- •Основы деятельности Центрального банка
- •Тема 1. Правовые и организационные основы деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- •1.2. Принципы организации Банка России
- •1.3. Нормотворческая деятельность Банка России
- •Тема 2. Операции Центрального банка Российской Федерации и его отчетность
- •2.1. Особенности операций Центрального банка
- •2.2. Содержание баланса Центрального банка
- •2.3. Годовой отчет Центрального банка Российской Федерации
- •2.2. Содержание баланса Центрального банка
- •2.3. Годовой отчет Центрального банка рф
- •1. Назовите различия в понятиях функции и операции Банка России.
- •3. Охарактеризуйте структуру пассивов Банка России.
- •4. Объясните, для чего Банк России выполняет активные операции.
- •Тема 3. Основы банковского регулирования и банковского надзора
- •3.2. Определение условий допуска организаций в банковский бизнес
- •3.3. Тенденций надзора за деятельностью кредитных организаций
- •3.4. Меры Банка России, применяемые в процессе надзора
- •3.5. Контроль Банка России за выполнением экономических нормативов
- •Тема 4. Центральный банк Российской Федерации как орган денежно-кредитного регулирования
- •4.2. Денежная масса как результат предложения денег банковской системой
- •4.3. Общая характеристика спроса на деньги, учет Центральным банком его величины
- •4.4. Механизм инструментов денежно-кредитной политики
- •4.5. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики
- •Тема 5. Основы организации наличного денежного обращения
- •5.2. Характеристика механизма Банка России по обеспечению экономики наличными денежными средствами
- •Оборотные кассы
- •5.3. Платежеспособность денежных знаков
- •Тема 6. Основы регулирования платежных систем и расчетов
- •6.2. Виды платежных систем
- •Банк России
- •6.3. Основы организации межбанковских расчетов через расчетную сеть Банка России
- •Тема 7. Мониторинг экономических процессов в системе Банка России
- •7.2. Организация системы мониторинга предприятий
- •7.3. Мониторинг финансовой устойчивости банковского сектора
Тема 2. Операции Центрального банка Российской Федерации и его отчетность
2.1. Особенности операций Центрального банка
2.2. Содержание баланса Центрального банка
2.3. Годовой отчет Центрального банка Российской Федерации
2.1. Особенности операций Центрального банка
Клиенты Банка России
кредитные организации, имеющие лицензию на осуществление банковских операций;
органы Федерального казначейства;
органы государственных внебюджетных фондов (Пенсионный фонд, фонд обязательного медицинского страхования, фонд социального страхования);
воинские части;
служащие Банка России;
другие организации (в исключительных случаях, если в регионе нет кредитных организаций).
Операции Центрального банка (Закон о ЦБ РФ):
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, либо без обеспечения на срок не более одного года российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня;
2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Банк России не имеет права ( Закон о ЦБ РФ):
1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами;
2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций;
3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;
4) заниматься торговой и производственной деятельностью.
Особенности операций Центрального Банка:
1. Пассивные операции по формированию обязательств связанны с пополнением ликвидности банковской системы;
2. Активные операции Центрального банка в большей степени влияют на величину его ресурсов, чем объем ресурсов на его вложения;
3. Через активные операции Банк России имеет возможность регулировать ликвидность банковской системы в соответствии с целями денежно-кредитной политики.
Схема баланса Центрального банка
Актив |
Пассив |
1. Драгоценные металлы |
1. Наличные деньги в обращении |
2. Иностранная валюта |
2. Средства на счетах кредитных организаций |
3. Денежная наличность в оборотной кассе |
3. Средства в фонде обязательных резервов |
4. Кредиты |
4. Средства на счетах правительства |
5. Ценные бумаги |
5. Средства в расчетах |
6. Прочие активы |
6. Прочие пассивы |
|
7. Капитал |