Рекомендована література

1. Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.:КНЕУ,2006.— Розд. 7.

2. Габбард Г. Р. Гроші, фінансова система та економіка. — К,:КНЕУ, 2004. — Розд. 17,18.

3. Мишкін Ф. С. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків. ~К.: Основи, 1998. — Розд. 14,15,16.

Термінологічний словник

Банківські активи — готівка та кошти, вкладені в різні вимоги бан­ку — позички, цінні папери, інвалюту, а також у матеріальні цінності.

Банківські пасиви — кошти, отримані банками від заощадників та кредиторів.

Банківські резерви— грошові кошти, мобілізовані банком і не вкладені в активи; існують у вигляді готівки в касах банку та його де­позитів у центральному банку.

Відношення «готівка /депозити» — співвідношення між готівкою, що перебуває в обороті, та чековими депозитами в банках.

Вільні резерви — різниця між надлишковими резервами та надани­ми в позичку (в депозити) центральному банку.

Готівка в обороті— банкноти і монета центрального банку, що перебувають поза банками.

Грошова база — усі резерви комерційних банків і гроші в обороті.

Грошовий мультиплікатор — процес збільшення банківських де­позитів у процесі кредитної діяльності банків; число, яке показує, на­скільки зросте пропозиція грошей внаслідок збільшення грошової бази.

Грошові агрегати — вимірники пропозиції грошей.

Дефіцит бюджету — перевищення державних витрат над бюджет­ними доходами.

Купівля на відкритому ринку — купівля центральним банком дер­жавних цінних паперів з метою збільшення грошової бази.

Монетарна політика — управління пропозицією грошей та її зв'язком з цінами, процентними ставками, діловою активністю.

Надані у позику резерви — частина грошової бази, що становить резерви банків, розміщені в депозити в центральному банку.

Обов'язкові резерви — мінімальна сума резервів, яку банки зобов'я­зані зберігати на кореспондентських рахунках у центральних банках чи у своїх касах.

Пропозиція грошей — кількість грошей різних форм, що перебува­ють в обороті та контролюється центральним банком.

Простий депозитний мультиплікатор — число, обернене до по­казника норми обов'язкового резервування.

Урядове бюджетне обмеження — рівняння, у якому пов'язуються обсяги урядових видатків, податкових надходжень, продажу цінних па­перів та зміни грошової бази.

Чекові депозити — рахунки, власникам яких надається право ви­писувати чеки фізичним та юридичним особам.

Запитання для самоконтролю

1. Напишіть формулу загальної моделі пропозиції грошей.

2. Які компоненти грошової бази Ви знаєте?

3. Що за обсягом більше— грошова база чи пропозиція гро­шей і на яку величину?

4. Яка різниця між готівкою, випущеною в оборот, і готівкою в обороті?

5. Які головні активи і пасиви балансу центрального банку Ви знаєте?

6. Що таке обов'язкові резерви, надлишкові резерви і вільні резерви? Як вони розраховуються?

7. Якщо НБУ хоче збільшити пропозицію грошей, то як про­стіше йому цього досягти—змінити грошову базу чи змінити грошово-кредитний мультиплікатор?

Як він повинен змінити грошову базу — збільшити чи змен­шити? Як він може змінити мультиплікатор і в якому напрямку?

8. Якщо НБУ вирішив збільшити грошову базу, то яку операцію на відкритому ринку він повинен здійснити — купівлі чи продажу?

9. Сьогодні в банк надійшов депозит у 100,0 тис. грн. На яку суму може видати банк позичок за рахунок додаткового резерву 100,0 тис. грн — більше чи менше цієї суми? Поясніть свою від­повідь.

10. Назвіть чинники та суб'єкти, які впливають на коефіцієнт «готівка / чекові депозити».

11. Назвіть чинники та суб'єкти, які впливають на коефіцієнт «надлишкові резерви / чекові депозити».