Функции современных денег

Регулирование денежного оборота во многом зависит от научно обоснованной классификации Функций современных денег. Известно, что К. Маркс, имея в виду золото в качестве денежного товара, сформулировал пять функций денег: мера стоимостей, средство обращения, средство образо­вания сокровищ, средство платежа и мировые Деньги¹⁴. В наше время взгляды на классификацию функций денег в некоторой мере изменились. Так, например, К. Р. Макконнелл и СЛ. Брю отмечают, что существуют три функции денег средство обра­щения, мера стоимости и средство сбережения¹⁵. По словам Р.Л. Миллера и Д.Д. Ван-Хуза, «деньги имеют четыре основные функции: 1. Средство обращения. 2. Средство сохранения стоимости. 3. Единица счета (мера стоимости). 4. Средство платежа»¹⁶. Различия во взглядах ряда авторов на во­прос о классификации функций денег, возможно, вызваны недостаточностью исследования данного понятия.

Функции современных денег – это совокуп­ность форм движения денег в их связи с оборотом товаров, капитала и кредита. Данная совокупность включает следующие формы:

• идеальное, или мысленное, движение (функция меры стоимостей);

• форма становления и изменения меры денег (функция масштаба цен);

• бескредитная форма (функция средства обра­щения);

• кредитная форма (функция средства платежа);

• накопительная форма (функции средства на­копления и средства сбережения);

• форма движения во внешнеэкономической деятельности (функция мировых денег).

Рассмотрим перечисленные функции денег и прежде всего функцию меры стоимостей. Посколь­ку современные деньги обладают относительно са­мостоятельной стоимостью и свойством всеобщей обмениваемости, постольку они измеряют стои­мость товаров и паритет покупательной способно­сти национальной валюты по отношению к валю­там других стран.

Благодаря функции денег как меры стоимостей в процессе обмена устанавливаются стоимостные пропорции между всеми товарами и что особенно важно – между товарами, связанными между собой узами производства. Пропорции обычно формиру­ются в течение длительного времени согласования стоимостей разных товаров с их ценами и с учетом соотношения между спросом на товары и предло­жением их. Относительную устойчивость ценовых пропорций можно считать базой для того, чтобы функция меры стоимостей могла выполняться наи­более эффективно. Нарушение стоимостных про­порций имеет порой далеко идущие последствия для экономики. Например, предположим, что на рынке установилась пропорция между стоимостью кожи для производства обуви и стоимостью обуви 1:2. При этом стоимости совпадают с ценами. Внезапно цена кожи увеличилась в 4 раза, а цена обуви, учитывая ограниченный платежеспособный спрос, может возрасти лишь в 3 раза. Такое нару­шение стоимостной пропорции приводит к сокра­щению производства обуви.

Нечто подобное произошло в производстве ря­да товаров в России после либерализации цен в январе 1992г. В том году нарушение ценовых про­порций проявилось, в частности, в различии между индексом цен производителей промышленной про­дукции (33,8) и индексом потребительских цен (26,1). Диссонанс в росте цен был одной из причин сокращения производства ВВП в неизменных ценах на 14,3%. Нарушение стоимостных пропорций бы­ло в основном ликвидировано в 1997г., когда ин­декс цен производителей промышленной продук­ции по сравнению с предыдущим годом совпал с индексом потребительских цен на уровне (округленно) 1,1, а темп роста производства ВВП в неиз­менных ценах составил 100,9%¹⁷.

Это говорит о том, что функцию денег как ме­ры стоимостей государство должно регулировать рыночными методами, например, путем повышения покупательной способности рубля в целях содейст­вия росту производства. В нормализации или на­рушении функции меры стоимостей содержится ключ для разгадки одной из причин двойственного характера экономической категории денег, которая способна в зависимости от конкретных условий содействовать развитию или, наоборот, спаду эко­номики.

Цель функции меры стоимостей реализуется при посредстве функции масштаба цен. Общеприня­то, что масштаб цен – это «техническая функция денег; средство выражения стоимости в денежных единицах»¹⁸. Это определение возникло в те време­на, когда масштаб цен фигурировал как фиксиро­ванный вес металла – золота. Известно, например, что в феврале 1973г. в США содержание золота в долларе было официально установлено на уровне 0,737 г. В бывшем Советском Союзе с 1 января 1961г. золотое содержание рубля было определено в размере 0,987 412 г чистого золота. Однако со временем все страны отменили фиксацию золотого содержания своих валют. В ст. 28 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федера­ции (Банке России)» указано, что официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается¹⁹.

