- •2. Навчальна програма з дисципліни «гроші та кредит»
- •Частина 1 гроші та грошові системи
- •Тема 1. Сутність та функції грошей
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •Тема 4. Грошові системи
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи
- •Тема 6. Валютний ринок та валютні системи
- •Тема 7. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика
- •Тема 8. Роль грошей у ринковій економіці
- •Тема 9. Теорії грошей
- •Частина 2 кредит
- •Тема 10. Сутність і функції кредиту
- •Тема 11. Форми, види та роль кредиту
- •Тема 12. Теоретичні основи процента
- •Частина 3 банківництво
- •Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку
- •Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків
- •Тема 15. Центральні банки в системі монетарного управління та банківського регулювання
- •Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні установи та їх співробітництво з Україною
- •З. Інструментарій для самостійного вивчення дисципліни та проведення поточного контролю знань
- •3.1. Плани семінарських занять та їх методичне забезпечення
- •Тема 1. Сутність та функції грошей Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література:
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 2. Грошовий обіг і грошова маса Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 3. Грошовий ринок Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 4. Грошові системи Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 6. Валютний ринок та валютні системи Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 7. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 8. Роль грошей у ринковій економіці Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Тема рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 9. Теорії грошей Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 10. Сутність та функції кредиту Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 11.. Форми, види та роль кредиту Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 12. Теоретичні засади процента Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 13. Фінансові посередники грошового ринку Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 14. Теоретичні основи діяльності комерційних банків Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 15. Центральні банки в системі управління грошовим оборотом Плани семінарських занять
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
- •Методичні вказівки
- •Рекомендована література
- •Термінологічний словник
- •Запитання для самоконтролю
- •Теми рефератів
- •Тести для перевірки знань з теми
- •3.2. Завдання з написання рефератів
- •3.3. Завдання з критичного реферування наукових публікацій
- •3.4. Завдання для пошуку та аналізу ста тистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківництва
- •3.5 Перелік питань для підготовки до підсумкового іспиту
- •5. Рекомендована література для вивчення дисципліни
Рекомендована література
-
Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.:КНЕУ,2006. — Розд. 13.
-
Габбард Г. Р. Гроші, фінансові системи та економіка: Підручник /Пер. з англ. — К.: КНЕУ, 2004. — Розд. 3.
-
Мишкін Фредерік С. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків / Пер, з англ. — К.: Основи, 1998. — Розд. 3.
-
Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 р.
-
Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12 липня 2001 р.
-
Про кредитні спілки: Закон України від 20 грудня 2001 р.
-
Про цінні папери та фондовий ринок: Закон України від 23 лютого 2006 р.
-
Про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України: Указ Президента України від 11 грудня 2002 р.
-
Про Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України: Указ Президента України від 4 квітня 2003 р.
10. Маслова С. О., Опалов О. А. Фінансовий ринок: Навч. посіб. —3-тє вид., вип. — К.: Каравела, 2004. — 344 с.
Термінологічний словник
Банк— фінансовий посередник, який виконує три базові функції: залучення вкладів і депозитів, надання кредитів та розрахунково-касове обслуговування своїх клієнтів, і на цій підставі приймає участь в емісії грошей.
Державний банк — банк, 100% статутного капіталу якого належить державі.
Договір про збереження реальної вартості — валютні, процентні та інші похідні (деревативи), зокрема форварди, ф'ючерси, опціони, свопи, що використовуються для мінімізації валютних та процентних ризиків і забезпечення регулярності платежів за іпотечним покриттям.
Емісія цінних паперів — установлена законодавством послідовність дій емітента щодо випуску та розміщення емісійних цінних паперів.
Інвестиційний банк — банк, який спеціалізується на здійсненні реальних і портфельних інвестицій на первинному фондовому ринку та надає консультаційні послуги з реорганізації підприємств та їх об'єднань. Він не є банком у звичному розумінні слова, бо не приймає депозитів і не надає позичок.
Інвестиційний сертифікат— цінний папір, який емітуються та розміщується інвестиційним фондом, інвестиційною компанією, компанією з управління активами пайового інвестиційного фонду, та посвідчує право власності інвестора на частку в інвестиційному фонді, взаємному фонді інвестиційної компанії та пайовому інвестиційному фонді, а також на отримання доходу.
Інституційні інвестори — інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди), інвестиційні фонди, взаємні фонди інвестиційних компаній, недержавні пенсійні фонди, страхові компанії, інші фінансові установи, які здійснюють операції з фінансовими активами в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, також за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.
