Фуруботн Рихтер Инст-ты и эконом-я теория 2005
.pdf70 Глава I
ционных издержек в ВНП в исторической ретроспективе за 1870, 1880, 1890, ...вплоть до 1970 г. С 1870 по 1970 гг. доля трансакционных издержек более чем удвоилась и возросла с 26,09 до 54,71%. Эти результаты поразительны, и авторы приходят к выводу, что получение выгод от роста разделения труда и специализации неизбежно сопряжено с относительным увеличением трансакционных издержек [Wallis and North, 1988, p. 122].
Уоллис и Норт утверждают, что в XIX в. имели место три главные причины роста трансакционных издержек.
Прежде всего экспансия рынка и растущая организация во второй половине XIX в. привели к значительному возрастанию издержек спецификации и обеспечения исполнения контрактов. По мере роста специализации и урбанизации экономики обмен между индивидами становился все более и более безличным, поскольку они не устанавливали долговременных отношений...
Рациональные потребители все больше вовлекались в деятельность по поиску и сбору информации (включая покупку информации через посредников, т. е. трансакционных услуг), так как они все меньше и меньше знали о тех субъектах, у которых покупали продукцию... Вторая часть рассматриваемого процесса — влияние на трансакционные услуги технологических изменений в производстве и на транспорте. Новые капиталоемкие производственные технологии часто могли более прибыльно (т. е. с меньшими издержками) использоваться только при большом масштабе производства... [более крупные предпринимательские организации] получали дополнительный доход за счет координации используемых факторов
Iпроизводства и выпуска продукции, а также мониторинга многочисленных
'7 контрактов, сопровождавших производство и дистрибьюцию продукции...
Третья составляющая — снижение издержек использования политической
Усистемы при изменении структуры прав собственности... [Результатом этого изменения было дальнейшее создание различных комиссий], которые заменили деятельность исполнительных органов правительства по принятию решений... [и] породили дополнительные трансакционные издержки для остальной части экономики [Ibid., р. 122-123].
Следует заметить, что Ои подтвердил эти результаты в отношении доли ресурсов в экономике, выделяемых на дистрибьюцию продукции. Очевидно, что аллокация ресурсов на эти цели с течением времени неуклонно возрастает. Так, в 1900 г. из совокупного объема человеко-часов, затраченных на производство товаров в США, только 11% использовались непосредственно на дистрибьюцию, а к 1980 г. эта цифра увеличилась до 61% [Oi, 1990, р. 4].
Базируясь на своих оценках величины трансакционных издержек в современной-экономике, Уоллис и Норт подвергли критике существующую систему национальных счетов. Так как действующие сегодня принципы их составления были разработаны в период, когда трансакционные издержки не принимались во внимание, то, по их мнению, необходима
lea 2 Трансакционные издержки |
71 |
переработка системы национальных счетов. Авторы предлагают выделить в национальном продукте три основные категории в соответствии с тремя основными сферами деятельности: производство, транспорт и трансакционный сектор. Вероятно, только таким образом можно лучше понять экономический рост. Как утверждают Уоллис и Норт, в теории экономического роста еще необходимо поставить ряд фундаментальных вопросов, и в будущем любые попытки, направленные на их разрешение, должны учитывать огромную роль трансакционных издержек.
Рост величины траисакционного сектора требует серьезного объяснения, что бросает вызов экономистам и экономистам-историкам. Какова взаимосвязь между величиной этих затрат и производимой благодаря им продукции? Как взаимодействуют трансакционные и трансформационные издержки в процессе преобразования экономики? Каково воздействие растущего трансакционного сектора на различные социальные и институциональные изменения? Это только некоторые важнейшие вопросы, которые необходимо исследовать... [Wallis and North, 1988, p. 125].
