- •Специализация «Банковское дело»
- •1. Коммерческие банки и их операционная деятельность
- •2. Лизинговые операции коммерческого банка
- •3. Формирование собственного капитала коммерческого банка
- •4.Организация внутреннего контроля деятельности кб на финансовом рынке. Управление портфелем ценных бумаг.
- •5. Банковские операции с драгоценными металлами
- •6. Законодательство рф о банках и банковской деятельностиъ
- •Глава I. Общие положения (ст. 1-11).
- •8. Управление пассивами кредитной организации
- •9. Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг (рцб)
- •10. Управление рентабельностью основных направлений деятельности банка
- •11. Системы централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб
- •12. Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность кб за нарушение пруденциальных норм деятельности
- •13. Облигации кб, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России
- •14.Межбанковские расчеты, кредиты и депозиты. Корреспондентские счета, открываемые банками
- •15. Деятельность кб на вексельном рынке
- •16. Организация валютных операций в кб, виды счетов для нерезидентов и их режим
- •17. Банковская срочная валютная сделка на условиях «опцион» и её применение во внешнеэкономической деятельности предприятия
- •18.Банковская отчетность и анализ баланса банка.
- •19.Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения.
- •20.Трастовые (доверительные) операции банков.
- •21.Коммерческий банк как агент налогового контроля. Организация наличного денежного оборота в кб, режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
- •22.Рефинансирование кредитных организаций как инструмент денежно-кредитной политики.
- •23.Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций.
- •24.Срочные сделки и их основные виды. Использование срочных сделок с иностранной валютой для хеджирования валютного риска во внешней торговле.
- •25.Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам и ответственности банков за правильность его формирования.
- •26.Долгосрочный кредит и инвестиционный налоговый кредит.
- •27.Банковские риски и их классификация. Управление банковскими рисками. Депозитные банковские риски.
- •28.Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств.
- •29.Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- •30.Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
16. Организация валютных операций в кб, виды счетов для нерезидентов и их режим
Российское законодательство под термином "валютные операции" понимает:
операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;
ввоз и пересылка в Россию, а также вывоз и пересылка из России валютных ценностей;
осуществление международных денежных переводов;
расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте РФ.
Все валютные операции подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.
Текущие валютные операции:
1) переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 90 дней;
2) получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней;
3) переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала;
4) переводы неторгового характера в РФ и из РФ (например, выплата заработной платы, средства на содержание дипломатических и иных официальных представительств государства за рубежом и т.д.).
Валютные операции, связанные с движением капитала:
1) прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием;
2) портфельные инвестиции, то есть приобретение ценных бумаг;
3) переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость;
4) предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности);
5) предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней;
6) все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.
Уполномоченные банки открывают физическим лицам-нерезидентам, юридическим лицам нерезидентам, в том числе банкам нерезидентам, и находящимся в РФ дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам (далее – нерезиденты) следующие виды специальных банковских счетов в валюте РФ: счет «С»; счет «А»; счет «О»; счет «В1»; счет «В2».
Счет «С» открывается нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами.
Счет «А» открывается нерезиденту для приобретения у резидентов и отчуждения в пользу резидента акций и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, являющихся внутренними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанных с передачей акций и инвестиционных паев паевых фондов, являющихся внутренними ценными бумагами.
Счет «О» открывается нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами (за исключением облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами), включая расчеты и переводы, связанные с передачей облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами), включая расчеты и переводы, связанные с передачей облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами (за исключением облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами).
Счет «В1» открывается нерезиденту для расчетов и переводов при получении кредита и займа в валюте РФ от резидента; для привлечения от резидента валюты РФ, полученной от первичного размещения (выпуска) акций и облигаций, являющихся внутренними ценными бумагами, эмитентом которых является нерезидент, владелец счета «В1», от выдачи нерезидентом, владельцем счета «В1», резиденту векселей, являющихся внутренними ценными бумагами.
Счет «В2» открывается нерезиденту для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа в валюте РФ; для приобретения у резидента внутренних неэмиссионных ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внутренних неэмиссионных ценных бумаг (прав, удостоверенных внутренними неэмиссионными ценными бумагами); для отчуждения в пользу резидента внутренних неэмиссионных ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внутренних неэмиссионных ценных бумаг.