- •1. В чем сотоит специфика деят-ти цб? Перечислите правовые акты,определяющие основы функционирования бр.
- •2. Пер.Те и охарак.Те функ, выпол.Ые бр. Как вы оцене роль бр на сов.Ом этапе? Пер и охар.Те сос.Ые элементы вал.Ой полти. Назовите ос.Ые цели и направления валй полит.Ки.
- •3. Раскройте основные задачи бр и его юридический статус. Поясните, почему развитие банковской системы рф явл-ся одной из основных целей деят-ти бр.
- •4. Что понимают под валютными интервенциями? Каким образом валютные интервенции бр воздействуют на курс рубля, а также на суммарный спрос и предложение иностранной валюты?
- •5. Поясните, каким образом строятся взаимоотношения бр с органами государственной власти. Что означает подотчетность бр Гос.Думе?
- •7. Раскройте экономические принципы организации деятельности бр. В чем особенности структуры баланса цб рф?
- •9. С какой целью создан Нац.Ый бан.Ий совет? Назовите его численный состав и принципы организации работы.
- •10. Расскажите о порядке назначения на должность Председателя бр. Раскройте его полномочия.
- •11. Какова организационная структура бр? Есть ли, на Ваш взгляд, необходимость и возможности для совершенствования организационной и функциональной структур.
- •12. Раскройте полномочия, структуру и функции территориального учреждения бр. Расскажите о взаимосвязях территориальных учреждений с подразделениями центрального аппарата бр.
- •13. Перечислите основные задачи и функции головных расчетно-кассовых центров и расчетно-кассовых центров. С чем связано сокращение количества р кц и численности их персонала?
- •14. Сформулируйте конечные, промежуточные и оперативные цели дкп. Охарактеризуйте типы дкп.
- •15. Раскройте порядок и сроки утверждения основных направлений единой гос.Дкп. Назовите основные цели и задачи дкп бр на текущий год.
- •17. Расскажите об основных направлениях процентной политики бр на современном этапе. С какой целью цб рф периодически изменяет ставку рефинансирования? Назовите действующую ставку рефинансирования.
- •18. Расскажите о воздействии ставки рефинансирования на сосотояние денежного и финансового рынков. Почему уровень официальной учетной ставки явл-ся «барометром» экономической обстановки в стране?
- •19. С какой целбю соз обя.Ые резе? Рас.Е о сущ.Ем порядке расчета обяз.Ных резе.Ов к.О в бр.
- •20. Что такое усредненная величина обязательных резервов? Каково значение коэффициента усреднения? Согласны ли вы с утверждением, что механизм усреднения востребован со стороны к.О.? дайте пояснения.
- •21. Каков порядок осущ-ия контроля за выполнением к.О. Обязательных резервных требований? Какие меря воздействия могут быть применены в случае невыполнения к.О. Резервных требований.
- •22. Какова основная цель проведения бр депозитных операций? Назовите виды депозитных операций, осущ-х бр?
- •23. Какие стандартные условия депозитных операций предполагает система «Рейтерс – дилинг»? Допускается ли досрочное изъятие средств, размещенных в депозит в бр?
- •24. Раскройте процедуру проведения депозитных аукционов. Дайте характеристику способам проведения депозитных аукционов.
- •25. Назовите основные нормативные акты, определяющие систему рефинансирования к.О в рф. Назовите виды кредитов, предоставляемых бр.
- •26. Раскройте общие условия предоставления бр кредитов, обеспеченных залогом ц.Б. Перечислите ц.Б, включенные в Ломбардный список.
- •27. С какой целью устанавливаются поправочные коэффициенты для ц.Б, внесенных в Ломбардный список? в каком случае обеспечение по кредитам считается достаточным?
- •28. Раскройте сущность операций на открытом рынке. Охарактеризуйте виды ц.Б, используемых при осущ-ии бр операций на открытом рынке. Каковы основные функции бр на рынке госуд-х ц.Б?
- •29. Каковы цели эмиссии бр собственных ц.Б? в каких случаях бр осущ-ет покупку госуд-х ц.Б или обр?
- •30. Дайте определение операции репо. В чем принципиальное различие между прямыми и обратными сделками репо?
- •31. Назовите классые группы, к которым могут быть отнесены банки в зависимости от экономического положения. Дайте характеристику данных классификационных групп.