Материалы данного раздела свидетельствуют о возрастании практического значения трансакционных издержек в областях, которые находятся за пределами собственно институциональной экономической теории. Применение концепции трансакционных издержек можно найти при калькуляции затрат (контроле за накладными расходами), поиске подходящего метода оценки собственного капитала, определении производительности в системе дистрибьюции и т. д. В этом разделе было также показано, что минимизация абсолютных или относительных трансакционных издержек не является экономически оправданной целью. Для оценки экономического качества («эффективности») экономической организации скорее имеют значение ее общие экономические результаты, а не уровень трансакционных издержек. Постоянный рост доли трансакционных издержек в общих производственных издержках и ВНП привлекает растущее внимание теоретиков микроэкономики, экономистовисториков, специалистов в области бухгалтерского учета и других. Вопрос об экономической обоснованности трансакционных издержек в этих условиях приобретает огромное значение, и нет сомнения в том, что
они заслуживают внимания специалистов. |
- • |
|
2.3.2. П о л и т и ч е с к и е т р а н с а к ц и о н н ы е издержки |
,. |
. |
Те издержки, которые мы называет политическими трансакционными издержками, также заслуживают пристального внимания. Действительно, анализ трансакционных издержек должен быть интегрирован в анализ «затраты-выгоды». Так, в случае формирования налогового законодательства важно учитывать «издержки получения информации об источниках дохода, поведении избирателей и агентов, а также издержки принуждения к реализации этой политики» [Levi, 1988, р. 27]. Это из-
72 |
|
|
Глава 2 |
|
держки общественного выбора. Подобного рода наблюдения можно сде- |
к. |
|||
лать и в отношении затрат и выгод от запрещения курения, потребле- |
||||
ния алкоголя или наркотиков. Более того, издержки, |
которые несет |
|||
общество в результате действия конкретного старого или вновь вводи- |
|
|||
мого закона, включают не только затраты правительства, прямо свя- |
|
|||
занные с его принятием и исполнением, но и те трансакционные издерж- |
|
|||
ки, некоторые накладываются при этом на общество — например, по- |
|
|||
тери ресурсов из-за уменьшения свободы обмена (для сравнения можно |
|
|||
привести компаративное исследование об эффектах уменьшения эконо- |
|
|||
мической свободы [Gwartney, Lawson and Block, 1995] и работу об эф- |
|
|||
фектах рентоориентированного поведения, вызванного действием конк- |
|
|||
ретного закона [Buchanan, 1980]). То же самое, конечно, можно сказать |
|
|||
о государственном управлении или государственном образовании. На- |
|
|||
пример, можно утверждать, что (неоплаченные) трансакционные из- |
|
|||
держки в виде времени, затраченного учащимися в государственных |
|
|||
образовательных программах, могут быть расточительными. Обще- |
|
|||
ственные потери могут существовать и в том смысле, что молодое по- |
|
|||
коление неоправданно долго остается чистым потребителем обществен- |
|
|||
ных благ, вместо того чтобы стать чистым налогоплательщиком в более |
|
|||
молодом возрасте. И наконец, но не в последнюю очередь, существуют |
|
|||
издержки создания и использования политических организаций и групп |
|
|||
давления. Олсон [Olson, 1965, р. 46] полагает, что такие издержки яв- |
|
|||
ляются возрастающей функцией от числа индивидов в группе, а затра- |
|
|||
ты на одного члена организации остаются постоянными или незначи- |
|
|||
тельно уменьшаются. |
|
|
|
|
Исходя из только что приведенного вывода, Олсон в работе «Логи- |
|
|||
ка коллективных действий» |
[Olson, |
1965] утверждает, |
что поскольку |
|
с ростом размера группы выгоды, приходящиеся на каждого отдельно- |
|
|||
го ее члена, уменьшаются, то «чем больше группа, тем дальше она |
|
|||
будет удаляться от обеспечения себя оптимальным количеством кол- |
|
|||
лективного блага...» [Ibid., р. 48]. Отсюда следует, что теория Ком- |
|
|||
монса, а также концепции придерживающихся аналогичных воззрений |
|
|||
политэкономов и политологов, например Гэлбрейта [Galbraith, 1952] и |
|
|||
Бентли [Bentley, 1949], построены на противоречии. «Они предполага- |
|
|||
ли, что если у группы имеется какая-то причина или стимул для со- |
|
|||
здания организации с целью реализации своего коллективного интереса, |
|
|||
то рациональные индивиды в этой группе также имеют причину или |
|
|||
стимул поддерживать данную организацию, работающую в их общих |
|
|||
интересах. Но логически |
данное |
суждение является |
заблуждением, |
|
по крайней мере для больших... групп с экономическими интересами» |
|
|||
[Olson, 1965, р. 127]. Это объясняет широко наблюдаемый факт, когда |
|
|||
малые группы с «особыми интересами» обладают непропорционально |
|
|||
большой властью [Ibid.], |
— еще один важный вывод, полученный |
|
||
на основе использования |
гипотезы трансакционных издержек. |
|
||
lea 2 Трансакционные издержки |
73 |
2.4. Моделирование трансакционных издержек: деятельность «трансакция»
Концепция трансакционных издержек обсуждается в литературе в связи с двумя основными вопросами:
1.Как можно моделировать трансакционные издержки при условии заданной институциональной структуры?
2.Как можно проанализировать или по крайней мере описать организации в качестве инструментов экономии на трансакционных издержках?
