13. Международные валютные отношения

Валюта– это деньги, используемые в международных расчетах. В ходе осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций между частными лицами, фирмами, банками, правительствами, международными организациями возникают валютные отношения – совокупность экономических отношений, связанных с функционированием денег на мировом рынке.

Каждое государство имеет свою национальную валютную систему, основными элементами которой являются: · национальная валютная единица (в России – рубль);· объем и состав официальных золотовалютных резервов (иностранная валюта, золото и другие активы, находящиеся в распоряжении центрального банка); · паритет национальной валюты (соотношение между национальной и иностранными валютами, устанавливаемое в законодательном порядке -механизм формирования обменного курса);· условия обратимости (конвертируемости) валюты; · наличие или отсутствие валютных ограничений; · порядок осуществления международных расчетов; · статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения.

Существуют различные типы валют: свободно конвертируемая (СКВ), частично конвертируемая, неконвертируемая.

Полная конвертируемость означает беспрепятственное использование валюты во всех видах международных операций. В настоящее время во всем мире только валюты 27 стран (из 209) являются полностью конвертируемыми (в том числе США, Японии, Швейцарии, Германии, Великобритании).

В условиях частичной конвертируемости национальная валюта обменивается лишь на некоторые иностранные валюты и не по всем видам международного платежного оборота. Россия имеет частично конвертируемую валюту.

Неконвертируемая валюта – это валюта, которая используется в качестве денежной единицы только внутри страны. Советский рубль до 1992 г. являлся классическим примером неконвертируемой валюты.

Валютный курс – цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных знаках другой страны.

В мировой практике валютный курс определяется на основе паритета покупательной способности. Этот паритет устанавливается путем сопоставления стоимости потребительской корзины на национальных рынках стран, чьи валюты сравниваются. Если, скажем, в России такая корзина стоит 2955 руб., а в США 100 дол., то получим, что 1 дол. (т.е. его валютный обменный курс) стоит 29,55 руб.

При падении курса национальной валюты по отношению к валютам других стран в выигрыше оказываются экспортеры отечественной продукции, в проигрыше импортеры. Например, российские фирмы-экспортеры нефти при падении курса рубля за то же количество иностранной валюты, вырученной от продажи нефти на мировом рынке, получают большее количество рублей (при переводе валюты в рубли)

В 1945 году был создан МВФ (международный валютный фонд) как часть Бреттон-Вудской системы (обмен всех денег на доллар, подкрепленный золотом). Цель создания Фонда состояла в том, чтобы обеспечить общий надзор за системой валютных курсов и международных расчетов, который бы стимулировал страны и их граждан приобретать товары и услуги друг у друга. Он просуществовал до 1971 года, пока доллар не обесценился (перестал соответствовать золотому резерву) . Затем была создана система плавающих валютных курсов, когда не одна валюта не обменивается на золото. В условиях плавающего валютного курса, когда валютный рынок уравновешивается через механизм свободной конкуренции, понижение цены равновесия называется обесцениванием, а повышение – удорожанием валюты.

Приближение курса рубля к паритету покупательной способности имело бы следствием облегчение импорта, снижение конкурентоспособности экспорта, снижение рентабельности экспортных операций. Чтобы началась структурная перестройка промышленности и сельского хозяйства, необходимо сближение внутренних и внешних цен.