5.2. Управление пассивами коммерческого банка

11

Чем характеризуется качество пассивов банка?

а) срочностью;

б) стоимостью;

в) повышенной рисковостью.

Ответ — [1, ст. 285]

12

Какими методами коммерческий банк производит регулирование операций по привлечению денежных средств?

а) анализ привлеченных ресурсов и улучшение их структуры;

б) диверсификация ресурсов;

в) привлечение новых клиентов.

Ответ — [1, ст. 306; 2, ст. 175]

13

Какими инструментами коммерческий банк производит регулирование операций по привлечению денежных средств?

а) ограничения по счетам и вкладам;

б) блокировки;

в) комиссии;

г) плата за обслуживание;

д) процентная ставка.

Ответ — [1, ст. 306; 2, ст. 177]

14

Какие виды стратегий используются банками на рынке частных вкладов?

а) стратегия конкурента;

б) стратегия специалиста;

в) стратегия догоняющего;

г) стратегия лидера.

Ответ — [1, ст. 295; 2, ст. 180]

15

Какие задачи решает депозитная политика коммерческих банков?

а) привлечение денежных средств;

б) размещение денежных средств;

в) максимального развития договорных отношений между банком и клиентом.

Ответ — [1, ст. 296; 2, ст. 179]

16

Какие коэффициенты используются для оценки структуры привлеченных средств?

а) удельный вес обязательств до востребования;

б) удельный вес срочных вкладов;

в) удельный вес полученных МБК;

г) удельный вес долговых обязательств.

Ответ — [1, ст. 297]

17

Какие факторы воздействуют на величину процентной ставки по депозиту?

а) уровень процентной ставки по активным операциям;

б) срок и размер привлекаемого депозита;

в) надежность банка.

Ответ — [1, ст. 304]

18

Что представляет собой управление пассивными ресурсами?

а) это — банковская политика по привлечению денежных средств;

б) это — деятельность по минимизации кредитного риска коммерческого банка;

в) это — деятельность по формированию и оптимизации структуры ресурсов коммерческого банка за счет привлечения денежных средств.

Ответ — [1, ст. 293]

19

Какой орган осуществляет управление пассивами коммерческого банка на макроуровне в целях поддержания ликвидности банковской системы в целом?

а) Правительство Российской Федерации;

б) Центральный банк России;

в) Генеральная прокуратура РФ.

Ответ — [1, ст. 305]

20

В каких целях коммерческий банк осуществляет управление пассивами на микроуровне?

а) получение максимальной прибыли;

б) обеспечение ликвидности коммерческого банка;

в) увеличения процентных ставок по депозитам.

Ответ — [1, ст. 305]

5.3. Управление активами коммерческого банка

21

Что понимают под управлением активами?

а) пути и порядок размещения привлеченных средств на наличные деньги, инвестиции, ссуды и другие активы;

б) активное привлечение денежных средств клиентов;

в) совокупность действий, направленных на обеспечение ликвидности отдельного коммерческого банка.

Ответ — [1, ст. 308; 2, ст. 186]

22

Какие теории управления активами коммерческого банка Вы знаете?

а) теория коммерческих ссуд;

б) теория инвестиций;

в) теория ожидаемого дохода;

г) теория перемещения.

Ответ — [2, ст. 1187]

23

Какие методы управления активами коммерческого банка Вы знаете?

а) метод последовательного принятия решений;

б) метод общего фонда средств;

в) метод распределения активов;

г) комбинированный метод;

д) научный метод.

Ответ — [1, ст. 309; 2, ст. 190]

24

Каковы цели управления активами и пассивами коммерческого банка?

а) защита интересов акционеров и вкладчиков;

б) поддержание ликвидности на уровне, достаточном для покрытия всех потребностей денежных потоков, при возможности выгодного размещения избытка ликвидности;

в) получение прибыли от торговли валютой в пределах лимитов риска.

Ответ — [1, ст. 314; 2, ст. 199]

25

Каковы задачи управления активами и пассивами?

а) управление кратко- и долгосрочной ликвидностью банка;

б) поддержание и повышение рентабельности банка;

в) управление достаточностью и структурой капитала;

г) увеличение рыночной стоимости кредитной организации.

Ответ — [1, ст. 314; 2, ст. 199]

26

Что такое управление кредитным портфелем?

а) сложная система мероприятий по измерению, анализу контролю и регулированию ликвидности коммерческого банка;

б) оптимизация оценки продуктов и услуг в целях обеспечения рационального управления активами и пассивами и максимизации дохода банка;

в) организация деятельности банка при осуществлении процесса кредитования, которая направлена на предотвращение или минимизацию кредитного риска.

Ответ — [2, ст. 201]

27

Что предполагает количественный анализ кредитного портфеля?

а) анализ динамики объема и структуры кредитных вложений по видам;

б) анализ динамики своевременности погашения кредита;

в) анализ динамики уровня процентных ставок;

г) удельный вес проблемных кредитов во всем валовом клиентском кредитном портфеле;

д) отношение просроченной задолженности к акционерному капиталу.

Ответ — [2, ст. 202]

28

Что предполагает качественный анализ кредитного портфеля?

а) анализ динамики объема и структуры кредитных вложений по видам;

б) анализ динамики своевременности погашения кредита;

в) анализ динамики уровня процентных ставок;

г) удельный вес проблемных кредитов во всем валовом клиентском кредитном портфеле;

д) отношение просроченной задолженности к акционерному капиталу.

Ответ — [2, ст. 202]

29

В чем выражаются потери от проблемных кредитов помимо прямых убытков от невозврата ссуд и неуплаты ссудных процентов?

а) «замораживание» средств банка в непродуктивных активах;

б) подрыв репутации банка, доверия вкладчиков, инвесторов;

в) увеличение административных расходов банка (из-за необходимости усиленного контроля со стороны подразделений банка);

г) угроза оттока квалифицированных кадров из банка (из-за снижения их материального стимулирования ввиду падения прибыльности кредитных операций).

Ответ — [1, ст. 381; 2, ст. 207]

30

Каковы причины образования проблемных кредитов?

а) неэффективность работы заемщика;

б) ошибки в работе банковского персонала;

в) ухудшение общей экономической обстановки в стране.

Ответ — [1, ст. 381; 2, ст. 207]