Таким образом, золото исчезало из обращения дважды. Во-первых, оно ушло из обращения в виде золотых слитков и монет, а во-вторых, – в виде иде­ального весового количества золота, содержащегося в каждой денежной единице. В этой связи возникла мысль о том, что вместе с отменой официальной це­ны на золото, а также золотых паритетов исчез офи­циальный масштаб цен. С данным положением трудно согласиться, так как после официального ухода золота из денежной сферы социально-экономическое развитие обусловило его замену.

Исчезновение золота из содержания рубля бы­ло замещено другим товаром. Но каким?

Роль экономической основы масштаба цен может выполнить товар, минимальная цена кото­рого официально по закону устанавливается госу­дарством. Таким товаром, по моему мнению, явля­ется рабочая сила. Следует отличать покупательную способность рубля, используемого при оплате тру­да, от покупательной способности рубля, оплачи­вающего покупку других товаров. При оплате рядо­вого товара реализуется его цена в пределах прису­щей ему меры. К примеру, предположим, что один килограмм хлеба стоит 5 руб. Из этого следует, что один рубль содержит покупательную способность в размере 200 граммов хлеба (1000 г : 5 руб.). Иначе определяется покупательная способность рубля, минимально оплачивающего затраты труда.

В оптимальных условиях минимальный размер оплаты труда должен определяться стоимостью ра­бочей силы минимальной квалификации.

Стоимость рабочей силы сводится к стоимости се воспроизводства в течение определенного пе­риода, например, месяца, дня или часа. Таким образом, мера этой стоимости проявляется не в весе, не в граммах, а во времени, предположим, в часах Например, если минимальный размер оплаты труда составляет 144 руб. в месяц, т.е. 20 коп. в час (14 400 коп.: 720 ч в месяце), то в одном рубле со­держится 5 часов минимально оплаченной затраты труда.

Когда юридическим законом Российской Фе­дерации устанавливается минимальный размер оплаты труда, то тем самым косвенно устанавливается со­держащееся в рубле минимальное время, в течение которого благодаря рублю в определенной мере материально обеспечивается воспроизводство рабо­чей силы. Следовательно, рубль содержит частицу стоимости, выраженную во времени. Поскольку эта частица стоимости косвенно определяется законом Российской Федерации, она становится экономи­ческой основой, эталоном, масштабом цен на рабо­чую силу, а следовательно, масштабом цен всех то­варов, производимых благодаря труду.

Содержание масштаба цен наиболее полис раскрывается в его движении. Динамика масштаба цен показывает его зависимость от изменения ми­нимального размера оплаты труда, в которой час­тично учтена динамика покупательной способности рубля и полностью учтено изменение нарицатель­ной стоимости денежных знаков.

В целом современный масштаб цен – это кос­венно стандартизированная государством частица минимальной цены рабочей сипы, содержащейся в рубле. Для оценки динамики масштаба цен можно использовать следующую формулу.

где Мц – масштаб цен;

Р – 1руб.;

МОТ – минимальный размер оплаты труда;

В – период времени (месяц).

К примеру, известно, что на 1 июля 2000г. ус­тановленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда составил 83 руб. 49 коп., а на 1 января 2001 – 100 руб. В этой связи масштаб цен определен мною на 1 июля 2000г. в размере 8,6 часа и на 1 января 2001г. – 7,2 ч . В течение этого времени (соответственно 8,6 ч и 7,2 ч) стоимость, содержащаяся в рубле, т.е. его масштаб цен, должна была на минимальном уровне материально обес­печить воспроизводство рабочей силы.

Однако эта цель не была достигнута, так как минимальный размер оплаты труда устанавливался с учетом бюджетных возможностей государства и был значительно ниже величины стоимости рабо­чей силы и даже величины прожиточного миниму­ма. Кроме бюджетных ресурсов государства, мас­штаб цен, как отмечено ранее, обусловлен покупа­тельной способностью национальной валюты, а покупательная способность в ее преобладающей части зависит от инфляции. Учитывая это обстоя­тельство, а также практику переходной экономики России 90-х годов, можно сказать, что из всех эко­номических связей масштаба цен наибольшего внимания заслуживает его соотношение с инфля­цией. Для рассмотрения этого вопроса необходимо уточнить понятие инфляции.

