- •1.Происхождение денег. Эволюция форм стоимости.
- •5. Мировые деньги
- •3.Виды денег и особенности их обращения.
- •4.Теория денег. Эволюция теории денег.
- •5.Ден. Сист.: понятие, основные эл-ы, характерные черты совр-й ден. Сист.
- •6. Ден. Сист. Рф.
- •7.Ден. Масса и ее структура. Концепции определения компонентов денежной массы. Денежная база.
- •8.Роль ком-го банков в создании ден. Массы. Банковский мультипликатор.
- •10. Скорость обращения денег. Факторы, влияющие на скорость обращения денег.
- •11.Направления стабилизации денежного обращения. Содержание и цели денежной реформы. Денежные реформы в России
- •12.Инфляция: сущ-ть, виды, типы, формы проявления. Соц-эк. Последствия инфляции.
- •13. Антиинфляционная политика государства и ее инструменты. Особенности инфляции в России.
- •15. Эволюция валютных систем. Бреттон-Вудская, Ямайская, Европейская валютные системы
- •17. Ден. Оборот и его структура. Платежный оборот.
- •19. Безналичный расчет. Принципы орган-и безнал. Расчетов. Денежные и кредитные инструменты расчетов.
- •20. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями: схема документооборота, преимущества и недостатки.
- •21.Аккредетивная форма расчетов: схема документооборота, преимущества и недостатки. Виды аккредитивов.
- •22.Форма безнал. Расчетов. Расчеты по инкассо: применяемые расчетные док-ты, схема документооборота, преимущества и недостатки.
- •23.Формы безнал. Расчетов. Расчеты чеками: схема документооборота, преимущества и недостатки.
- •25. Банковские карточки как инструмент кредитования и расчетов
- •26.Платежная система рф. Понятие, структура.
- •27.Организация межбанковских расчетов. Корреспондентские отношения.
- •28.Денежный рынок: сущность, функции, инструменты. Денежный рынок России: его становление, развитие, инструменты
- •29. Ссудный кап. И его особенности.
- •30.Рынок ссудного кап., его структура и ф-ии.
- •32. Субъекты и объекты кредитных отнош-й. Принципы кредитования.
- •33.Формы и виды кредита.
- •34. Коммерческий кредит: сущ-ть инструменты и роль в эк-ке.
- •35.Банк-й кредит: особенности и виды кредита.
- •36.Потреб-й кредит. Ипотечный кредит.
- •38.Международный кредит.
- •39.Ссудный %.
- •40.Кредитная сист.: понятие, структура. Эволюция кредитной сист.
- •41.Структура кред-й сист. Небанковские кредитно-финансовые институты.
- •42. Структура банковской системы. Ф-ии цб и ком-го банка.
- •43. Банк России. Правовое положение. Принцип независимости в деятельности цб рф.
- •44. Банк России: функции и операции. Осн.Статьи пассива и актива баланса цб рф.
- •45.Дкп цб: сущ-ть, цели, типы, напрвления.
- •46.Инструменты и методы дкп
- •47.Особенности дкп цб рф на современном этапе.
- •1.По операциям и счетам ю.Л.:
- •2.По операциям и счетам ф. Л.:
- •49. Организационная и функциональная структура ком-го банка. Типы ком-х банков Рос.
- •50.Пассивные операции ком-го банка. Структура рес-в ком-го банка. Собств-й кап.Ком-го банка.
- •51.Пассивные операции ком-го банка. Привлеченные и заемные ср-ва.
- •52. Активные операции ком-го банка. Направления исп-я рес-ов ком-го банка. Структура активов и их качественные хар-ки.
- •53.Активные операции ком-го банка. Виды активных операций.
- •54.Фин. Услуги ком-го банка: лизинг.
- •55. Фин. Услуги ком-го банка: факторинг.
- •56. Фин. Услуги ком-го банка: трастовые оперции.
- •57.Дох. И расх. Ком-го банка. Формирование банк-й прибыли. Банковская маржа.
- •58.Баланс ком-го банка, принципы его построения. Структура баланса банка.
- •60. Регулирование банковской деятельности,его необходимость и формы.
1.По операциям и счетам ю.Л.:
-им самим;-судам и арбитражным судам;-Счетной палате рФ;-Налоговым органам;-Таможенным органам;-органам принудительного исполнения судебных активов (в случаях, предусмотренных законодательными актвми об их деят-ти)
-органам предварительного следствия по делам, находящимся в их произ-ве- с согласия руководителя следственного органа
2.По операциям и счетам ф. Л.:
-им самим;-судам;-органам принудительного исполнения судебных актов;-орган-и, осущ-и ф-и по обязательному страхованию вкладов (при наступлении страх-х случаев);-органам предварительного следствия по делам, наход-ся в их произ-ве – со согласия руководителя следственного органа.
Лицензирование банковской деят-ти:
ЦБ РФ:
-принимает реш-е о гос-й регистрации КО;
-ведет книгу гос-й регистрации;
-выдает КО лицензии на осущ-е банковских операций.
В лицензии указыв-я банковские операции, на проведение кот-х данная кредитная оргна-я имеет право, а также валюта, в кот-й эти банковские опреации могут осуществляться.
Виды лицензий:
1.Вновь сорзданному банку м.б. выданы след. виды лицензий:
-на осущ-е банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады ден-х ср-в ф.л.)-общебанковская лицензия ; -на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностр. валюте (без права привлечения во вклады ден. ср-в ф.л.) – валютная лицензия;
-на привлечения во вклады и размещение драг. металлов.