- •32. Что означает понятие «единый эмиссионный центр» применительно к бр? Опишите порядок выпуска денег в обращение. Каков порядок изъятия наличных денег из обращения?
- •33. Раскройте содержание, порядок и периодичность составления прогноза кассовых оборотов. Поясните, в чем необходимость его составления?
- •34. Перечислите основные источники экономической информации для составления прогноза кассовых оборотов. Назовите основные приходные и расходные статьи прогноза кассовых оборотов.
- •35. Раскройте понятие и структуру платежной системы России. Какова роль бр в организации и развитии платежной системы страны?
- •36. Перечислите основные правовые акты, регулирующие порядок совершения безналичных расчетов на территории рф. Раскройте основные формы безналичных расчетов.
- •38. Раскройте базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Лицензирование и структура требований
- •Методы текущего банковского надзора
- •Международные банковские операции
- •40. Какие операции к.О. Определены фз «о банках и банковской деятельности» как банковские? Охарактеризуйте виды лицензий на осущ-ие банковских операций, выдаваемых бр, и условия их получения.
- •41. Раскройте порядок государственной регистрации к.О в России. Какие документы должны представить учредители к.О для ее государственной регистрации?
- •43. Каковы полномочия бр при осущ-ии им надзора за деятельностью к.О? Перечислите основные направления надзора.
- •44. Каковы критерии оценки экономич-ого положения банков? Какие меры воздействия могут применяться бр к к.О за нарушения пруденциальных норм деятельности?
- •-Инструкция цбр n 110-и "Об обязательных нормативах банков".
- •Регулирующий документ: о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций №6 фз. Меры по предупреждению банкротствакредитных организаций
- •48. Назовите основания для отзыва у к.О лицензии на осущ-ие банковских операций. Означает ли отзыв лицензии ликвидацию к.О? Опишите попядок ликвидации к.О.
- •50. Назовите основные меры по предупреждению банкротства банков. Каким образом осущ-ся взаимодействии бр с Агентством по страхованию вкладов в данном направлении работы?
- •52. Назовите основные факторы, воздействующие на формирование валютного курса. Раскройте роль бр в регулировании курса национальной денежной единицы.
- •53. Перечислите и охарактеризуйте режимы установленного валютного курса. Каковы, на Ваш взгляд, преимущества и недостатки фиксированного и плавающего валютных курсов?
- •54. Раскройте функции золотовалютных резервов государства. Каким образом определяются права собственности и права распоряжения резервами между государственными финн-ми органами цб?
- •55. Какова структура международных ликвидных резервов рф? Какие валюты используют в качестве резервных?
- •58. Расскажите о целях и сфере применения фз от 07.08.2001 г. №115-фз. Назовите направления деятельности бр в области противодействия и легализации доходов, полученных преступным путем.
- •60. Перечислите принципы регулирования и валютного контроля. Какие учреждения в рф являются органами валютного регулирования и валютного контроля? Раскройте роль бр в этой сфере.
5. Поясните, каким образом строятся взаимоотношения бр с органами государственной власти. Что означает подотчетность бр Гос.Думе?
БР и Прав.во РФ инфор.ют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегос.ое значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.
БР консультирует Мин.во финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг Российской Федерации и погашения государственного долга РФ с учетом их воздействия на состояние банковской системы РФ и приоритетов единой государственной ДКП
БР не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ для фин.ия дефицита фед.го бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается федеральным законом о федеральном бюджете.
БР не вправе предоставлять кредиты для фин.ия дефицитов бюджетов гос.ых внебюджетных фондов, бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов.
Средства фед бюджета и ср.ва гос.ых внебюджетных фондов хранятся в БР, если иное не установлено ФЗ.
БР и Мин.во финансов РФ в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Прав.ва РФ.
БР ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в ГосДуму годовой отчет БР.
Годовой отчет БР включает: отчет о деятельности БР, в том числе перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики, проведенных Банком России, и анализ выполнения основных параметров единой государственной денежно-кредитной политики;
анализ состояния экономики РФ, в том числе анализ денежного обращения и кредита, банк.ой системы РФ, валютного положения и платежного баланса РФ;
годовую финансовую отчетность БР;
аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности БР;
заключение Счетной палаты РФ по результатам проверки счетов и операций БР, на которые распространяется действие Закона РФ"О государственной тайне".