4 Второй вопрос Уильямсон ставит в центр анализа институтов. Представители новой институциональной экономической теории, рассматривая этот вопрос, спрашивают, почему одинаковые виды деятельности, сопряженные с трансакциями, часто так по-разному организованы. В своем анализе авторы-институционалисты особое внимание уделяют подробному рассмотрению структур управления контрактами (например, классическим рыночным контрактом и различными видами неполных рыночных контрактов), а также другим формам организации.
Подходы к первому из поставленных выше вопросов, напротив, весьма различны. В литературе делаются попытки дать ответ путем простого расширения положений неоклассической микроэкономики. Например, Фолей [Foley, 1970] вводит трансакционные издержки в стандартную модель совершенной конкуренции, включая в систему деятельность «трансакция» так, как если бы она была аналогом деятельности «производство». В соответствии с этим подходом, «трансакция», как вид деятельности или процесс, может осуществляться экономическими единицами (потребителями или производственными фирмами), традиционно являвшимися объектом экономического анализа, или новыми экономическими единицами, такими как предприятия оптовой и розничной торговли и финансовые посредники. Расширение рамок исследования в этом направлении дает возможность объяснить с обычной для неоклассической теории поверхностностью институционального анализа такие явления, как разрыв между ценой производителя на товар и конечной ценой, уплачиваемой потребителем (торговую маржу), или разницу между процентом по банковским кредитам и депозитам (процентную маржу).
Как было показано, в концепции «трансакция как деятельность» организационным особенностям не уделяется соответствующего внимания. Однако более существенно то, что в ней игнорируется связь меж - ду трансакционными издержками и степенью информированности субъектов принятия решений. Нет никакого серьезного основания считать, что трансакционные издержки представляют собой множество отношений или ограничений, которые можно просто добавить к стандартной
74 |
Глава I |
|
неоклассической модели. Как уже подчеркивалось, если сделан ана- |
|
|
литический шаг к системе, в которой приняты предпосылки о поло- |
|
|
жительных трансакционных издержках и той или иной форме «огра- |
|
|
ниченной рациональности», то положение субъектов принятия решений |
|
|
в отношении тех элементов, которые в неоклассических моделях тра- |
|
|
диционно постулируются как «исходные данные», оказывается совсем |
I |
|
другим [Furubotn, 1990, р. 230]. Люди больше не могут считаться «пол- |
||
ностью информированными». Таким образом, если принимается допу- |
||
щение о положительных трансакционных издержках, то получение ин- |
||
формации становится не бесплатным, а индивиды имеют ограниченные |
||
способности приобретать (и обрабатывать) информацию. В результате |
||
каждый индивид обладает только частичным знанием тех возможно- |
||
стей выбора, которые предлагает система, и начальный запас знаний |
||
каждого отдельного лица отличается от знаний других. Очевидно, что |
||
построенная с учетом этих новых предпосылок модель общего равно- |
|
|
весия совершенно отличается от ортодоксальной модели. |
|
|
Далее будет больше сказано о том, как трансакционные издержки |
|
|
влияют на реинтерпретацию неоклассической экономической теории. |
|
|
Однако, принимая во внимание состояние дел в имеющейся научной |
|
|
литературе, все же следует коротко осветить вопрос о «трансакциях |
|
|
как деятельности» в духе общепринятого неоклассического анализа, |
|
|
где субъекты принятия решений «совершенно рациональны». |
|
|
Предположим, что товар (пшеница) продается в обмен на деньги. |
|
|
Два индивида участвуют в обмене — производитель и потребитель. |
|
|
Неизбежно, однако, что инициирование, заключение, мониторинг и обес- |
|
|
печение исполнения этого контракта на покупку порождают трансакци- |
|
|
онные издержки. Допустим, что они измеряются количеством пшеницы.14 |
|
|
Предположим, что производитель намеревается продать 1 |
кг пше- |
|
ницы потребителю, который получит, однако, только 0,9 кг. (Реальные) |
|
|
трансакционные издержки в этом случае составят 0,1 кг, или |
10% от |
|
1 кг произведенной пшеницы. Общая формулировка этих взаимосвязей |
|
|
может интерпретироваться следующим образом. Деятельность «транс- |
|
|
акция», которая определена как покупка пшеницы, по аналогии с орто- |
|
|
доксальной производственной функцией, может быть представлена как |
|
|
«трансакционная функция» |
|
|
где индекс р означает количество пшеницы, которое обещал поставить производитель, а с — количество пшеницы, которое обещал приобрести
14 Мы предполагаем, что количество пшеницы, покрывающее трансакционные издержки, необходимо, чтобы оплатить труд, вложенный в деятельность «трансакция». . ..
lea 2 Трансакционные издержки |
75 |
потребитель. Графически траисакциоиная функция изображена на рис. |
2.1. |
Ее форма похожа на стандартную производственную функцию. Расстояние OA обозначает количество пшеницы, проданной производителем, — «трансакционные затраты». Расстояние АВ соответствует (чистому) количеству, купленному потребителем, — «трансакционный выпуск». Трансакционные издержки, представленные отношением К =Yp- Yc, показаны расстоянием BD. Из этого рисунка очевидно, что трансакционная кривая при положительных трансакционных издержках должна лежать ниже прямой, проходящей под углом в 45°.