2.Действующему банку д/расширения деят-ти м.б. выданы след. виды лицензий:
-на осущ-е банковских операций со средствами в рублях и иностр. валюте (без права привлечения во вклады ден. ср-в ф.л.);
-на привлечение во вклады и размещение дрган. металлов;
-на привлечение во вклады ден. ср-в ф.л. в руб.;
-на привлечение во вклады ден. ср-в ф. л. в рублях и инвалюте;
-генеральная лицензия.
Отзыв лицензий:
1.Банк Рос. может отзвать лицензию:
-установл-е недостоверности сведений, на основании, кот-х выдана лицензия;
-задержки начала осущ-я банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на 1 год со дня ее выдачи;
-устан-е фактов существенной недостоверности отчетных данных;
-неисполнение ФЗ-ов, регулирующ. банковскую деят-ть, а также нормативных актов БР.
2.Банк Рос. обязан отозвать лицензию:
-если достаточность кап. станов-я ниже 20%;
-если разсер сосбтв. ср-в КО ниже миним-о знач-я УК, устан-го БР на дату гос. регистрации КО;
-если КО не способна удовлетворять требования кредиторов по ден-м обязат-м и/исполнять обязанность по уплате обяза-х платежей в теч-и 14дн. в размере 1000 МРОТ.
49. Организационная и функциональная структура ком-го банка. Типы ком-х банков Рос.
Ком-ие банки можно классифиц-ть по различным признакам.
-По форме собствн-ти, т.е. в зав-ти от принадлежности капитала выдел. след. банки:
1.Гос-ые банки-это когда капитал ком-го банка принадлежитгос-ву. Различают 2 их вида центральные банки гос-ые ком-ие банки. Центральные банки многих стран явл-ся гос-ми банками, и их кап. принадлежит гос-ву, что позволяет им осущ-ть свою политику и операции в соотв-ии с требованиями эк-ки, а не с целью полученмя прибыли. гос-ые ком-ие банки обеспеч-т проведение политики гос-ва в области кредитования хощз-ва, оказыв-т влияние на инвестиц-е, посреднические и расчетные операции, а ч/з них и на экон-ое состояние клиентуры.
2.Акционерные банки-самая распространенная форма собственности банков на д. момент. Собств-й кап. таких банков формир-ся за счет продажи акций. Акционер-е ком-ие банки подраздел-ся на ОАО, когда проичходит открытая продажа акций всем желающим, и ЗАО, акции кот-го распред-ся только среди его учредителей/иного заранее опред-го круга лиц.
3.Кооперативные (паевые) банки, капит., кот-х формир-ся за счет реализации паев. Они встречаются редко.
4.Муницип-ые банки, формир-ся за счет муниц-й (городской) собств-ти/находящиеся в управлении города. Осн. зад. обслуживание потребнойстей города в банковских услугах.
5.Смешанные банки, когда собст-й кап. банка объединяет разные формы собственности, например, акционерные банки с участием гос-й собств-ти.
6.Совместные банки/банки с участием иностранного кап., т.е. их уставн. кап. принадлежит иностранным участникам/филиалам банков других стран.
-По хар-ру экон-й деят-ти можно выделить эмиссионные, ком-ие, специализ-ые банковские учреждения.
1.Эмиссионные банки осущ-т выпуск ден. знаков-банкнот и явл-ся центром и регулятором банковской системы.
2.Ком-ие банки-представл-т собой кредитные орган-и, кот-е осущ-т кредитно-расчетное обслуживание промышленных, торговых и других пред-й и орган-й, а также нас-е.
3.Специализ-е банковские учреждения-могут заним-ся кредитованием к-л опред-го вида деят-ти, наприм-р, внешнеэконом-1.
-По срокам выдаваемых кредитов выдел-т банки краткоср-го и долгоср-го кредита.
1.Банки долгоср-го кредит-я, прм-р, ипотечные, выдаеют кредиты на срок свыше 5 лет.
2.Банки краткоср-го кредита выдают кредиты на срок до 3 лет, это как правило ком-ие кредиты.
- По числу филиалов - бесфилиальные и многофилиальные.
Организац-я структура ком-го банка.
Она опред-ся его уставом, в кот-м содержатся положения об органах управл-я банка, их полномочиями, ответств-ти и взаимосвязи при осущ-ии банковской операции.
Управл-т акционерным банком общее собрание акционеров, кот-е созывается не реже одного раза в год, при этом возможны случаи внеочередного собрания акционеров по требованию учредителей, совета директоров, ревизионной комиссии/акционеров банка. На собрании акционеров присутствуют все акционеры, однако право голоса имеют лишь владельцы обыкновенных акций. решения принимаются большинством голосов. Общее собрание акционеров утверждает и вносит изменения в устав банка, положения о совете директоров, правлении банка, ревизионной комиссии, принимает реш-е о расширении числа числа участников/их выходе из банка, утверждает годовой отчет, распред-т прибыль банка, приним-т реш-е о формировании его фонда, создании и ликвидации его филиальной сети, а также реш-т другие важные д/банка вопросы.
Общее собрание акционеров избирает совет директоров,/совет банка, в кот-й входит от 5 до 25 чел. в зав-ти от величины банка, и опред-т срок их полномочий.