1. Учредительные документы, нотариально заверенные: а) копия учредительного договора;

б) копия Устава (Положения), утвержденного учредителями и зарегистрированного в установленном порядке;

в) документ о государственной регистрации;

г) справки из государственной налоговой инспекции по месту регистрации Заемщика, из отделения Пенсионного фонда, об уведомлении Заемщика открыть в банке ссудный счет;

д) разрешение на занятие предпринимательской деятельностью (для физического лица - предпринимателя);

е) карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или с печатью ОСБ (отделение сберегательного банка, в котором Заемщик находится на РКО (расчетно-кассовом обслуживании);

ж) список учредителей, внесших иностранную валюту в уставный фонд с указанием их доли, суммы и наименования валюты (при валютном кредите).

2. Финансовые документы:

а) годовой отчет на начало текущего года, бухгалтерские балансы с приложениями ф.№ 2 и ф.№ 5, заверенные налоговыми органами и на последнюю отчетную дату с указанием забалансовых счетов по гарантийным обязательствам, либо заменяющие их бухгалтерские документы;

б) список кредиторов и должников с расшифровкой кредиторской и дебиторской задолженности, с указанием даты ее возникновения и предполагаемой датой погашения;

в) справка из налоговой инспекции о наличии счетов, открытых в других банках;

г) справки об оборотах по счетам за 3 последних месяца и на последнюю дату, открытым в других банках, о наличии сальдо указанных счетов на последнюю дату и претензий к счетам, а также сведения о непогашенных кредитах с указанием банка-кредитора, суммы, срока и вида обеспечения;

д) аудиторское заключение о достоверности отчета (для ОАО);

е) выписка по расчетному и валютному счету из всех банков, где ведутся счета за последние 3 месяца и на последнюю дату с отметкой банка о сальдо счета и наличии претензий к счету.

3. Бизнес-план:

а) с указанием планируемых на квартал (месяц) доходов и расходов (в том числе расчет сроков погашения кредита и график погашения основного долга и уплаты процентов по нему);

б) технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита, в котором должны быть отражены:

– цель испрашиваемого кредита;

– описание схемы платежа;

– описание порядка поставки товара (сырья, комплектующих и т.п.) с указанием схемы оплаты таможенных пошлин;

– описание схемы реализации товара;

– финансовый расчет сделки;

– пояснительная записка к ТЭО;

– копии контрактов или проектов на мероприятие, под которое запрашивается кредит, с адресами конкретных возможных покупателей;

– документы, гарантирующие своевременное исполнение обязательств Заемщиком по полученной ссуде;

– копии лицензии на право осуществления соответствующего вида деятельности;

– документ на право пользования (владения) производственными помещениями, землей и другими основными фондами;

- расшифровка по статьям баланса: долгосрочные и краткосрочные финансовые вложения, долгосрочные и краткосрочные кредиты и займы и др.

Примечание: при выдаче кредитов на строительство (реконструкцию) объектов - копии договоров на осуществление подрядчиком строительных, ремонтных работ и другая проектно-сметная документация;