- •Реквизиты внд
- •Содержание
- •1. Общие положения
- •2. Правила работы с банковскими ценностями
- •3. Правила работы в хранилище ценностей
- •4. Правила формирования и упаковки банковских ценностей
- •5. Правила осуществления кассовых операций
- •5.1. Общие требования по выполнению операций
- •5.2. Кассовое обслуживание физических лиц
- •5.3. Кассовое обслуживание Организаций
- •6. Требования к совершению внутрисистемных операций
- •6.1. Общие требования к совершению операций
- •6.2. Подкрепление всп банковскими ценностями
- •6.3. Вывоз банковских ценностей
- •6.4. Работа с “сумками возврата”
- •7. Требования к проведению ревизий денежной наличности и ценностей
- •Приложение №1 список терминов и определений
- •Приложение №2 перечень сокращений
- •Приложение № 3
- •Перечень используемых документов 22
- •Приложение № 4
- •Приложение № 5 Перечень ценностей
5.2. Кассовое обслуживание физических лиц
5.2.1. Прием и выдача денежной наличности по операциям с физическими лицами производится на основании приходных 0402008 и расходных 0402009 кассовых ордеров. Порядок оформления приходных и расходных кассовых ордеров определен документом /927/ и/или в иных внутренних нормативных документах Банка, регулирующих вопросы совершения отдельных банковских операций.
5.2.2. При осуществлении операций по приему, выдаче денежной наличности физическому лицу, находящемуся на обслуживании, осуществляется его идентификация в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001г. №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и документа /22/.
5.2.3. При приеме наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов без открытия банковского счета кассовый работник с использованием АС ВСП ведет «Реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств» ф.№350 (форма документа приведена в документе /37/).
При осуществлении операций по приему платежей физических лиц наличными деньгами в случае применения ККМ реестром является контрольная лента ККМ.
5.2.4. Осуществление операций по кассовому обслуживанию физических лиц определено документом /27/.
5.3. Кассовое обслуживание Организаций
5.3.1. Прием денежной наличности от Организаций в кассу ВСП осуществляется:
- денежной наличности Банка России – по объявлению на взнос наличными 0402001 (форма документа приведена в документе /1/ и /9/), представляющему собой комплект документов: объявление, ордер и квитанция;
денежной наличности иностранных государств – по приходному кассовому ордеру 0402008, оформляемому операционно – кассовым работником в трех экземплярах.
Представитель Организации предъявляет операционно-кассовому работнику заполненное объявление на взнос наличными 0402001. Объявление на взнос наличными 0402001 может быть заполнено операционно-кассовым работником со слов представителя Организации.
5.3.2. Выдача денежной наличности Организациям/ из кассы ВСП осуществляется:
денежной наличности Банка России – по денежному чеку. Для получения наличных денежных средств Организации выдается денежная чековая книжка. Выдача денежных чековых книжек осуществляется на основании соответствующего заявления Организации. Порядок выдачи денежных чековых книжек и оформления денежных чеков определяется документом /25/;
денежной наличности иностранных государств – по расходному кассовому ордеру 0402009, который оформляется операционно-кассовым работником на основании письма (заявления) на получение наличной иностранной валюты, составленного Организацией/ в произвольной форме в соответствии с документом /2/ и Приложением №16 к документу /25/.
5.3.3. Прием и выдача денежной наличности от представителя Организации осуществляется на основании доверенности, оформленной в соответствии с документом /25/.
Представитель Организации должен быть идентифицирован в силу подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и документа /22/.
5.3.4. Прием денежной наличности от Организаций, имеющих банковские счета в других подразделениях Банка, осуществляется согласно требованиям документа /24/ и документа /43/.
5.3.5. Порядок осуществления операций по кассовому обслуживанию Организаций определен документом /27/.