Тема 24. Понятие и содержание банковских продуктов

1. Понятие и характеристика банковских продуктов и услуг.

2. Основные виды банковских продуктов и услуг.

3. Разработка и внедрение новых банковских продуктов и услуг.

В первом вопросе следует раскрыть содержание понятий банковский продукт и банковская услуга, сходство этих понятий и различия, подчеркнуть, что в большинстве случаев банковский продукт носит первичный характер, а банковская услуга – вторичный.

Во втором вопросе охарактеризовать основные банковские продукты: сберегательные депозиты и депозиты до востребования, кредиты правительству, потребительский кредит, кредит юридическим лицам, валютные операции и др.; а также основные виды банковских услуг: консультационные услуги, брокерские услуги, финансовые услуги, инвестиционные банковские услуги и др.

В третьем вопросе следует раскрыть основные аспекты разработки и внедрение новых банковских продуктов, указать, что при планировании продуктов и услуг, кроме потребностей клиента банк должен учитывать и жизненный цикл банковского продукта и услуги, который проходит четыре стадии (внедрения, роста, зрелости, спада).

Тема 25. Сегментация рынка банковских продуктов и услуг

1. Сущность сегментации рынка и ее роль.

2. Необходимые условия для провидения сегментации.

3. Виды сегментации.

Одна из целей банковского маркетинга - привлечение новых клиентов, которые ранее не пользовались услугами банка и предложение услуг уже имеющимся. Для решения этих задач существует метод сегментации.

В первом вопросе следует дать понятие целевого рынка, раскрыть два типа маркетинговой стратегии, связанной с поиском целевых рынков среди массы банковских клиентов. Необходимо раскрыть сущность сегментации рынка и ее роль.

Во втором вопросе следует показать условия для проведения сегментации, деление рынка на отдельные участки (регионы, города и пр.).

В третьей части контрольной работы должна быть дана характеристика отдельных видов сегментации, их сущность, методов и признаков, положенных в её основу.

Тема 26. Основные принципы сегментации рынка для населения

1. Показатели (критерии) сегментации рынка.

2. Механизм проведения сегментации, ее содержание.

3. Разработка продуктов и услуг для различных категорий населения.

В первом вопросе работы следует выделить и дать характеристику признаков, положенных в основу сегментации населения, показать их роль для разработки новых видов продуктов и услуг банка для своих клиентов.

Во второй части работы следует раскрыть на конкретных примерах механизм и содержание сегментации по одному из признаков (например, по возрастному признаку) клиентов банка.

Третья часть работы должна содержать анализ сегментов населения, содержащихся в предыдущем разделе и переход от сегментации к банковским продуктам для различных категорий клиентов (примеры банковского обслуживания).

Тема 27. Основные принципы сегментации рынка для юридических лиц

1. Показатели (критерии) сегментации компаний и предприятий.

2. Механизм осуществления сегментации.

3. Разработка банковских продуктов для разных категорий юридических лиц.

В первом вопросе требуется показать специфику маркетинга финансовых услуг для юридических лиц, уделить внимание индивидуальному подходу. Следует привести существующие в практической деятельности показатели, используемые при сегментации предприятия.

Во второй части работы необходимо показать на конкретном примере механизм сегментации фирм (например, их деление на мелкие, средние и крупные) и выявить особенности каждого сегмента.

Третья часть работы должна быть посвящена разработке банковских продуктов для разных категорий предприятий, увязав примеры возможных банковских продуктов с сегментацией предприятия (фирм) по величине торгового оборота и сферам деятельности.