Наклон трансакционной кривой можно назвать предельной производительностью трансакционного процесса. Упрощая, можно сказать, что он показывает, сколько дополнительных килограммов пшеницы получит потребитель, когда производитель поставит дополнительную порцию пшеницы. Как изображено на рис. 2.1, предельная производительность трансакционного процесса уменьшается по мере увеличения объема трансакций. Это особый случай, в котором предполагается, что с возрастанием в будущем объема торговли пшеницей предельные трансакционные издержки также возрастают. Описанная ситуация может иметь место, если начиная
сопределенного момента вследствие возрастания общего объема сделок
спшеницей покупатели и продавцы будут вынуждены с большим трудом искать возможности обмена и более тщательно осуществлять мониторинг трансакций. Участникам обмена могут понадобиться дополнительные усилия по мониторингу и обеспечению исполнения условий контракта, чтобы защититься от оппортунистического поведения, которое может
Iвозникнуть у любой стороны контракта.
Предположим далее, что «трансакционная» деятельность осуществляется фирмой (коммерческим предприятием), специализирующейся на трансакциях. Эта фирма покупает пшеницу по цене Рр у производителя и продает ее по цене Р потребителю. Можно допустить, что трансакционная фирма максимизирует свою прибыль (R) при ограничении, налагаемом трансакционной функцией:
max R = Рс Yc - Рр Yp
при условии Y = F(YP).
Тогда условие, необходимое для обеспечения товарооборота, максимизирующего прибыль трансакционной фирмы, будет таким:
На рис. 2.2 описанная ситуация представлена графически. Идеальная, т. е. максимизирующая прибыль, схема осуществления трансакции Q находится в точке касания изопрофиты (SS) и трансакционной кривой.
О
76 |
Глава I |
Г
Рис. 2.1. Трансакционная кривая
е.-
Рис. 2.2. Схема трансакции, максимизирующая прибыль
В соответствии с нашими допущениями, наклон трансакционной кривой везде будет меньше единицы, поэтому:
и в точке равновесия трансакционной фирмы:
-L < 1 |
или Рп< |
Р .. |
Р„ |
' |
' |
lea 2
1В0Й
Трансакционные издержки 77
Отсюда следует, что потребитель (покупатель) платит больше за проданную пшеницу, чем получает производитель (продавец). Разница, конечно, образуется за счет трансакционных издержек. Предположим, как в нашем случае, что имеет место убывающая отдача от масштаба (decreasing returns to scale) деятельности «трансакция», тогда существует оптимальный размер отдельной трансакционной фирмы.
Заметим, однако, что в данной модели некоторые моменты опускались в целях упрощения. Во-первых, не учитывались трансакционные издержки, связанные с покупкой пшеницы у производителя специализированной трансакционной фирмой, равно как и трансакционные издержки производителя. Во-вторых, не принималась во внимание «неоплаченная» деятельность потребителя. Потребитель предоставляет значительные услуги, которые должны учитываться в трансакционной функции, если желательно достигнуть точного измерения производительности торговли через дистрибьюторов [Oi, 1990].
Рассмотрение других возможных организационных схем ясно показывает, что деятельность «трансакция» также может быть интегрирована в деятельность фирмы-производителя или домашнее хозяйство потребителя. Включить трансакционный процесс во множество видов деятельности производителя достаточно легко. Оценить ситуацию с количественной точки зрения можно путем вычитания соответствующих трансакционных издержек из максимальной величины валового продукта, полученного фирмой (при данной технологии производства). Кривая чистого выпуска продукции тогда будет лежать ниже кривой валового выпуска продукции, как на рис. 2.3, где Y обозначает объем выпуска пшеницы, a Z — затраты семян пшеницы. Обычные соображения производителя, касающиеся оптимизации, относятся теперь к кривой чистого выпуска продукции (или функции). Как свидетельствует график, производитель, желающий продать ОВ единиц пшеницы, не сможет достичь этой цели, если он произведет только OA единиц, так как он должен истратить BD единиц наличной пшеницы на возмещение трансакционных издержек. Другими словами, для того, чтобы иметь возможность поставить ОВ единиц пшеницы, свободных от трансакционных издержек, производитель должен произвести ОЕ единиц. Кривая чистого выпуска продукции F+ (т. е. кривая валового выпуска продукции за вычетом трансакционных издержек) всегда лежит ниже кривой валового выпуска продукции, если трансакционные издержки, измеренные количеством пшеницы, положительны. Наклон кривой чистого выпуска продукции, чистая предельная производительность, при каждой заданной величине затрат Z меньше, чем соответствующая валовая предельная производительность.
