- •Содержание
- •Введение
- •1. Организация деятельности центрального банка
- •1. 1. Банковская система Российской Федерации
- •1.2. Банковское регулирование
- •1.3. Банковский надзор
- •1.4. Банкротство кредитных организаций
- •Список использованной литературы Законодательные и нормативные документы
- •Основная литература
- •2. Организация деятельности коммерческого банка
- •2.1. Коммерческий банк — второй уровень банковской системы
- •2.2. Ресурсы коммерческого банка
- •2.3. Активы коммерческого банка
- •2.4. Посреднические операции коммерческого банка
- •2.5. Операции коммерческого банка с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные документы
- •Основная литература
- •3. Учет в коммерческом банке
- •3.1. Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке
- •3.2. Организация и порядок учета кассовых операций коммерческого банка
- •3.3. Организация и порядок учета расчетных операций в коммерческом банке
- •3.4. Организация и порядок учета кредитных операций в коммерческом банке
- •3.5. Учет уставного капитала коммерческого банка
- •3.6. Организация и порядок учета операций с ценными бумагами коммерческого банка
- •3.7. Организация и порядок учета операций с иностранной валютой коммерческого банка
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные акты
- •4. Международные валютно-кредитны отношения
- •4.1 Валютная политика. Роль валютного регулирования в обеспечении реализации единой государственной валютной политики
- •4. 2. Классификация валютных операций для целей валютного регулирования
- •4.3 Система валютного регулирования и валютного контроля
- •4.5. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей при совершении банковских операций и иных сделок. Определение резидентства субъектов валютных операций
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные акты
- •5. Банковский менеджмент
- •5.1. Управление собственным капиталом коммерческого банка
- •5.2. Управление пассивами коммерческого банка
- •5.3. Управление активами коммерческого банка
- •5.4. Управление рисками в банковской практике
- •Управление прибылью коммерческого банка
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные документы
- •6. Банковский маркетинг
- •6.1. Сущность маркетинга в коммерческом банке
- •6.2. Комплекс маркетинга в коммерческом банке (маркетинг-микс)
- •6.3. Банковская конкуренция
- •6.4. Исследования в банковском маркетинге
- •Список рекомендуемой литературы
- •7. Ликвидность коммерческого банка
- •7.1. Сущность банковской ликвидности
- •7.2. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •7.3. Анализ ликвидности коммерческого банка
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные акты
- •Основная литература
- •8. Отчетность коммерческого банка
- •8.1. Состав и характеристика банковской отчетности
- •8.2. Информационная основа для составления банковской отчетности
- •8.3. Порядок составления и представления публикуемой отчетности коммерческого банка
- •8.4. Порядок составления и представления консолидированной отчетности банковской / консолидированной группы
- •6.5. Интерпретация мсфо для составления финансовой отчетности коммерческого банка
- •Список рекомендуемой литературы Законодательные и нормативные акты
- •664003, Иркутск, ул. Ленина, 11.
4.5. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей при совершении банковских операций и иных сделок. Определение резидентства субъектов валютных операций
42
Укажите экономическое определение понятия «резидент»?
а) институциональная единица, имеющая местонахождение на географической территории страны;
б) институциональная единица, зарегистрированная (инкорпорированная) под юрисдикцией данной страны;
в) институциональная единица, центр экономических интересов, которой расположен на экономической территории данной страны;
г) институциональная единица, имеющая центр жизненных интересов на географической территории страны.
Ответ — [5, ст. 1, чч. 6, 7)]
43
Какое лицо, в соответствии с нормативными документами Банка России признается как выгодоприобретатель?
а) в любом случае — получатель перевода, сделанного клиентом кредитной организации;
б) банк – получатель перевода клиента;
в) лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления;
г) лицо, получающее выгоду, в случае если операция клиента проводится на основании сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.
Ответ — [3, ст. 7, ч. 1, пп. 2, 3; 8, гл. 1, пп. 1.2]
44
Какой критерий применяется при определении правового статуса физических лиц для целей валютного регулирования?
а) место рождения;
б) место работы;
в) место постоянного проживания;
г) прописка.
Ответ — [5, ч. 6, 7 ст. 1]
45
Какой признак используется в Российской Федерации для определения личного закона (личного статута) юридического лица?
а) место основной деятельности;
б) местонахождение головной администрации;
в) место регистрации (учреждения);
г) местонахождение лиц осуществляющих фактический контроль над юридическим лицом;
д) определяется международным договором Российской Федерации с соответствующим государством.
Ответ — [5, чч. 6, ст. 1]
46
46. Кем проводится обязательный контроль в соответствии с Законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» № 115-ФЗ?
а) указанными в законе организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом;
б) только кредитными организациями;
в) уполномоченным органом исполнительной власти, на основе информации, предоставляемой организациями;
г) всеми вышеуказанными организациями.
Ответ — [3, ст. 3, 6]
47
По каким операциям кредитные организации обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля?
а) операции по размещению денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
б) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
в) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами;
г) операции с денежными средствами в наличной форме;
д) перевод денежных средств за границу на счет (вклад) открытый на анонимного владельца и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
е) выявление неоднократного совершения операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.
Ответ — [3, ст. 7, ч. 2, абз. 4]
48
Что представляет собой упрощенная идентификация?
а) ускорение процедур работы с клиентами в кредитной организации при их идентификации;
б) идентификация на основании документа, который не удостоверяет личность клиента (выгодоприобретателя);
в) идентификация на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых для идентификации;
г) идентификация на основании сведений, указываемых клиентом, без представления документов.
Ответ — [3, ст. 7, ч. 1, п. 1; 9, п. 3.1]
49
Какие операции подпадают под процедуру упрощенной идентификации?
а) списание и зачисление с использованием банковского счета;
б) купля продажа иностранной валюты;
в) приобретение ценных бумаг за наличный расчет;
г) перевод без открытия счета;
д) открытие счета или счета по вкладу (депозиту);
е) помещение драгоценных металлов в ломбард.
Ответ — [9, п. 3.1]
50
По каким суммам проводится идентификация физического лица при совершении купли – продажи чеков (в том числе дорожных чеков)?
а) вне зависимости от суммы операции;
б) только если сумма операции более 600 тыс. руб.;
в) только если сумма операции более 30 тыс. руб.;
г) только если сумма операции более 15 тыс. руб.;
д) не допускается установления требования об идентификации личности.
Ответ — [7, ст. 7, ч. 1.1]