- •Правовые основы осущ-ия бо. Основные принципы деят. Банка.
- •Основные правила проведения и классификация бо. Св-ва банковских услуг. Понятие банковского продукта.
- •Банковские оп-ии и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банк. Деят.».
- •Экономическое содержание активных банковских оп-ий. Виды, общая характеристика.
- •Экономическое содержание и формы пассивных оп-ий. Ресурсы банка: структура и характеристика.
- •Характеристика источников формирования доходов ко.
- •Характеристика расходов ко. Прибыль: значение, порядок образования и распределения.
- •Понятие банковского риска. Классификация банковских рисков и методы их страхования.
- •Собственные ср-ва ко: структура, ф-ии, источники и механизм пополнения.
- •Уставный капитал ко, порядок формирования и изменения.
- •Назначение и условия выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
- •Депозитные оп-ии банков. Основные принципы их орг-ии. Инструменты депозитной политики.
- •Виды депозитных счетов, открываемых клиентам в банке, их характеристика.
- •Процентная ставка по вкладам: виды, порядок начисления и уплаты; факторы, влияющие на ее изменение.
- •Условия выпуска и орг-ия обращения депозитных и сберегательных сертификатов.
- •Характеристика основных видов недепозитных источников привлечения ресурсов.
- •Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно – правовое регулирование безналичных расчетов.
- •Основные принципы безналичных расчетов.
- •Платежные поручения и виды расчетов, производимых платежными поручениями.
- •Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями.
- •Расчеты по аккредитиву. Виды аккредитивов
- •Налично-денежные операции (кассовые) : нормативно-правовое регулирование, содержание, организация, порядок совершения
- •Кредитная политика банка, её составные элементы. Факторы, оказывающие влияние на кредитную политик банка.
- •25. Классификация банковских кредитов. Характеристика объектов кредитования
- •26. Этапы экономической работы с клиентом при осуществлении кредитования.
- •1 Этап: Рассмотрение кредитных заявок и представленных документов.
- •27. Понятие кредитоспособности заемщика и способы её оценки.
- •28. Кредитные правоотношения. Содержание и оформление кредитного дог-ра.
- •29. Содержание и цели кредитного мониторинга. Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора.
- •30. Формы банковского кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита
- •31. Современные способы обеспечения возвратности кредита.
- •32.Сущность и правовая основа залоговых операций. Предметы и виды залога.
- •33.Поручительство как форма обеспечения возвратности кредита.
- •34.Гарантия как форма обеспечения возвратности кредита.
- •35.Страхование кредитов как метод снижения кредитного риска.
- •36.Долгосрочные кредиты:экономическое значение, порядок выдачи и погашения.
- •37.Консорциальный кредит:экономическое значение,особенности,порядок предоставления.
- •38.Формы и виды потребительских кредитов.Порядок выдачи и погашения.
- •39.Межбанковские кредиты.
- •40. Ипотечные операции банков. Особенности оформления импотеки.
- •42. Основные этапы осуществления лизинговой сделки.
- •43. Виды лизинговых сделок, отличительные особенности.
- •44. Содержание и виды факторинговых операций.
- •45. Организация факторинговых операций. Доходы банков, получаемые от факторнговых операций.
- •46.Выдача банками поручительств и гарантий.
- •47.Сущность и виды векселей. Значение вексельного обращения.
- •48.Виды операций, совершаемых ко с векселями.
- •49.Комиссионные операции банков с векселями.
- •50.Оформление векселей.Процедуры, повышающие надежность векселя.
- •51(53,54).Виды деятельности ко на рцб.
- •52.Виды проф деятельности ко на рцб.
- •53. Эмиссионная дея-ть банков. Виды ценных бумаг, выпускаемых банком.
- •Эмиссионные ценные бумаги на предъявителя, переход прав на которые и осуществление закрепленных ими прав не требуют идентификации владельца.
- •54. Сущность и назначение инвестиционных операций банков. Классификация банковских инвестиций.
- •55.Типы банковских инвестиционных портфелей,их характеристика.
