II. Самостоятельная работа
Задание: Скопируйте файл Статистика.xls в свою папку. Откройте файл Статистика.xls. Подготовьте данные для выполнения задания в соответствии с вариантом.
Определить прогноз выбросов на следующий замер с помощью функции ТЕНДЕНЦИЯ.
Представить данные в виде круговой диаграммы.
Определить прогноз выбросов на два замера вперед с помощью линейной интерполяции.
Представить результаты в виде гистограммы.
Определить прогноз сбросов на следующий замер с помощью экспоненциального приближения.
Представить результаты в виде графика.
Определить прогноз сброса на два следующих замера с помощью линейной интерполяции.
Представить результаты в виде графика и построить линию тренда на три периода вперед.
Определить прогноз сбросов на следующий замер с помощью функции ТЕНДЕНЦИЯ.
Представить данные в виде круговой диаграммы.
III. Автоматизация операционных задач
Количественный анализ регулярных потоков платежей сводится к вычислению следующих основных его характеристик:
Текущая величина потока платежей,
Будущая величина.
Величина отдельного платежа
Норма доходности (процентная ставка)
Количество периодов проведения платежей.
В Excel имеется девять встроенных функций для вычисления этих характеристик.
I. Ознакомление c возможностями программы Excel по автоматизации операционных задач.
Автоматизация количественного анализа регулярных потоков Рассмотрим применение финансовых функций на конкретном примере.
Пример 1. Фирма решила закупить следующие товары для нужд производства:
Таблица 1.
Потребности фирмы в новом оборудовании и комплектующих |
|
3 легковых автомобиля |
1 200 000 р. |
Запчасти |
456 000 р. |
Уборочная техника |
288 000 р. |
Техническое обслуживание |
626 000 р. |
Итого: |
2 570 000 р. |
и определила необходимые для этого средства в размере 2 570 000 руб. Необходимо определить, сможет ли фирма рассчитаться с кредитором, если взять заем на сумму 3 000 000 руб. под 20% годовых на 2 года.
Подготовка исходных данных.
Запустите программу Microsoft Excel.
Создайте новую рабочую книгу.
Дважды щелкните на ярлычке листа 1 и введите новое имя листа Расчеты по кредиту.
Активизируйте ячейку А2 и введите в нее название таблицы «Потребности фирмы в новом оборудовании и комплектующих».
Активизируйте ячейку А3 и начиная с этой ячейки введите все обозначения и данные таблицы 1.
Отформатируйте созданную таблицу (Формат – Столбец – Автоподбор ширины).
Выделите интервал ячеек с числовыми данными – B3:B7.
Установите для выделенного интервала ячеек Денежный (Формат – Ячейки – Число - Денежный).
Примерный вид полученной таблицы.
Обоснование выбора кредита.
Прежде всего, необходимо определить ежемесячные выплаты по процентам.
Для этого используем функцию ППЛАТ(ставка; кпер; нз; бс;тип).
Где:
Ставка – процентная ставка по ссуде. При ежемесячной выплате кредита она будет Ставка= 20%/12.
Кпер – общее число выплат по ссуде. При взятии кредита на два года Кпер=2*12.
Нз – текущее значение или общая сумма, которую составят будущие платежи, называемая также основной суммой. В данном случае она равна сумме кредита. Нз=3 000 000 р.
Бс – будущая сумма или баланс наличности, которой надо достичь после последней выплаты. При предположении полного погашения кредита Бс=0.
Тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата:
0 или опущено – в конце периода,
1 – в начале периода.
Активизируйте второй лист рабочей книги и дайте ему название Обоснование кредита.
Активизируйте ячейку А2 и введите Обоснование кредита.
В ячейку А3 введите Ставка (Норма). В ячейку В3 =20%/12.
В ячейку А4 введите Кпер. В ячейку В4 =2*12.
В ячейку А5 введите НЗ. В ячейку В5 - 3 000 000 р.
В ячейку А6 введите Бс. В ячейку В6 – 0.
В ячейку А7 введите Тип. В ячейку В7 - 0.
В ячейку А9 введите Ежемесячные выплаты.
Отформатируйте таблицу по своему усмотрению.
Примерный вид таблицы.
Активизируйте ячейку В9, вызовите Мастера функций.
В появившемся окне в поле Категории выберите Финансовые, в поле Функции выберите ППЛАТ. Нажмите кнопку ОК.
Заполните все поля диалогового окна в соответствии с вычисленными ранее данными.
Нажмите кнопку ОК. В ячейке В9 появится результат вычисления -152 687,41. Знак «-» показывает, что сумма подлежит выплате.
Следовательно, для погашения кредита за два года сумма ежемесячных выплат равна 152 687,41 руб.
Если фирма может увеличить сумму ежемесячных выплат, например до 250 000 р. в месяц, то можно рассчитать новый период выплат кредита.