Іпотечний банк— банк, що спеціалізується на наданні кредитів, забезпечених іпотекою.
Іпотечний кредитор— фінансова установа, крім спеціалізованої іпотечної установи, яка має право надавати кредити (позики), виконання зобов'язань боржників за якими забезпечене іпотекою, та/або яка набула право вимоги за забезпеченими іпотекою кредитами (позиками) від інших осіб.
Комерційний банк — банк, що надає банківські послуги своїм клієнтам з метою отримання прибутку в інтересах своїх власників, самого банку і його персоналу.
Кооперативний банк — банк, який перебуває у спільній власності своїх членів, може приймати депозити, надавати позички і здійснювати розрахунково-касове обслуговування своїх клієнтів та надавати їм інші послуги в межах отриманої від центрального банку ліцензії.
Кредитна система— сукупність кредитних інституцій і пов'язаних з ними кредитних відносин. Складається із банків і кредитних установ небанківського типу.
Кредитна спілка — неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.
Похідні цінні папери (деривативи) — цінні папери, механізм випуску та обігу яких пов'язаний з правом на придбання чи продаж протягом строку, установленого договором, цінних паперів, інших фінансових та/або товарних ресурсів.
Саморегулівна організація професійних учасників фондового ринку — неприбуткове об'єднання, що створене більш ніж 50 % професійних учасників фондового ринку за одним із видів професійної діяльності, що об'єдналися з метою забезпечення провадження діяльності, затвердження правил, стандартів професійної поведінки та захисту прав своїх членів. Державні органи управління можуть делегувати цим організаціям певні повноваження.
Опціон — контракт, що дає його власнику право, але не зобов'язання купити або продати певну кількість базового активу (цінних паперів, товарів або коштів) на тих самих умовах, що й за попереднім контрактом ціною протягом періоду.
Проспект емісії іпотечних облігацій— документ, який містить інформацію про відкрите (публічне) або закрите (приватне) розміщення іпотечних облігацій.
ПФТС - індекс — офіційний показник позабіржової фондової торговельної системи (ПФТС) України. Розраховується щоденно і щотижнево на основі простих акцій підприємств, що пройшли лістинг у ПФТС. Офіційною датою початку розрахунків ПФТС- індексу вважається 1 жовтня 1997р.
Своп - контракт між двома учасниками фінансового ринку, що передбачає обмін грошовими потоками — двома різними валютами (валютний своп), процентними платежами (процентний своп) чи облігаціями (облігаційний своп) з метою страхування (хеджування) від збитків.
Спеціалізована іпотечна установа — фінансова установа, виключним видом діяльності якої є придбання іпотечних активів (їх продаж у випадках, передбачених чинним законодавством і проспектом емісії) та випуск структурованих іпотечних облігацій. У 2004 р. в Україні створена Державна іпотечна установа.
Спот- вид угоди, що передбачає оплату протягом часу, який потрібен для здійснення розрахунків, як правило, 48 год.
Фінансові інструменти— цінні папери, строкові контракти (ф’ючерси)у інструменти грошового обігу* відсоткові строкові контракти (форварди), строкові контракти на обмін (на певну дату в майбутньому) у разі залежності ціни від процентної ставки, валютного курсу чи фондового індексу (процентні, курсові чи індексні свопи), опціони, що дають право на купівлю або продаж будь-якого із зазначених фінансових інструментів, у тому числі тих, що передбачають грошову форму оплати (курсові та процентні опціони).
Фондова біржа — організатор торгівлі на фондовому ринку, що створює організаційні, технологічні, інформаційні, правові та інші умови для збирання та поширення інформації стосовно попиту і пропозицій, проведення котирування і регулярних торгів фінансовими інструментами за встановленими правилами, централізованого укладення і виконання договорів щодо фінансових інструментів, у тому числі здійснення клірингу та розрахунків за ними та розв'язання спорів між членами біржі.
Форвардний контракт — угода про купівлю-продаж будь-якого активу (реального чи фінансового) у завчасно визначений майбутній момент часу за завчасно погодженою ціною.
Ф'ючерс ~— значною мірою стандартизований контракт, який вимагає або відстроченої поставки якого-небудь із базових активів, або остаточного розрахунку наявними грошима відповідно до чітко встановленого правила.
Хеджування — страхові операції з деривативами, що проводяться з метою зниження ризику несприятливих цінових коливань.