Глава 22. Основы организации международных финансово-кредитных отношений

План

22.1 Содержание международных финансово-кредитных отношений.

22.2 Финансовые операции международных организаций.

22.3 Международные кредитные операции.

22.1 Содержание международных финансово-кредитных отношений

Международные финансовые отношения (далее МФО) – это система наднациональных денежных отношений, посредством которых происходит движение капитала и денежных потоков в мировом хозяйстве. Их цель – обеспечение свободного перемещения разнообразных экономических и интеллектуальных ресурсов между отдельными странами.

Российские хозяйствующие субъекты в мировой экономике представлены различными формами международного предпринимательства (кооперацией, ассоциацией, совместными предприятиями) и объединены одним понятием «международная организация».

Международная организация – это юридическое лицо, одной из функций которого является международная деятельность по реализации внешнеэкономических связей государства.

Классификация международных организаций основана на двух признаках:

1. Сфера распространения;

2. Структурный признак.

Дадим классификацию схематично.

Функции РФ в международных финансовых отношениях осуществляются на основании Федеральных законов, Постановлений и состоят в:

1. Ценообразовании на продукты внешнеэкономической деятельности;

2. Контроле и регулировании;

3. Определяющей роли мировых международных институтов и стандартов.

Таким образом, международная система финансов регламентируется как национальными, так и международными нормативными актами.

22.2 Финансовые операции международных организаций

Финансовые операции представляют собой действия, направленные на решение определенной задачи по организации и управлению денежными отношениями, возникающими при формировании и использовании денежных фондов и денежных потоков.

Финансовые операции связаны с:

1. Денежными платежами;

2. Движением капитала.

Капитал имеет две формы:

1. Предпринимательский;

2. Ссудный.

Предпринимательский капитал – это капитла, вложенный в различные предприятия с целью получения прибыли и прав на управление предприятием.

МЕЖДУНАРОДНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

Сфера распространения

Структурный признак

Мировые учреждения

Организации одного государства

1.Международный валютный фонд.

2.Международный банк реконстру-кции и развития.

3.Лондонский клуб кредиторов.

4.Парижский клуб кредиторов.

5.Генеральное сог-лашение по тари-фам торговли.

и другие

Хозяйствующие субъекты, создан-ные в соответствии с законодатель-ством данного государства для выполнения опре-деленных видов внешнеэкономи-ческой деятель-ности.

Рис. 14. Классификация международных организаци й¹⁰

Ссудный капитал – это денежный капитал, представленный в кредит на условиях срочности, возвратности, платности.

Классификацию финансовых операций можно представить схематически.

Спекулятивные операции – это краткосрочные операции по получению прибыли в виде разницы в ценах (курсах) покупки и продажи, разницы в процентах по взятым кредитам и переданным займам.

Франчайзинг – система передачи или продажи лицензий на технологию и товарный знак.

Сущность франчайзинга в том, что фирма (франчайзер), имеющая высокий имидж на рынке, передает на определенных условиях неизвестной потребителям фирме (франчайзиату) право, то есть франчайз – лицензию на дятельность по своей технологии и под своим товарным знаком и получает за это определенную компенсацию (доход).

Толлинг или толлинговые операции – это способ организации производства, основанный на разделении товарно-сырьевых поставок и переработке давальческого сырья, и связанным с ним денежных потоков (потоков валюты), позволяющий существенным образом экономить собственные оборотные средства и минимизировать налоговые платежи.

Давальческое сырье представляет собой материалы, продукцию, передаваемую их владельцем без оплаты другим организациям для переработки (доработки), включая розлив.

Фронтирование рынка это операции по захвату финансового рынка другого хозяйствующего субъекта или зарубежного рынка.

Инвестиционные операции – это сделки по вложениям свободного капитал. Эти вложения могут осуществляться по двум направлениям:

1. Иностранные инвестиции, идущие в Россию для вложения в российский бизнес;

2. Российские инвестиции, идущие за рубеж для вложения в иностранный бизнес.