В целях настоящего ФЗ под годовой финансовой отчетностью БР понимаются:
годовой баланс, счет прибылей и убытков, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;
отчет о формировании и об использовании резервов и фондов БР;
отчет об управлении БР цен/бум. и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества БР;
отчет о расходах на содержание служащих Б Р;
отчет об исполнении сметы капитальных вложений;
отчет об объеме сделок, совершенных БР на торгах фондовых бирж и (или) иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг.
(абзац введен Федеральным законом от 27.10.2008 N 176-ФЗ)
Гос Дума направляет годовой отчет БР Президенту РФ, а также на заключение в Правительство РФ.
Государственная Дума рассматривает годовой отчет Банка России до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение.
После утверждения годовой финансовой отчетности Банка России Советом директоров Банк России перечисляет в федеральный бюджет 50 процентов фактически полученной им по итогам года прибыли, остающейся после уплаты налогов и сборов в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Оставшаяся прибыль БР направляется Советом директоров в резервы и фонды различного назначения.
6. Раскройте состав собственного капитала, резервов и фондов БР: порядок, источники формирования и основные направления их использования. Имеет ли право БР участвовать в капитале и деят-ти других организаций.
Собственный капитал (средства) банка—денежное выражение всего реально имеющегося имущества, принадлежащего банку. Термин «собственные средства (капитал)» банка упоминается в ст. 62, 63, 67 Закона «О ЦБ РФ». БР устан.ет методики опред.ия собственных средств (капитала) кредитной организации, активов, пассивов и размеров риска по активам для каждого норматива с учетом международных стандартов и консультаций с КО, банковскими ассоциациями и союзами.
В целях опред.ия размера соб.ых ср.тв (капитала) КО БР проводит оценку ее Аов и Пов на основании методик оценки, устанавливаемых в нормативных актах БР. КО обязана отразить в своей бух.ой и иной отчетности размер соб.ых средств (капитала), определенный Банком России.
Если размер собственных средств (капитала) кредитной организации окажется меньше размера УК кредитной организации, определенного в ее учредительных документах, то Банк России обязан направить в такую кредитную организацию требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера УК.
В момент создания банка величины его собственного и уставного капиталов совпадают.
Фонды банка
В состав собственного капитала банка входят создаваемые им определенные фонды, которые формируются, как правило, из его прибыли согласно уставу, законодательству и нормативным документам Банка России. Эти фонды можно разделить на две группы — обязательные и допустимые.
Каждый банк обязан или может иметь общий резервный фонд, необходимый для покрытия возможных убытков, возникающих в результате его деятельности. Обязательными для каждого банка, занимающегося соответствующим видом деятельности, можно считать также следующие основные специализированные фонды (резервы):
• резерв на покрытие убытков и потерь от кредитной деятельности;
• резерв на обесценение ценных бумаг;
• резерв на прочие потери.
К допустимым фондам (разрешенным, не запрещенным), которые могут создавать банки, относятся:
• фонды накопления, которые создаются для укрепления и развития материальной базы банка; они представляют собой часть прибыли, зарезервированную в качестве финансового обеспечения производственного развития банка и иных аналогичных мероприятий, направленных на создание нового имущества;
• фонды потребления (социального развития), которые образуются для того, чтобы служить источником материального стимулирования труда (премии сотрудникам), затрат на социальные нужды коллектива, оплаты обучения персонала, включая повышение его квалификации.
Специальные фонды (резервы) включают:
• фонд обновления малоценных и быстро изнашивающихся предметов (МБП);
• резервы под участие в капитале других юридических лиц;
• резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами;
• фонд для представительских расходов.
Величина собственного капитала банка играет чрезвычайно большую роль в регулировании его деятельности со стороны БР, так как все обязательные экономические нормативы определяются в отношении к размеру собственного капитала банка.
БР не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами. Действие части первой настоящей статьи не распространяется на участие БР в капитале Сберегательного банка РФ.
БР может участвовать в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками иностранных государств. Взаимоотношения БР с кредитными организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами РФ, ФЗ, а также с межбанковскими соглашениями.