МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ АВТОНОМНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«КАЗАНСКИЙ (ПРИВОЛЖСКИ) ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ
Кафедра банковского дела
Основы деятельности Центрального банка
Опорный конспект лекций
в схемах
Казань 2012
Автор: к.э.н., доц. Ульянова Л.А.
Рецензент: к.э.н. Дарякин А.А.
Обсуждена на заседании кафедры банковского дела,
протокол № 13 от 2 июля 2010 г.
Контроль качества:
Методист: Миропольская Н.В.
Ст. методист: Калинина Т.Н.
Содержание
Введение 4
1. Правовые и организационные основы деятельности Центрального
банка Российской Федерации (Банка России) 5
2. Операции Центрального банка Российской Федерации и его отчетность 11
3. Основы банковского регулирования и банковского надзора 17
4. Центральный банк Российской Федерации как орган денежно-кредитного регулирования 30
5. Основы организации наличного денежного обращения 45
6. Основы регулирования платежных систем и расчетов 49
7. Мониторинг экономических процессов в системе Банка России 60
Введение
Дисциплина «Основы деятельности Центрального банка» является одной из базовых при изучении предметов специализации «Банковское дело». Ее изучение основывается на знании теоретических дисциплин: «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Финансы и кредит», «Основы банковского дела». Это специализированный курс, направленный на формирование у студентов комплексного представления о месте Центрального банка в системе рыночных отношений.
Задачами дисциплины являются:
- общее ознакомление с механизмами операций Центрального банка;
- расширение и углубление знаний о Центральном банке Российской Федерации, как органе денежно-кредитного регулирования страны.
Опорный конспект лекций позволит:
- лучше освоить правовые основы деятельности Банка России;
- углубить знания по механизмам регулирования Центральным банком денежно-кредитных отношений;
- изучить структуру национальной платежной системы;
- закрепить понятийный аппарат.
Опорный конспект лекций в соответствии с программой дисциплины предусматривает рассмотрение семи тем, каждая из которых содержит вопросы для самоконтроля и примерный список рекомендуемой литературы.
Тема 1. Правовые и организационные основы деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
1.1. Создание и правовой статус Банка России, его цели и функции
1.2. Принципы организации Банка России
1.3. Нормотворческая деятельность Банка России
1.1. Создание и правовой статус Банка России, его цели и функции
Центральный банк – главный банк страны, который в ходе исторического развития или учреждения государственной властью превратился в эмиссионный центр и осуществляет связь между государством и экономикой через регулирование денежно-кредитных отношений.
Первые эмиссионные банки:
-
1650 год Банк Стокгольма -
выпустил беспроцентные чеки вместо депозитных сертификатов, которые стали выполнять функции кредитных денег и обменивались на золото;
1694 год Банк Англии -
первый эмитировал собственные банкноты (чек на банкира);
1803 год Банк Франции
Получил монополию на банкнотную эмиссию в Париже, в 1948 году – во всей Франции
1860 год Государственный банк Российской империи
создан указом императора Александра II для оживления торговых оборотов и упрочения денежной и кредитной системы. Ему от Министерства финансов передано право выпуска кредитных билетов.
Банк России
Характеристики в качестве государственного ведомства
Характеристики в качестве банка
- как юридическое лицо может совершать банковские операции и сделки;
- осуществляет расходы за счет собственных доходов;
- осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом. Изъятие и обременение обязательствами имущества без согласия Банка России не допускается
- уставный капитал и иное имущество является федеральной собственностью;
- независим от других органов власти;
- делегируются государством полномочия в сфере регулирования денежно-кредитных отношений;
- наделен государственно-властными полномочиями, в том числе имеет право использовать меры государственного принуждения (штрафы, отзыв лицензии, выполнение мер по финансовому оздоровлению)
Цели
Банка России
Защита и обеспечение устойчивости рубля
Развитие и укрепление банковской системы РФ
Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы
Функции
Банка России
регулирующие
контрольные
обслуживающие
- управление совокупным денежным оборотом;
- регулирование денежно-кредитной сферы;
- регулирование спроса и предложения на кредит
- регистрация и лицензирование;
- пруденциальный надзор;
- валютный контроль
- организация платежно-расчетных отношений;
- кредитование банков и правительства;
- функция финансового агента правительства