- •56. Портфель цб:понятие,типы.Факторы,определяющие стуктуру портфеля цб
- •57.Виды инвестиционных рисков и методы управления инвестиционными рисками.
- •58.Брокерские операции ко на первичном и вторичном рцб.
- •59.Операции доверительного управления.Сущность и виду общего фонда банковского управления.
- •60.Депозитарная деятельность ко.
Банковские оп-ии и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банк. Деят.».
В РФ существует законодательное разграничение банковских оп-ий и сделок.
К БО относятся: 1)привлечение ден. ср-в физ. и юр. лиц во вклады(до востребования на определенный срок). 2) Размещение этих ср-в от своего имени и за свой счет. 3)открытие и ведение банк. сч. физ. и юр. лиц. 4)осущ-ие расчетов по поручению физ. и юр. лиц, в т.ч. банков-корреспондентов, по их банковским счетам. 5)инкассация ден. ср-в, векселей, платежных и расчетных док-ах и кассовое обслуживание физ. и юр. лиц. 6)купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной. 7)привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. 8)выдача банк. гарантий. 9)осущ-ие перевода ден. ср-в по поручению физ. и юр. лиц без открытия банк. счетов.
Сделки: 1)выдача поручительств за третьих лиц предусматривающих исполнение обязательств в ден. форме(поручительство по векселю). 2)приобретение право требования от третьих лиц исполнения обязательств в ден. форме(факторинг, учёт векселей). 3)доверительное управление ден. ср-ми или иным имуществом по дог-ру с физ. и юр. лицами (трастовые). 4)осущ-ие оп-ий с драг. металлами и камнями в соответствии с законом РФ. 5)предоставление в аренду физ. и юр. лицам специальных помещений или сейфов для хранения док-ов и ценностей. 6)лизинговые оп-ии(форма аренды). 7)оказание консультационных и информационных услуг.
Правила осущ-ия БО и их материально – технического обеспечения устанавливается ЦБ. КО запрещено: заниматься производственной, торговой и страховой деят.. Банки несут ответственность за осущ-ие оп-ий. ЦБ имеет право применить различные меры воздействия в виде: предписаний, штрафов, ограничений на проведение отдельный оп-ий, отзыв лицензии.
Экономическое содержание активных банковских оп-ий. Виды, общая характеристика.
Активные оп-ии – это оп-ии по размещению собственных и привлеченных ср-в банка в целях получения дохода, поддержание ликвидности и рационального распределения рисков по отдельным видам оп-ий. Активные оп-ии разнообразны по форме и по назначению, в них банк выступает в различные роли, что отражает различное экономическое содержание активов банка. Рез-т проведения акт. оп-ий отраж-ся в активе баланса банка. Условно акт. оп-ии можно разделить на след. группы: 1) учетно-ссудные (банк-кредитор): предоставление кредитов физ. и юр. лицам в т.ч. совместное кредитование (ссудные); учет векселей (дисконтирование), факторинг, форфетирование, лизинг и т.д. (учетные). Кредитные оп-ии как правило приносят банку основную часть доходов. Банк выступает в роли кредитора. 2) инвестиционные (банк - инициатор вложения (инвестор)). К ним относятся: -участие в совместной деят.. –финансирование капитальных вложений. –вложения в ц/б, в материальные и нематериальные активы, вт.ч. в имущество банка, в драг. металлы. 3) расчетные (с дебиторами, перечисление ср-в в ФОР, перечисление ср-в на корреспондентский счет в ЦБ и др. ком. банков, вложение в краткосрочные ц/б, налично-ден. оп-ии. Структура активов влияет на ур-нь ликвидности банка, причем чем выше доходность активов, тем выше риск этих оп-ий, и тем ниже ур-нь ликвидности. Ликвидность банка – это его способность полностью, беспрепятственно и своевременно отвечать по всем своим обязательствам перед контрагентами, т.е. акционерами, вкладчиками, кредиторами, своим персоналом и т.д. Обязательства банка – все виды оп-ий по которым банк принимает на себя безусловное обязательство выплатить своим клиентам внесенные в банк ден. суммы и погасить задолженность перед прочими кредиторами.