Special Terms

	a decision maker	ответственное лицо
	a typologies research	типологическое исследование
	an operational expert	специалист по оперативной работе
	publicly available	общедоступный
	Strategic Framework	стратегические рамки
	the Asia/Pacific Group on Money Laundering	азиатско-тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег
	Typologies Framework	рамочная программа по типологиям
	Typologies Workshop	рабочая группа (семинар, практикум) по типологиям

Тема 10. Россия в международной системе под/фт

В последние годы в России активно совершенствуется законодательство (legislation) в сфере противодействия «отмыванию» преступных денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Основа регулирования в этой области — Федеральный закон (federal law) № 115-ФЗ, который был принят (to adopt) еще в августе 2001 года.

Ключевым элементом (key element) системы ПОД/ФТ (AML/CFT system) является организация эффективно функционирующей системы внутреннего контроля (internal control) на уровне первичного финансового мониторинга (financial monitoring), т.е. в финансовых и нефинансовых институтах. Закон предусматривает назначение (designation) специальных ответственных сотрудников (compliance officer), отвечающих (responsible for) в организациях за реализацию процедур внутреннего контроля (internal controls), эффективность которого непосредственно связана (to connect) с уровнем их квалификации и подготовки по вопросам ПОД/ФТ.

Квалификационные требования для сотрудников организаций-субъектов Федерального закона 115-ФЗ установлены Правительством РФ. В феврале 2009 года вступил в действие (to come into force) приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) №  256, которым утверждены требования (requirements) к подготовке (training) и обучению сотрудников (employees) организаций.

Несмотря на усилия надзорных (supervisory) и правоохранительных (law enforcement) органов по противодействию сомнительным операциям, на рынке регулярно появляются новые «схемы» (schemes), направленные на легализацию доходов, полученных преступным путем, с использованием меняющихся «технологий» обналичивания (cash-out) денег и вывода капитала за рубеж. Стоит отметить, что в последнее время участились случаи, когда организации становятся невольными соучастниками (accomplices) нарушений законодательства (law violation) из-за недостатка компетенции (lack of competence) своих сотрудников. Проводя проверки (inspections) и находя нарушения, владельцам (owners) компаний часто повторяют, что «незнание законов не освобождает от ответственности за их нарушения». Размышляя в этом направлении, легко прийти к выводу, что обучать сотрудников распознавать и выявлять (to detect) нелегальные и сомнительные операции, а также осуществлять внутренний контроль важно и нужно. В противном случае, компания, ее владельцы и топ-менеджеры (senior managers) рискуют столкнуться с жесткими санкциями (sanctions) за преступление, которого они не совершали, а также с потерей деловой репутации. Многочисленные клиенты (customers), не всегда имеющие очевидную мотивацию совершения операций как с ценными бумагами (securities), так и с производными инструментами, создают предпосылки (pre-requisites) к достаточной уязвимости (vulnerability) фондового рынка (exchange market), в том числе с точки зрения отмывания преступных доходов. Особо очевидными такие явления стали на фоне нестабильности финансовой системы: тенденции (trends) последнего времени свидетельствуют о «перетоке» недобросовестных клиентов из банковской сферы на рынки сложно структурированных продуктов: ценных бумаг, страхования (insurance) и т. д.

Первыми в направлении выявления (detection) операций, вызывающих сомнение с точки зрения Федерального закона 115-ФЗ, начали работать банки. Сотрудникам кредитных организаций (lending organisations) даются подробные инструкции по противодействию «серым» и «черным» схемам, их учат «вычислять» неблагонадежных клиентов и сообщать о своих наблюдениях в службы внутреннего контроля. Эти службы регулярно проводят обучение (training) и устраивают проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений.

Новый приказ (order) Росфинмониторинга устанавливает (to establish) единообразные подходы (approaches) к обучению для некредитных организаций, которые позволяют повысить (to increase) эффективность (efficiency) организации внутреннего контроля, определяет рамки, порядок и формы проводимого обучения руководства компаний и сотрудников контрольных служб.

В приказе сказано, что сотрудники должны самостоятельно изучить законодательство в сфере ПОД/ФТ (AML/CFT legislation), внутренние инструкции, пройти вводные, плановые и внеплановые инструктажи внутри организации. Прохождение внутреннего обучения и полученные в результате него знания (knowledge) контролируются внутри компании. Кроме этого документ предписывает ряду сотрудников всех компаний ежегодно (annually) проходить внешнее обучение, а сотрудникам организаций, действующих на финансовых рынках, — два раза в год.

Внешнее обучение, так называемый «целевой инструктаж», для сотрудников компаний, действующих на финансовых рынках, будет проводиться учебными заведениями, имеющими аккредитацию ФСФР (Federal Financial Markets Service) России.

Основным организатором процесса обучения для некредитных организаций-субъектов исполнения Федерального закона 115-ФЗ выступает Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) (ITMCFM — International Training and Methodology Centre for Financial Monitoring), учрежденный Росфинмониторингом (Rosfinmonitoring). По словам генерального директора МУМЦФМ Александра Баталова, важным аспектом проводимого обучения станет участие в этом процессе сотрудников, имеющих опыт практической работы в надзорных органах (supervisory bodies) и Росфинмониторинге. Центром также ведется активный диалог со всеми заинтересованными сторонами, в том числе с организациями, аккредитованными ФСФР России, по налаживанию сотрудничества (cooperation) в этой области.

Поскольку подготовка и обучение кадров (staff training) являются обязательным элементом организации внутреннего контроля, то соблюдению (compliance with) установленных в этой сфере требований (requirements) будет уделяться значительное внимание в ходе инспекционных проверок со стороны надзорных органов: ФСФР России, Росфинмониторинга, Росстрахнадзора и других.

Список (list) сотрудников, которые должны проходить обучение, достаточно широк: от руководства организации до рядовых работников, выполняющих определенные функции. Многие скажут, что это приведет к дополнительным расходам (expenses) и не принесет пользы. Однако, как сказано ранее, польза в обучении такого рода все же есть, и в любой момент она может стать ощутимой. Как сказал директор Института развития финансовых рынков Сергей Соломаха: «Подобное обучение повышает квалификацию и профессиональный уровень и сотрудников, ответственных за организацию внутреннего контроля в компаниях, и руководителей этих компаний, дает им новые знания и актуальную информацию по вопросам ПОД/ФТ. Кроме того, обучение является удобной площадкой для обмена опытом (expertise sharing) между ответственными сотрудниками организаций».

Lesson 1

Text

The Russian Federation has traveled an uneasy path during the formation of its national anti-money laundering regime. Back in the late 1990s, when the formation of financial and banking infrastructure was already completed, there was still no comprehensive AML/CFT system operating in Russia. In the year 2000, the country was included in the FATF “black” list. Since that time, and within less than three years, a series of measures were taken to create a comprehensive AML/CFT regime, the effectiveness of which has been successfully confirmed by the latest FATF/MONEYVAL/EAG mutual evaluation.