75. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), его функции и роль. Особенности деятельности в условиях кризиса.

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Центральный банк занимает особое место в финансовой системе. Он по сути представляет собой орган, отвечающий за объем денежной массы и кредитов, предоставляемых экономике в целом.

ЦБ РФ действует на основании ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» с последующими поправками и изменениями. Задачи, функции полномочия, т.е. основы деятельности банка определяются тремя видами документов: Конституцией РФ, ФЗ «О Центральном банке РФ» и др. федеральными законами.

Определено, что расходы ЦБ РФ осуществляет за счет своих доходов. При этом получение прибыли не является целью деятельности ЦБ РФ. ЦБ РФ является юр. лицом. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ и наоборот. ЦБ является независимым федеральным органом и отчитывается только перед Государственной Думой.

Основные задачи ЦБ РФ:

1.Защита и обеспечение устойчивости рубля, а следовательно его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.

2.Развитие и укрепление банковской системы РФ.

3.Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основные функции ЦБ РФ на макроуровне:

1.Эмиссионная; 2.Организация денежного оборота; 3.Функция банка банков.

4.Функция валютного регулирования; 5.Контрольно-надзорная функция

6.Аналитическая

Основные функции ЦБ РФ на микроуровне:

1.Обеспечение расчетов

2.Функция кредитования (в т.ч. порядок рефинансирования)

3.Регулирование деятельности кредитных организаций

4.Аналитическая

При этом ЦБ РФ тесно связан с Правительством. Он участвует в разработке экономической политики Правительства РФ; Председатель банка или один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства РФ. ЦБ РФ консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

76. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), его особый статус, функции и роль в экономическом развитии.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

Согласно Конституции Российской Федерации определено, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяютсяКонституцией РФ,ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения.

Основные функцииБанка России:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;

• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

• регистрирует иконтролирует деятельность кредитных организаций и банковских групп;

• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;

• определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ;

• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.