Большинство авторов понимают инфляцию как повышение цен на товары. По свидетельству Р.Л. Миллера и Д.Д. Ван-Хуза, экономисты опре­деляют инфляцию как долговременный рост сред­невзвешенных цен²⁰. Эта формулировка основыва­ется на недоучете сущности инфляции. По-моему, более точно сформулировал понятие инфляции З.В. Атлас. По его мнению, «можно определить инфляцию как переполнение каналов обращения денежными знаками сверх величины К_н²¹, вызы­вающее их обесценение и перераспределение общест­венного продукта и национального дохода между сфе­рами воспроизводства и отраслями хозяйства, между общественными классами и группами населения²². Сле­довательно, сущность инфляции состоит не только в обесценении денежных знаков, но и в перерас­пределении национального дохода.

Инфляция решительно меняет масштаб цен. Рассмотрим этот вопрос на цифрах, относящихся к наиболее кризисному периоду 90-х годов – 1992г. В том году минимальный размер заработной платы возрос с 324 руб. на начало года до 2250 руб. на ко­нец года и соответственно масштаб цен уменьшился с 2,1 ч до 0,32 ч минимальной цены рабочей силы, т.е. в 6,6 раза. За тот же период индекс потребительских цен (декабрь к декабрю предыдущего года) составил 26,1. Если бы минимальный размер заработной платы увеличился не в 6,6 раза, а в 26,1 раза, то он повысился бы до 8456 руб., а масштаб цен составил бы 0,08 ч , т.е. уменьшился бы по сравнению с фактической величиной на конец 1992г. в 4 раза (0,32 ч : 0,08 ч). Однако работники, получающие минимальную заработную плату, не испытали бы инфляции; их реальный доход сохра­нился бы на прежнем уровне. Фактически путем установления заниженного минимального размера заработной платы и соответственно завышенного масштаба цен у каждого работника, получающего минимальную заработную плату, значительная доля его дохода была изъята на разные цели. Здесь упо­мяну лишь одну из них – повышение прибыли многих предприятий. Уровень рентабельности про­дукции промышленности в процентах возрос с 23,1 в 1991г. до 38,3 в 1992г.²³.

Из теоретического положения о масштабе цен вытекает существенный вывод для макроэкономи­ческого уровня экономики, а именно вывод о том, что темп роста цен, сопровождающийся идентич­ным ростом валового национального дохода, не представляет собой инфляцию. Если предположить, что в стране при росте цен в 1000 раз номинальный валовой национальный доход увеличился в столько же раз и структура его распределения осталась не­изменной, то в экономике страны произошло бы уменьшение масштаба цен без общей инфляции. И наоборот, с 1 января 1998г. в связи с изменением нарицательной стоимости российского рубля в 1000 раз уменьшились цены на товары и в той же про­порции снизилась номинальная сумма валового национального дохода, вследствие чего дефляции не было. Возрос лишь масштаб цен, повысились стоимостная весомость рубля и его авторитет в экономических отношениях²⁴.

Повышение масштаба цен в 1998г. после пе­риода его длительного падения способствует опти­мизации всех функций денег, в том числе функции денег как средства обращения.

В экономической науке доказано, что главная целевая установка функции денег как средства об­ращения состоит в непосредственном обмене денег на товары, а непременное условие такого обмена заключено в постоянном нахождении необходимой массы наличных денег в обращении. Метод выпол­нения функции средства обращения состоит в пла­тежах наличными деньгами за товары в момент их приобретения.

В этой связи мысль ряда авторов о том, что не только наличные деньги, но и чековые депозиты выполняют функцию средства обращения²⁵, не име­ет достаточных оснований. При чековых расчетах платеж начинается с того, что покупатель (чеко­датель) при покупке товара вручает чек продавцу, который становится чекодержателем. Далее чек предъявляется к платежу, происходит его инкасса­ция, и платеж завершается перечислением денеж­ных средств на счет продавца в его банке. В этих актах участвуют кредит и кредитная система, что несовместимо с функцией денег как средства обра­щения, т.е. с функцией бескредитного платежа.

Сфера действия функции денег как средства обращения постоянно колеблется. Немало факто­ров влияют на ее сужение и расширение. О расширении сферы функционирования денег как средства обращения в 1997-1999гг. свидетельствуют сле­дующие данные.

Таблица1.