Технические взаимосвязи, которые обсуждались выше, по аналогии могут быть применены к анализу агрегированной производствен-
78 |
Глава 2 |
» |
О |
А |
Е |
Z |
|
Рис. 2.3. Кривые валового и чистого выпуска продукции |
|||
ной функции. При данном уровне технических знаний кривая чистого совокупного выпуска продукции будет расположена тем ниже кривой валового выпуска, чем менее эффективна координация экономической деятельности в обществе. Может случиться, например, что деятельность государства из-за несовершенного законодательства или по другим причинам будет иметь следствием существенно более низкую кривую чистого выпуска продукции F+ в одной экономической системе по сравнению с другой, даже если каждая система располагает одинаковыми технологическими знаниями.
В крайних ситуациях высокие трансакционные издержки могут вообще воспрепятствовать любому обмену. Трансакционные издержки, измеряемые количеством пшеницы, могут быть так высоки, что у потребителей исчезнет всякое желание приобретать пшеницу из-за суммарной величины трансакционных и текущих производственных издержек. Пшеница просто не будет покупаться. Это представляет собой пример «фиаско рынка». Потребуется обратиться к другим организационным устройствам, нежели рынок наличных товаров, например частным фирмам или государственным организациям. Таким образом, организационная сторона проблемы имеет огромное значение. Высокий уровень технологических знаний может не дать экономического э ф ф е к т а из-за плохой институциональной политики (политики хозяйственного порядка).
Из понимания этого следует, что при разработке мер стимулирования экономического развития страны нужно обращать внимание на
lea 2 Трансакционные издержки |
79 |
совершенствование как процесса производства, так и методов организации. Законодательство, даже если оно непосредственно «ничего» не стоит, но ведет к увеличению трансакционных издержек, может нейтрализовать повышение производительности, основанной на техническом прогрессе, и в действительности уменьшить совокупную производительность экономики. Напротив, законодательство, снижающее трансакционные издержки, может увеличить совокупную производительность, несмотря на неизменный уровень технических знаний. Поэтому причиной экономического застоя могут быть как плохо спроектированные организационные (институциональные) меры, так и отсутствие инноваций в производственных технологиях или при разработке новой продукции. Короче, возрождение стагнирующей экономики не всегда требует использования новой техники или технологических нововведений. Институциональная политика, направленная на создание или воссоздание более эффективной рыночной экономики с целью снижения трансакционных издержек либо на уменьшение институциональных препятствий на пути реализации спроса на труд или применения капитала, в некоторых случаях может быть более действенной и более дешевой, чем экономическая политика, оперирующая количественными инструментами. Денежная и экономическая реформы 1948 г. в Западной Германии и меры по дерегулированию и уменьшению налогового бремени в Соединенных Штатах в 1980-е гг. дают примеры такого содействия ускорению экономического развития. Другим примером могут служить оживленные дебаты о реорганизации экономик стран Европейского союза, которая обычно рассматривается как необходимая мера для преодоления возрастающего уровня застойной безработицы. Таким образом, оказывается, что «предприимчивый политик» также может сыграть свою роль, открыв подобно шумпетерианскому преобразующему экономику предпринимателю новые пути к совершенствованию системы. Необходимость такого рода институциональных реформ является, конечно, решающей при трансформации экономик стран Восточной Европы в более производительные системы рыночного капитализма.
^ Содержание этого раздела можно обобщить следующим образом. Ранее предполагалось, что «трансакционная» деятельность представляет собой разновидность «производственного» процесса и в значительной степени может моделироваться таким же образом, как и обычный производственный процесс. Следовательно, постулируется выпуклость трансакционной технологии, и анализ представляет собой простое расширение неоклассической теории фирмы. Но так как часть затрачиваемых ресурсов расходуется на обеспечение успешного совершения каждой трансакции, то предельные параметры такой модели будут несколько отличаться от тех, которые имеют место в ортодоксальной модели с нулевыми трансакционными издержками. За исключением этого,