ОПЕРАЦИОННОЙ РАБОТЫ В БАНКАХ 263

11.1. Основные положения бухгалтерского учета в банках 263

11.2. Аналитический и синтетический учет в банках. Банковские счета клиентов 266

11.3. Организация учетно-операционной работы в банке 275

ГЛАВА 12 НАЛИЧНОЕ ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 282

12.1. Денежная система Российской Федерации 282

12.2. Организация наличного денежного обращения 287

12.3. Незаконное обналичивание денежных средств 292

12.4. Кассовые операции кредитных организаций 299

ГЛАВА 13 ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНОГО ПЛАТЕЖНОГО ОБОРОТА 309

13.1. Назначение и принципы безналичных расчетов 309

13.2. Формы безналичных расчетов 316

Расчеты платежными поручениями 317

Расчеты по инкассо 319

Расчеты по аккредитиву 322

Чековая форма расчетов 325

13.3. Банковские платежные карты 328

13.4. Межбанковские расчеты 340

13.5. Преступления в сфере безналичного платежного оборота 349

ГЛАВА 14 ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ 372

14.1. Собственные средства (капитал) банка 372

14.2. Депозитные операции банков 378

14.3. Страхование банковских вкладов физических лиц 386

14.4. Пассивно-ссудные операции (межбанковское кредитование) 393

ГЛАВА 15 БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ 400

15.1. Банковские кредиты: принципы, виды и риски 400

15.2. Организация банковского кредитования 405

15.3. Особенности потребительского банковского кредитования 414

15.4. Обеспечение возвратности кредитов 424

15.5. Преступления в сфере банковского кредитования 432

ГЛАВА 16 ЛИЗИНОВЫЕ И ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ 449

16.1. Сущность лизинга 449

16.2. Объекты и субъекты лизинговых сделок 452

16.3 Виды лизинговых отношений 455

Вид организации сделки 456

16.4. Факторинговые операции банков 473

ГЛАВА 17 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ 480

17.1. Экономико-правовые основы валютных операций 480

17.2. Валютные операции и валютные счета 484

Для проведения валютных операций резидентов и нерезидентов в большинстве случаев необходимо использование банковских счетов. В зависимости от принадлежности и местонахождения можно выделить следующие типы валютных счетов: 490

1) счета резидентов в уполномоченных банках, 490

2) счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории России, 490

3) счета нерезидентов в уполномоченных банках. 490

17.3. Операции банков с драгоценными металлами 492

Вопросы и задания для самоконтроля по Главе 17 496

ТЕМА 18 РАСКРЫТИЕ И ЗАЩИТА БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИИ 497

18.1. Информация о банковской деятельности и ее раскрытие 497

18.2. Институт банковской тайны 500

18.3.Кредитные истории 504

18.4. Особенности предоставления сведений, составляющих банковскую тайну отдельным государственным органам 509

ГЛАВА 19 БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВСКИХ СИСТЕМ 526

19.1. Понятие, содержание и сущность безопасности 526

19.2. Концепция безопасности банка 529

19.3. Правовые основы безопасности банковских систем 540

– физическая безопасность – охрана персонала от насильственных преступлений, предупреждение таких преступлений и т. д.; 551

– информационная безопасность – сохранение коммерческой тайны, борьба с хакерами и т. д.; 551

– экономическая безопасность – охрана имущества предприятия, борьба с экономическим шпионажем и т. д.; 551

– экологическая безопасность – документирование экологических правонарушений, выставление экологических постов и т. д.; 551

– пожарная безопасность – проектирование, монтаж и эксплуатационное обслуживание пожарной сигнализации, выставление постов в местах возможного загорания, пожаров и т. д.; 551

– техногенная безопасность – охрана наиболее опасных участков предприятия от террористов, участие в расследовании техногенных катастроф и т. д.; 551

– психологическая безопасность – информирование персонала предприятия об отсутствии реальных угроз, адекватное реагирование на дезинформационные мероприятия и т. д.; 551

– научно-техническая безопасность – охрана ноу-хау, организация охраны научных лабораторий и т. д. 551